РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№36250551000219420177

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 144 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Омская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Воронежской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, ОГРН 1144400000425, юридический адрес (адрес местонахождения): 156000, Костромская область, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д. 46, дата внесения сведений в реестр кредитных организаций - 27.11.1990, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Капшук О.Ю., датированного заявителем 07.07.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении неё и третьих лиц действиях в интересах ПАО «Совкомбанк» по возврату просроченной задолженности. Из содержания поступившего в Управление обращения Капшук Ольги Юрьевны (входящий регистрационный номер 41743/25/36000 от 07.07.2025) следует, что на абонентский номер ее супруга Капшука Валентина Андреевича (+7-915-584-11-19) поступали звонки от неизвестных лиц, в интересах ПАО «Совкомбанк» о возврате просроченной задолженности Капшук Ольги Юрьевны. При этом Капшук В.А. не является должником, письменное согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, на обработку (передачу) персональных данных Капшук В.А. не давал. Из представленной детализации от оператора связи ООО «Т2 Моб» на номер телефона +7-915-584-11-19, зарегистрированный на Капшук В.А. с абонентского номера: +7 977-938-68-24 осуществлен входящий звонок 12.06.2025 в 09:26:02, продолжительностью 00:03:48, а 30.05.2025 в 17:16:51 на номер телефона Капшук А.А. поступил телефонный звонок с номера +7 901-726-40-52, продолжительностью 00:01:20. Согласно ответа ПАО «Совкомбанк» № 104659820 от 25.05.2025 Капшук О.Ю. являлась клиентом ПАО «Совкомбанк». Между Банком и Капшук О.Ю. заключен кредитный договор № 1488134102 от 13.12.2017. Дата возникновения просроченной задолженности 29.03.2019. Взаимодействие с Капшуком Валентином Андреевичем по номеру телефона +7-915-584-11-19 осуществлялось Банком на основании согласия Капшук О.Ю. на взаимодействие с третьими лицами (п.7 индивидуальных условий договора потребительского кредита). Капшук В.А. в каждом из состоявшихся разговоров был согласен передавать информацию для Капшук О.Ю. Несогласия Капшук В.А. не выражал. Согласно представленной Банком таблицы взаимодействия, на номер телефона +7-915-584-11-19, принадлежащий Капшук В.А. осуществлялись телефонные звонки: 30.05.2025 в 16:52:47, результат «Ответ был, но не идентифицирован», 30.05.2025 в 17:18:17, результат «Информация передана», 06.06.2025 в 08:34:23, результат «Информация передана», 12.06.2025 в 09:30:13, результат «Отказ от оплаты». Вместе с тем, Банком принято решение об аннулировании задолженности и закрытии договора. В соответствии с п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть даны в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных, на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. Содержание аудиозаписей телефонных переговоров представителей Банка с Капшуком Валентином Андреевичем не позволяет определить наличие, либо отсутствие необходимого согласия на взаимодействие с ним по вопросу возврата просроченной задолженности Капшук О.Ю. В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: председателю правления публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, ОГРН 1144400000425, Гусеву Дмитрию Владимировичу: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности с Кулигиной Н.Д.; 2) усилить контроль за соблюдением сотрудниками ПАО «Совкомбанк», осуществляющими взаимодействие в целях взыскания просроченной задолженности, обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ. Выданное предостережение имеет предупредительный характер, является профилактическим мероприятием, цель которого не привлечь к ответственности контролируемое лицо или обязать его выполнить те или иные действия, а принять меры по недопущению в будущем нарушений обязательных требований, которые могут повлечь применение в отношении контролируемого лица конкретных мер административного наказания. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой