РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№36250551000218605435

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Воронежской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бахтина Наталья Вячеславовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Светлана Вячеславовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горских Наталия Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение старший специалист 1 разряда структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, ОГРН 1144400000425, юридический адрес (адрес местонахождения): 156000, Костромская область, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д. 46, дата внесения сведений в государственный реестр кредитных организаций - 27.11.1990, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Кулигиной Н.Д., датированного заявителем 30.04.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении неё и третьих лиц действиях в интересах ПАО «Совкомбанк» по возврату просроченной задолженности. Из содержания поступившего в Управление обращения Кулигиной Н.Д. (входящий регистрационный номер 27138/25/36000 от 30.04.2025) следует, что на абонентский номер ее знакомой Долбилиной Нелли Викторовны +7-952-557-92-68 поступали звонки от неизвестных лиц, в интересах ПАО «Совкомбанк» о возврате просроченной задолженности Кулигиной Н.Д. При этом Долбилина Н.В. не является должником, согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, на обработку (передачу) персональных данных Долбилина Н.В. не давала, сведениями о задолженности Кулигиной Н.Д. перед кредитными организациями не располагает. Также на абонентский номер ее бывшего супруга Зубарева Игоря Михайловича +7-960-116-53-07, поступали звонки от неизвестных лиц, в интересах ПАО «Совкомбанк» о возврате просроченной задолженности Кулигиной Н.Д. Однако Зубарев И.М. не является должником, согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, на обработку (передачу) персональных данных Зубарев И.М. не давал, сведениями о задолженности Кулигиной Н.Д. перед кредитными организациями не располагает. Согласно ответа ПАО «Совкомбанк» № 99138587 от 29.05.2025 Кулигина Наталья Дмитриевна являлась клиентом ПАО «Совкомбанк». Между Банком и Кулигиной Н.Д. заключен договор потребительского кредита № 12094362294 от 17.02.2025. Номера телефонов +7-952-557-92-68, +7-960-116-53-07 были указаны заемщиком Кулигиной Н.Д. в Согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности (номера телефонов знакомой — Долбилиной Н.В, бывшего мужа — Зубарева И.М.). О наличии согласия третьего лица Долбилиной Н.В. и Зубарева И.М. на взаимодействие с ними по вопросу возврата просроченной задолженности Кулигиной Н.Д. ПАО «Совкомбанк» не указал. Исходя из журнала взаимодействия, представленного Банком, сотрудниками Банка предпринимались попытки взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом на абонентский номер телефона: +7-952-557-92-68, указанный Кулигиной Н.Д. в заявлении о предоставлении потребительского кредита, как «дополнительные»: 05.04.2025 в 17:58:04, 05.04.2025 в 17:44:51, 04.04.2025 в 17:54:59, 03.04.2025 в 14:46:31, 03.04.2025 в 12:56:53, но контакт не состоялся (ответивший не идентифицирован, взаимодействие не состоялось, при соединении тишина). В том числе, на абонентский номер +7-960-116-53-07 сотрудниками Банка предпринимались попытки взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом, указанным Кулигиной Н.Д. в заявлении о предоставлении потребительского кредита, как «дополнительные»: 05.04.2025 в 11:58:18, 04.04.2025 в 12:24:40, 03.04.2025 в 12:04:50, но контакт не состоялся (ответивший не идентифицирован, взаимодействие не состоялось, при соединении тишина). При оформлении кредитного договора с Банком, Кулигиной Н.Д. была заполнена стандартная форма заявления о предоставлении потребительского кредита, в которой она указала свои личные данные, сведения о работе, в том числе номера телефонов знакомой Долбилиной Н.В. и бывшего мужа Зубарева И.М. Согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами (Долбилиной Н.В., Зубарева И.М.), направленного на возврат просроченной задолженности, Кулигина Н.Д. не давала. Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В данном случае в рамках рассмотрения обращения выявлены признаки нарушения ч. 5 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившегося в осуществлении попыток взаимодействия с третьими лицами (Долбилиной Н.В., Зубаревым И.М.) без согласия должника и третьих лиц на осуществление такого взаимодействия. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных, на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. Банк в нарушение ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ действовал недобросовестно при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в том числе осуществлял попытки взаимодействия с третьими лицами Долбилиной Н.В. по абонентскому номеру +7-952-557-92-68, а также Зубаревым И.М. по абонентскому номеру +7-960-116-53-07 без получения необходимого согласия ими. В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: председателю правления публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, ОГРН 1144400000425, Гусеву Дмитрию Владимировичу: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности с Кулигиной Н.Д.; 2) усилить контроль за соблюдением сотрудниками ПАО «Совкомбанк», осуществляющими взаимодействие в целях взыскания просроченной задолженности, обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ. Выданное предостережение имеет предупредительный характер, является профилактическим мероприятием, цель которого не привлечь к ответственности контролируемое лицо или обязать его выполнить те или иные действия, а принять меры по недопущению в будущем нарушений обязательных требований, которые могут повлечь применение в отношении контролируемого лица конкретных мер административного наказания. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой