РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№36250551000219749152

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.10.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Воронежской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бахтина Наталья Вячеславовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении публичного акционерного общества «Банк ВТБ» (Банк ВТБ ПАО), ИНН 7702070139, КПП 784201001, ОГРН 1027739609391, юридический адрес (адрес местонахождения): 191144, г. Санкт-Петербург, пер. Дегтярный, д. 11, литер А, дата внесения сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций — 17.10.1990, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Степанова Александра Владимировича (представителя по доверенности), поступившего в адрес УФССП России по Воронежской области 21.05.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении Пучковой Юлии Олеговны действиях представителями Банка ВТБ (ПАО) по возврату просроченной задолженности. Из поступившего обращения Степанова Александра Владимировича (31235/25/36000-ОГ от 21.05.2025) следует, что что представители «Банка ВТБ» (ПАО) осуществляли взаимодействие с Пучковой Юлией Олеговной, являющейся гражданином особой категории с ограниченными возможностями (человек с инвалидностью по слуху с детства), направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Пучковой Ю.О. у «Банка ВТБ» (ПАО) от 02.06.2025 исх. №36907/25/30541, запрошена информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Пучковой Ю.О. Согласно ответу «Банка ВТБ» (ПАО) (далее - Банк) между Пучковой Ю.О. и Банком заключен кредитный договор (далее — договор) № V621/***5703 от 31.12.2023. Просроченная задолженность по договору возникла 16.12.2024. В целях возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством смс-сообщений, телефонных переговоров, автоинформатора на абонентские номера должника Пучковой О.Ю. +7-961-614-99-82, +7-900-947-42-89. Из представленного Банком отчета о способах взаимодействия с Пучковой Ю.О. следует, что банк осуществлял звонки посредством телефонных переговоров: 1) 18.01.2025 в 06:56 (Сб), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «вызов завершен при обнаружении автоответчика»; 2) 18.01.2025 в 11:59 (Сб), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 3) 19.01.2025 в 10:29 (Вс), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 4) 20.01.2025 в 16:56 (Пн), по номеру телефона +7-900-947-42-89 «никто не подходит; 5) 21.01.2025 в 17:55 (Вт), по номеру телефона +7-900-947-42-89 «никто не подходит; 6) 22.01.2025 в 17:44 (Ср), по номеру телефона +7-900-947-42-89 «никто не подходит; 7) 23.01.2025 в 14:58 (Чт), по номеру телефона +7-900-947-42-89 «никто не подходит; 8) 23.01.2025 в 17:57 (Чт), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 9) 24.01.2025 в 13:22 (Пт), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 10) 25.01.2025 в 10:32 (Сб), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 11) 26.01.2025 в 06:33 (Вс), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «вызов завершен при обнаружении автоответчика»; 12) 26.01.2025 в 10:00 (Вс), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 13) 27.01.2025 в 11:58 (Пн), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 14) 27.01.2025 в 17:59 (Пн), по номеру телефона +7-900-947-42-89 «никто не подходит; 15) 28.01.2025 в 17:57 (Вт), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 16) 29.01.2025 в 17:11 (Ср), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 17) 30.01.2025 в 17:57 (Чт), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 18) 31.01.2025 в 17:59 (Пт), по номеру телефона +7-900-947-42-89 «никто не подходит; 19) 01.02.2025 в 08:50 (Сб), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 20) 02.02.2025 в 09:38 (Вс), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 21) 03.02.2025 в 17:47 (Пн), по номеру телефона +7-900-947-42-89 «никто не подходит; 22) 04.02.2025 в 17:29 (Вт), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 23) 05.02.2025 в 17:50 (Ср), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит; 24) 07.02.2025 в 06.59 (Пт), по номеру телефона +7-961-614-99-82 «никто не подходит. В ходе отчета о способах взаимодействия с Пучковой Ю.О. установлено, что Банк предпринимал попытки взаимодействия с Пучковой Ю.Ю., являющейся гражданином особой категории с ограниченными возможностями (человек с инвалидностью по слуху с детства) посредством телефонных звонков, с превышением допустимой частоты взаимодействия. Тем не менее частью 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Банк по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому соглашений осуществлял многочисленные телефонные звонки на телефонный номер, принадлежащий Пучковой О.Ю., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на него психологическое воздействие и тем побудить к возврату просроченной задолженности. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: председателю правления «Банка ВТБ» (ПАО), ИНН 7702070139, ОГРН 1027739609391, КПП 784201001, Костину Андрею Леонидовичу 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 4 , 6 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; 2) усилить контроль за соблюдением сотрудниками «Банк ВТБ» (ПАО), осуществляющими взаимодействие с должниками, в целях взыскания просроченной задолженности, обязательных требований, установленных Федеральным законом №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Выданное предостережение имеет предупредительный характер, является профилактическим мероприятием, цель которого не привлечь к ответственности контролируемое лицо или обязать его выполнить те или иные действия, а принять меры по недопущению в будущем нарушений обязательных требований, которые могут повлечь применение в отношении контролируемого лица конкретных мер административного наказания. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-24 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой