РОСПРОВЕРКИ

Проверка "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№36250551000217809711

🔢 ИНН:
7744001497
🆔 ОГРН:
1027700167110
📍 Адрес:
117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7744001497) , адрес: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 49 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Воронежской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744001497
ОГРН проверяемого лица 1027700167110
Наименование проверочного листа "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бахтина Наталья Вячеславовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горских Наталия Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение старший специалист 1 разряда структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении акционерного общества «Газпромбанк» (АО Банк ГПБ), ИНН 7744001497, КПП 997950001, ОГРН 1027700167110, юридический адрес (адрес местонахождения): 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д.16, кор.1, дата внесения сведений в государственный реестр кредитных организаций — 23.01.1992, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Тумановой Анастасии Вадимовны, датированного заявителем 28.02.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении неё действиях АО Банк ГПБ по возврату просроченной задолженности. Из содержания поступившего в Управление обращения Тумановой А.В. (входящий регистрационный номер 13110 от 28.02.2025) следует, что представители АО Банк ГПБ осуществляли с ней взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ). На основании Федерального закона от 29.07.2018 № 241-ФЗ «О внесении изменений в ст. 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» Федеральная служба судебных приставов наделена полномочиями по проведению административного расследования. В соответствии со ст. 28.7 КоАП РФ в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности необходимо осуществление процессуальных действий, требующих значительных временных затрат, проводится административное расследование. В рамках рассмотрения обращения 26.03.2025 возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования №56/25/36000-АР. В рамках рассмотрения обращения Тумановой А.В. у АО Банк ГПБ 26.03.2025 исх. №36907/25/17461, истребована информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Тумановой А.В. Исходя из полученных сведений от АО Банк ГПБ установлено, что между Тумановой А.В. и Банком заключены договоры: №09404-ПБ/23 от 07.08.2023 и №РККнбдо-2024483108 от 27.07.2023. Просроченная задолженность по договору №РККнбдо-2024483108 от 27.07.2023 образовалась с 27.08.2024, по договору №09404-ПБ/23 от 07.08.2023 с 27.01.2025. В целях возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков на абонентский номер должника Тумановой А.В. +7 (911) 676 64 54. Из имеющейся в материалах дела таблицы коммуникаций (взаимодействий) следует, что Банк осуществлял звонки посредством телефонных переговоров: Дата Время (часовой пояс Москва) Номер телефона 04.11.2024 18:01 +7 (911) 676 64 54 04.11.2024 17:07 +7 (911) 676 64 54 04.11.2024 16:49 +7 (911) 676 64 54 04.11.2024 16:31 +7 (911) 676 64 54 04.11.2024 16:13 +7 (911) 676 64 54 04.11.2024 15:55 +7 (911) 676 64 54 03.11.2024 18:51 +7 (911) 676 64 54 03.11.2024 16:38 +7 (911) 676 64 54 0311.2024 11:18 +7 (911) 676 64 54 02.11.2024 20:06 +7 (911) 676 64 54 02.11.2024 18:58 +7 (911) 676 64 54 02.11.2024 16:27 +7 (911) 676 64 54 02.11.2024 14:44 +7 (911) 676 64 54 02.11.2024 12:28 +7 (911) 676 64 54 02.11.2024 11:41 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 19:18 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 15:03 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 13:51 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 11:37 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 11:16 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 10:57 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 10:38 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 10:19 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 10:02 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 09:42 +7 (911) 676 64 54 31.10.2024 09:21 +7 (911) 676 64 54 30.11.2024 19:53 +7 (911) 676 64 54 30.11.2024 16:34 +7 (911) 676 64 54 30.11.2024 14:13 +7 (911) 676 64 54 30.11.2024 12:19 +7 (911) 676 64 54 29.11.2024 19:41 +7 (911) 676 64 54 29.11.2024 14:14 +7 (911) 676 64 54 29.11.2024 12:39 +7 (911) 676 64 54 29.11.2024 11:43 +7 (911) 676 64 54 29.11.2024 10:27 +7 (911) 676 64 54 28.11.2024 20:31 +7 (911) 676 64 54 28.11.2024 20:11 +7 (911) 676 64 54 28.11.2024 19:24 +7 (911) 676 64 54 28.11.2024 18:23 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 19:18 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 18:46 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 18:03 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 17:12 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 16:04 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 11:32 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 10:55 +7 (911) 676 64 54 27.11.2024 10:26 +7 (911) 676 64 54 26.11.2024 09:30 +7 (911) 676 64 54 25.11.2024 20:39 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 20:34 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 20:07 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 19:49 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 19:29 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 19:12 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 18:52 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 18:09 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 17:28 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 17:09 +7 (911) 676 64 54 24.11.2024 16:34 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 20:13 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 19:22 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 18:32 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 16:34 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 15:38 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 15:17 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 14:58 +7 (911) 676 64 54 22.11.2024 14:38 +7 (911) 676 64 54 Однако, как указывает Банк, попытки дозвониться до Тумановой А.В. все были безрезультатными. В ходе анализа таблицы коммуникаций (взаимодействий) установлено, что Банк предпринимал попытки взаимодействия с Тумановой А.В. посредством телефонных звонков, с превышением допустимой частоты взаимодействия. Тем не менее частью 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Банк по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому соглашений осуществлял многочисленные телефонные звонки на телефонный номер, принадлежащий Тумановой А.В., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на него психологическое воздействие и тем побудить к возврату просроченной задолженности. Таким образом, действия АО Банк ГПБ при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности Тумановой А.В. не были разумными и добросовестными, Банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами, действуя в обход установленных обязательных требований с противоправной целью. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой