РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№36250551000217370090

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горских Наталия Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Светлана Вячеславовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение старший специалист 1 разряда структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении акционерного общества «ОТП Банк» (АО «ОТП Банк»), ИНН 7708001614, КПП 774301001, ОГРН 1027739176563, юридический адрес (адрес местонахождения): 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А стр. 2, дата включения в реестр кредитных организаций - 28.03.1994, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр в рамках рассмотрения обращения Плотниковой Татьяны Игоревны, датированного заявителем 25.12.2024, поступили сведения о совершаемых в отношении её родственников (третьих лиц) действиях АО «ОТП Банк» по возврату просроченной задолженности. Из поступившего обращения следует, что в связи с невыплатой задолженности Плотниковой Т.И. Банк осуществляет взаимодействие с третьими лицами (матерью должника) с нарушением требований Федерального закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ). Из содержания поступившего в Управление обращения Плотниковой Т.И. (входящий регистрационный номер 96880 от 25.12.2024) следует, что на абонентский номер ее матери Савкевич Натальи Анатольевны +7 9518720501 поступают звонки от неизвестных лиц, в интересах АО «ОТП Банк» о возврате просроченной задолженности Плотниковой Т.И. 23.12.2024 при разговоре с Савкевич Н.А. сотрудник АО «ОТП Банк» разгласил информацию о кредитных обстоятельствах Плотниковой Т.И. перед АО «ОТП Банк» и озвучил сумму задолженности. При этом Савкевич Н.А. не является должником, согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, на обработку (передачу) персональных данных Савкевич Н.А. не давала, сведениями о задолженности Плотниковой Т.И. перед кредитными организациями не располагает. Согласно ответа АО «ОТП Банк» № 008297 от 03.02.2025 Плотникова Татьяна Игоревна является клиентом АО «ОТП Банк». Между Банком и Плотниковой Т.И. заключен договор о предоставлении и обслуживании банковской карты №3046613793 от 12.09.2023. Просроченная задолженность образовалась с сентября 2024г. Номер телефона +7 9518720501 был указан заемщиком Плотниковой Т.И. как дополнительный номер телефона для контакта. О наличии согласия третьего лица Савкевич Н.А. на взаимодействие с ней по вопросу возврата просроченной задолженности Плотниковой Т.И. АО «ОТП Банк» не указал. Документы по договору №3046613793 от 12.09.2023, с указанием дополнительного номера телефона Савкевич Н.А. +7 9518720501 АО «ОТП Банк» не представило. Согласно сведениям, представленным АО «ОТП Банк», телефонный номер, на который совершены звонки с требованием о погашении задолженности Плотниковой Т.И., принадлежит Савкевич Н.А., не являющейся должником. Взаимодействие Банка в рамках взыскания просроченной задолженности Плотниковой Т.И. по номеру телефона +7 9518720501 осуществлялось посредством проведения телефонных переговоров, направления голосовых вызовов с использованием системы интерактивного голосового ответа-Автоматизированного интеллектуального агента. Федеральным законом N 230-ФЗ установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 5 статьи 4 названного закона предусмотрено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности установлены в статье 6 Закона N 230-ФЗ. Согласно части 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В силу пункта 6 части 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Частью 3 статьи 6 Закона N 230-ФЗ установлено, что если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается (часть 8 статьи 6 Закона N 230-ФЗ). В данном случае в рамках рассмотрения обращения выявлены признаки нарушения части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившегося в осуществлении взаимодействия с третьим лицом (Савкевич Н.А.) без согласия должника и третьего лица на осуществление такого взаимодействия, а также раскрытие Савкевич Н.А. сведений о Плотниковой Т.И., о просроченной задолженности и ее взыскании. В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой