РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
№36250551000220056118

🔢 ИНН:
5406808020
🆔 ОГРН:
1205400040757
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ" (ИНН: 5406808020)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Воронежской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5406808020
ОГРН проверяемого лица 1205400040757
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Нескоромных Анастасия Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кэшмагнит» (ООО МКК «Кэшмагнит»), ИНН 5406808020, КПП 540601001, ОГРН 1205400040757, юридический адрес (адрес местонахождения):630099, г.Новосибирск, ул. Романова, д.25, дата включения в реестр кредитных организаций — 29.01.2021, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в рамках рассмотрения обращения Артюховой Лилии Сергеевны, датированного заявителем 22.08.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении неё действиях ООО МКК «Кэшмагнит» по возврату просроченной задолженности. Из содержания поступившего в Управление обращения Артюховой Л.С. (входящий регистрационный номер 52315 от 22.08.2025) следует, что представители осуществляли с ней взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Артюховой Л.С. у ООО МКК «Кэшмагнит» 26.08.2025 исх. №36907/2547658, запрошена информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Артюховой Л.С. Согласно ответу ООО МКК «Кэшмагнит» (далее -Общество) между Артюховой Л.С. и Обществом заключен договор потребительского займа №92181 от 24.05.2025. Просроченная задолженность по договору возникла с 19.06.2025, с 20.07.2025. В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков, звонков автоматизированного интеллектуального агента, sms - сообщений на абонентские номера должника Артюховой Л.С. +7 951-870-00-05. Из имеющейся в материалах дела таблицы коммуникаций (взаимодействий) следует, что Общество осуществляло звонки посредством телефонных переговоров: Содержание Дата и Новосибирское время переговоров ФИО, должность сотрудника Общества, проводившего телефонные разговоры Номер телефона с которого были осуществлены переговоры Номер телефона по которому были осуществленные переговоры Содержание телефонных переговоров Длительность телефонных переговоров 1 19.06.2025 14:08 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-903-931-60-94 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 2 19.06.2025 15:08 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-903-902-63-13 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 3 19.06.2025 16:09 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-903-938-81-25 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 4 20.07.2025 14:14 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-909-440-19-47 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 5 20.07.2025 15:14 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-909-440-19-47 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 6 20.07.2025 16:14 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-909-440-19-47 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 7 21.07.2025 14:11 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 7-967-591-22-71 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 8 21.07.2025 15:11 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-909-440-11-46 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 9 21.07.2025 16:12 Автоматизированный интеллектуальный агент "Кэш" 1 +7-967-592-31-45 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 10 22.07.2025 12:06 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-903-990-86-35 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 11 22.07.2025 13:16 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-909-460-24-86 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 12 22.07.2025 14:26 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-17-04 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 13 22.07.2025 15:12 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-14-98 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 14 22.07.2025 16:12 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-18-73 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 15 22.07.2025 17:00 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-17-22 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 16 22.07.2025 17:45 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-16-98 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 17 22.07.2025 18:34 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-909-460-03-14 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 18 22.07.2025 19:20 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-18-28 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 19 23.07.2025 12:37 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-909-440-10-62 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 20 23.07.2025 13:23 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-909-460-22-09 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 21 23.07.2025 14:25 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-14-28 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 22 23.07.2025 16:26 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-909-460-15-20 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 23 23.07.2025 17:12 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-903-991-84-56 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 24 23.07.2025 17:59 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-909-440-24-53 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 25 23.07.2025 18:44 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-16-30 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 26 23.07.2025 19:33 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-967-591-81-93 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 27 24.07.2025 12:35 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-16-58 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 28 24.07.2025 13:29 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-967-591-89-93 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 29 24.07.2025 14:36 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-903-990-45-29 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 30 24.07.2025 16:18 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-18-21 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает разговором) 00-00 31 24.07.2025 17:03 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-909-460-19-68 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 32 24.07.2025 17:48 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-903-995-25-80 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 33 24.07.2025 18:34 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-967-574-83-93 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 34 24.07.2025 19:20 Сотрудник по работе с клиентами - Пьянков Денис Андреевич +7-968-425-18-98 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 35 25.07.2025 12:05 Сотрудник по работе с клиентами - Фёдоров Александр Александрович +7-968-093-92-99 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 36 28.07.2025 19:33 Сотрудник по работе с клиентами - Фёдоров Александр Александрович +7-909-440-12-16 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 37 12.08.2025 12:14 Сотрудник по работе с клиентами - Юсубов Амир Магаевич +7-903-991-30-86 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 38 12.08.2025 12:14 Сотрудник по работе с клиентами - Юсубов Амир Магаевич +7-967-592-01-28 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 39 12.08.2025 12:14 Сотрудник по работе с клиентами - Юсубов Амир Магаевич +7-967-591-05-46 +7(951)870-00-05 Абонент не отвечает 00-00 Rак указывает Общество, попытки дозвониться до Артюховой Л.С. все были безрезультатными. В ходе анализа таблицы коммуникаций (взаимодействий) установлено, что Общество предпринимало попытки взаимодействия с Артюховой Л.С. посредством телефонных звонков, с превышением допустимой частоты взаимодействия. Тем не менее частью 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Общество по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому соглашений осуществляло многочисленные телефонные звонки на телефонный номер, принадлежащий Артюховой Л.С., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на него психологическое воздействие и тем побудить к возврату просроченной задолженности. Таким образом, действия ООО МКК «Кэшмагнит» при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности Артюховой Л.С. не были разумными и добросовестными, Банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами, действуя в обход установленных обязательных требований с противоправной целью. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «Кэшмагнит», ИНН 5406808020, КПП 540601001, ОГРН 1205400040757,Смирных Марине Евгеньевне: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности с Артюховой Л.С.; 2) усилить контроль за соблюдением сотрудниками ООО МКК «Кэшмагнит», осуществляющими взаимодействие в целях взыскания просроченной задолженности, обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ. Выданное предостережение имеет предупредительный характер, является профилактическим мероприятием, цель которого не привлечь к ответственности контролируемое лицо или обязать его выполнить те или иные действия, а принять меры по недопущению в будущем нарушений обязательных требований, которые могут повлечь применение в отношении контролируемого лица конкретных мер административного наказания. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой