РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС"
№36250551000218466049

🔢 ИНН:
7714342034
🆔 ОГРН:
1157746495389
📍 Адрес:
115280, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Даниловский, ул. Ленинская Слобода, д. 26, пом. IV, ком. 132
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС" (ИНН: 7714342034) , адрес: 115280, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Даниловский, ул. Ленинская Слобода, д. 26, пом. IV, ком. 132

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Воронежской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7714342034
ОГРН проверяемого лица 1157746495389
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Даниловский, ул. Ленинская Слобода, д. 26, пом. IV, ком. 132

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бахтина Наталья Вячеславовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горских Наталия Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Светлана Вячеславовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение старший специалист 1 разряда структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ТРАСТ АЛЬЯНС» (ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС»), ИНН 7714342034, КПП 772501001, ОГРН 1157746495389, юридический адрес (адрес местонахождения): 115280, г. Москва, ул. Ленинская слобода, д.26, пом. IV, ком. 132, дата внесения сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций — 23.06.2015, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Коркина Сергея Николаевича, датированного заявителем 06.05.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении него действиях ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» по возврату просроченной задолженности. Из содержания поступившего в Управление обращения Коркина С.Н. (входящий регистрационный номер 27805 от 06.05.2025) следует, что представители ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» осуществляли с ним взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Коркина С.Н. у ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» 12.05.2025 исх. №36907/25/26243, истребована информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Коркина С.Н. Согласно ответу ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» установлено, что между Коркиным С.Н. и ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» был заключен договор займа № 0009992400002933 от 26.11.2024г., по которому возникла просроченная задолженность с 27.04.2025г. Соглашение о способах и частоте взаимодействия с Коркиным С.Н. не заключалось. Согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами Коркиным С.Н. не давалось при заключении договора займа. В целях возврата задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков на абонентские номера должника Коркина С.Н.: +7 (900) 925-78-04, +7 995-620-59-57, +7 995-094-13-12. Из имеющейся в материалах дела таблицы коммуникаций (взаимодействий) следует, что Общество осуществлял звонки посредством телефонных переговоров: Дата и время разговора Специалист Номер на который звонили Номер с которого звонили Статус звонка (входящий звонок/исходящий звонок ) Длительность Результат контакта 29.05.2025 9:40 Михаил Владимирович Чекалов 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:04 Автоответчик 29.05.2025 9:36 Колманов Дмитрий Андреевич 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:32 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:28 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 29.05.2025 9:25 Михаил Владимирович Чекалов 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:14 Автоответчик 29.05.2025 9:22 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:18 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:13 Автоответчик 29.05.2025 9:15 Миронов Александр Владимирович 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:12 Колманов Дмитрий Андреевич 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:05 Автоответчик 29.05.2025 9:07 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:04 Миронов Александр Владимирович 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:01 Михаил Владимирович Чекалов 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 28.05.2025 11:05 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 620-59-57 9862653719 Исходящий вызов 0:00:52 Принятая информация 28.05.2025 10:37 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 094-13-12 9862653719 Исходящий вызов 0:00:10 Автоответчик 27.05.2025 19:34 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 094-13-12 9862653689 Исходящий вызов 0:00:31 Автоответчик 27.05.2025 19:33 Бантышева Юлия Игоревна 7 (900) 925-78-04 9862653689 Исходящий вызов 0:00:20 Автоответчик 27.05.2025 10:33 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 094-13-12 9862653689 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 26.05.2025 14:53 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 620-59-57 9862653713 Исходящий вызов 0:00:31 Ответа нет 26.05.2025 10:27 Маглуева Лейла Юсуповна 7 (995) 094-13-12 9862653713 Исходящий вызов 0:00:15 Автоответчик 26.05.2025 10:13 Закревская Юлия Александровна 7 (900) 925-78-04 9862653713 Исходящий вызов 0:00:09 Номер занята 29.04.2025 11:01 Маглуева Лейла Юсуповна 7 (900) 925-78-04 9862537130 Исходящий вызов 0:00:25 Автоответчик 28.04.2025 10:05 Романюк Владимир Геннадьевич 7 (995) 094-13-12 9862537089 Исходящий вызов 0:00:33 Автоответчик 11.04.2025 18:00 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:03:27 Принятая информация 30.03.2025 12:42 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:02:35 Информация принята 30.03.2025 12:35 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:04:56 Принятая информация 30.03.2025 12:23 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:02:25 Принятая информация 28.03.2020 13:18 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 620-59-57 9164262973 Исходящий вызов 0:01:23 Обещание оплаты 03.03.2025 13:40 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:11:06 Принятая информация 03.03.2025 13:40 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:11:06 Принятая информация 06.02.2025 10:17 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:00:29 Тишина 06.02.2025 10:16 Мелещенко Татьяна Викторовна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:01:14 Принятая информация 05.02.2025 19:50 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:10:11 Принятая информация 05.02.2025 19:40 Мелещенко Татьяна Викторовна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:07:05 Принятая информация 30.01.2025 9:04 Сизарь Дмитрий Владимирович 7 (995) 094-13-12 9858628713 Исходящий вызов 0:00:48 Принятая информация 29.01.2025 10:42 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 094-13-12 9863657582 Исходящий вызов 0:00:37 Автоответчик 27.01.2025 11:26 Наталья Викторовна Гиль 7 (995) 094-13-12 9863657585 Исходящий вызов 0:00:31 Оставленная информация 3е лицо 27.01.2025 11:05 Закревская Юлия Александровна 7 (900) 925-78-04 9863657585 Исходящий вызов 0:00:55 Ответа нет 27.12.2024 11:11 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:00:55 Принятая информация 17.12.2024 13:13 Сафр Ага Екатерина Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:03:39 Информация была принята 09.12.2024 16:50 Сафр Ага Екатерина Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:00:51 Принятая информация Как указывает Общество попытки дозвониться до Коркина С.Н. практически все были безрезультатными. В ходе анализа таблицы коммуникаций (взаимодействий) установлено, что Общество предпринимало попытки взаимодействия с Коркиным С.Н. посредством телефонных звонков с превышением допустимой частоты взаимодействия. Тем не менее подпунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Общество по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому соглашений осуществляло многочисленные телефонные звонки на телефонные номера, принадлежащие Коркину С.Н., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на него психологическое воздействие и тем побудить к возврату задолженности. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС», ИНН 7714342034, КПП 772501001, ОГРН 1157746495389, Дмитриевой Наталье Юрьевне 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п.4 ч.2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; 2) усилить контроль за соблюдением сотрудниками ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС», осуществляющими взаимодействие с должниками, в целях взыскания просроченной задолженности, обязательных требований, установленных Федеральным законом №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Выданное предостережение имеет предупредительный характер, является профилактическим мероприятием, цель которого не привлечь к ответственности контролируемое лицо или обязать его выполнить те или иные действия, а принять меры по недопущению в будущем нарушений обязательных требований, которые могут повлечь применение в отношении контролируемого лица конкретных мер административного наказания. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-24 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ТРАСТ АЛЬЯНС» (ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС»), ИНН 7714342034, КПП 772501001, ОГРН 1157746495389, юридический адрес (адрес местонахождения): 115280, г. Москва, ул. Ленинская слобода, д.26, пом. IV, ком. 132, дата внесения сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций — 23.06.2015, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Коркина Сергея Николаевича, датированного заявителем 06.05.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении него действиях ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» по возврату просроченной задолженности. Из содержания поступившего в Управление обращения Коркина С.Н. (входящий регистрационный номер 27805 от 06.05.2025) следует, что представители ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» осуществляли с ним взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Коркина С.Н. у ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» 12.05.2025 исх. №36907/25/26243, истребована информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Коркина С.Н. Согласно ответу ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» установлено, что между Коркиным С.Н. и ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» был заключен договор займа № 0009992400002933 от 26.11.2024г., по которому возникла просроченная задолженность с 27.04.2025г. Соглашение о способах и частоте взаимодействия с Коркиным С.Н. не заключалось. Согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами Коркиным С.Н. не давалось при заключении договора займа. В целях возврата задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков на абонентские номера должника Коркина С.Н.: +7 (900) 925-78-04, +7 995-620-59-57, +7 995-094-13-12. Из имеющейся в материалах дела таблицы коммуникаций (взаимодействий) следует, что Общество осуществлял звонки посредством телефонных переговоров: Дата и время разговора Специалист Номер на который звонили Номер с которого звонили Статус звонка (входящий звонок/исходящий звонок ) Длительность Результат контакта 29.05.2025 9:40 Михаил Владимирович Чекалов 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:04 Автоответчик 29.05.2025 9:36 Колманов Дмитрий Андреевич 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:32 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:28 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 29.05.2025 9:25 Михаил Владимирович Чекалов 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:14 Автоответчик 29.05.2025 9:22 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:18 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:13 Автоответчик 29.05.2025 9:15 Миронов Александр Владимирович 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:12 Колманов Дмитрий Андреевич 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:05 Автоответчик 29.05.2025 9:07 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:04 Миронов Александр Владимирович 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:01 Михаил Владимирович Чекалов 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 28.05.2025 11:05 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 620-59-57 9862653719 Исходящий вызов 0:00:52 Принятая информация 28.05.2025 10:37 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 094-13-12 9862653719 Исходящий вызов 0:00:10 Автоответчик 27.05.2025 19:34 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 094-13-12 9862653689 Исходящий вызов 0:00:31 Автоответчик 27.05.2025 19:33 Бантышева Юлия Игоревна 7 (900) 925-78-04 9862653689 Исходящий вызов 0:00:20 Автоответчик 27.05.2025 10:33 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 094-13-12 9862653689 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 26.05.2025 14:53 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 620-59-57 9862653713 Исходящий вызов 0:00:31 Ответа нет 26.05.2025 10:27 Маглуева Лейла Юсуповна 7 (995) 094-13-12 9862653713 Исходящий вызов 0:00:15 Автоответчик 26.05.2025 10:13 Закревская Юлия Александровна 7 (900) 925-78-04 9862653713 Исходящий вызов 0:00:09 Номер занята 29.04.2025 11:01 Маглуева Лейла Юсуповна 7 (900) 925-78-04 9862537130 Исходящий вызов 0:00:25 Автоответчик 28.04.2025 10:05 Романюк Владимир Геннадьевич 7 (995) 094-13-12 9862537089 Исходящий вызов 0:00:33 Автоответчик 11.04.2025 18:00 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:03:27 Принятая информация 30.03.2025 12:42 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:02:35 Информация принята 30.03.2025 12:35 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:04:56 Принятая информация 30.03.2025 12:23 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:02:25 Принятая информация 28.03.2020 13:18 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 620-59-57 9164262973 Исходящий вызов 0:01:23 Обещание оплаты 03.03.2025 13:40 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:11:06 Принятая информация 03.03.2025 13:40 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:11:06 Принятая информация 06.02.2025 10:17 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:00:29 Тишина 06.02.2025 10:16 Мелещенко Татьяна Викторовна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:01:14 Принятая информация 05.02.2025 19:50 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:10:11 Принятая информация 05.02.2025 19:40 Мелещенко Татьяна Викторовна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:07:05 Принятая информация 30.01.2025 9:04 Сизарь Дмитрий Владимирович 7 (995) 094-13-12 9858628713 Исходящий вызов 0:00:48 Принятая информация 29.01.2025 10:42 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 094-13-12 9863657582 Исходящий вызов 0:00:37 Автоответчик 27.01.2025 11:26 Наталья Викторовна Гиль 7 (995) 094-13-12 9863657585 Исходящий вызов 0:00:31 Оставленная информация 3е лицо 27.01.2025 11:05 Закревская Юлия Александровна 7 (900) 925-78-04 9863657585 Исходящий вызов 0:00:55 Ответа нет 27.12.2024 11:11 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:00:55 Принятая информация 17.12.2024 13:13 Сафр Ага Екатерина Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:03:39 Информация была принята 09.12.2024 16:50 Сафр Ага Екатерина Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:00:51 Принятая информация Как указывает Общество попытки дозвониться до Коркина С.Н. практически все были безрезультатными. В ходе анализа таблицы коммуникаций (взаимодействий) установлено, что Общество предпринимало попытки взаимодействия с Коркиным С.Н. посредством телефонных звонков с превышением допустимой частоты взаимодействия. Тем не менее подпунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Общество по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому соглашений осуществляло многочисленные телефонные звонки на телефонные номера, принадлежащие Коркину С.Н., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на него психологическое воздействие и тем побудить к возврату задолженности. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС», ИНН 7714342034, КПП 772501001, ОГРН 1157746495389, Дмитриевой Наталье Юрьевне 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п.4 ч.2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; 2) усилить контроль за соблюдением сотрудниками ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС», осуществляющими взаимодействие с должниками, в целях взыскания просроченной задолженности, обязательных требований, установленных Федеральным законом №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Выданное предостережение имеет предупредительный характер, является профилактическим мероприятием, цель которого не привлечь к ответственности контролируемое лицо или обязать его выполнить те или иные действия, а принять меры по недопущению в будущем нарушений обязательных требований, которые могут повлечь применение в отношении контролируемого лица конкретных мер административного наказания. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-24 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой