РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№36250551000218638161

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Воронежской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бахтина Наталья Вячеславовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Светлана Вячеславовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании части 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, ОГРН 1144400000425, юридический адрес (адрес местонахождения): 156000, Костромская область, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д. 46, дата внесения сведений в государственный реестр кредитных организаций - 27.11.1990, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Почаниной Т.В., датированного заявителем 07.03.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении неё действиях в интересах ПАО «Совкомбанк» по возврату просроченной задолженности. Из поступившего обращения следует, что Почаниной Т.В., на принадлежащий ей абонентский номер поступали звонки с номера телефона +7 952 987-28-88 c требованиями о возврате просроченной задолженности по договору займа, заключенному с ПАО «Совкомбанк», содержащие в себе требования об оплате долга. Исходя из полученных сведений от ПАО «Совкомбанк» (далее - Банк) установлено, что между Банком и Почаниной Т.В. оформлены и действуют следующие кредитные обязательства: № 11552488746 от 04.12.2024 кредит на карту Прайм +, дата образования просроченной задолженности 21.01.2025 (Банком подано заявление о выдаче судебного приказа); № 11550547760 от 04.12.2024 карта рассрочки «Халва» 2.0 кредитный, дата образования просроченнойзадолженности 21.01.2025 (Банком подано заявление о выдаче судебного приказа). Взаимодействие с Почаниной Т.В. по вопросу просроченной задолженности Банком осуществлялось посредством телефонных переговоров, направлений смс-сообщений, голосовых сообщений, e-mail сообщений и почтовых отправлений. Разглашение информации о задолженности не происходило. Уступка прав (цессия) по кредитным обязательствам Почаниной Т.В. не оформлялась. Ненадлежащего взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности не осуществлялось. Абонентский номер +7 952 987-28-88, Банку не принадлежит. Вместе с тем, согласну ответу ООО «Т2 Мобайл», абонентский номер телефона +7 952 987-28-88 оформлен на физическое лицо Ворокову А.Н. Согласно объяснения физического лица, Ворокова А.Н. работает в ПАО«Совкомбанк» (в отделении Республики Адыгея г. Майкоп), с личного номера телефона +7 952 987-28-88 звонки по вопросам просроченной задолженности не осуществляет, Почаниной Т.В. не звонила. Тем не менее, в своем обращении Почанина Т.В. указывает, что к ней поступают многочисленные звонки, именно с абонентского номера +7 952 987-28-88. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Предупреждение

Описание документа В отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, ОГРН 1144400000425, юридический адрес (адрес местонахождения): 156000, Костромская область, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д. 46, дата внесения сведений в государственный реестр кредитных организаций - 27.11.1990, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Почаниной Т.В., датированного заявителем 07.03.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении неё действиях в интересах ПАО «Совкомбанк» по возврату просроченной задолженности. Из поступившего обращения следует, что Почаниной Т.В., на принадлежащий ей абонентский номер поступали звонки с номера телефона +7 952 987-28-88 c требованиями о возврате просроченной задолженности по договору займа, заключенному с ПАО «Совкомбанк», содержащие в себе требования об оплате долга. Исходя из полученных сведений от ПАО «Совкомбанк» (далее - Банк) установлено, что между Банком и Почаниной Т.В. оформлены и действуют следующие кредитные обязательства: № 11552488746 от 04.12.2024 кредит на карту Прайм +, дата образования просроченной задолженности 21.01.2025 (Банком подано заявление о выдаче судебного приказа); № 11550547760 от 04.12.2024 карта рассрочки «Халва» 2.0 кредитный, дата образования просроченнойзадолженности 21.01.2025 (Банком подано заявление о выдаче судебного приказа). Взаимодействие с Почаниной Т.В. по вопросу просроченной задолженности Банком осуществлялось посредством телефонных переговоров, направлений смс-сообщений, голосовых сообщений, e-mail сообщений и почтовых отправлений. Разглашение информации о задолженности не происходило. Уступка прав (цессия) по кредитным обязательствам Почаниной Т.В. не оформлялась. Ненадлежащего взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности не осуществлялось. Абонентский номер +7 952 987-28-88, Банку не принадлежит. Вместе с тем, согласну ответу ООО «Т2 Мобайл», абонентский номер телефона +7 952 987-28-88 оформлен на физическое лицо Ворокову А.Н. Согласно объяснения физического лица, Ворокова А.Н. работает в ПАО«Совкомбанк» (в отделении Республики Адыгея г. Майкоп), с личного номера телефона +7 952 987-28-88 звонки по вопросам просроченной задолженности не осуществляет, Почаниной Т.В. не звонила. Тем не менее, в своем обращении Почанина Т.В. указывает, что к ней поступают многочисленные звонки, именно с абонентского номера +7 952 987-28-88. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой