Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"

№37260551000221266298

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 22.01.2026 в Управление поступило обращение Мочалова Ильи Максимовича. В ходе проверки, согласно ответу ООО МКК «Турбозайм» (далее также — Общество) исх. №731/26/ТЗЭ-0040 от 26.01.2026, следует, что Между Мочаловым И.М. и ООО МКК «Турбозайм» был заключен договор займа № АА21228414 от 13.10.2025. С 04.11.2025 договор займа вышел на задолженность. 10.11.2025 в адрес ООО МКК «Турбозайм» от Мочалова И.М. (ШПИ 80545614446081) поступило заявление должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) его представителем только через представителя либо об отказе от взаимодействия. 20.02.2026 в 10:32 заместителем начальника отдела правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Поспеловым Романом Александровичем осуществлен телефонный звонок представителю ООО МКК «Турбозайм» Силиной Ирине Викторовне на номер: +7 (909) 356-23-56. В ходе телефонного разговора Силина И.В. на заданные вопросы в части ответа на обращения Мочалова И.М., поступившие в адрес общества 10.11.2025, пояснила, что ответ на них дан должнику 10.12.2025. В части отсутствия ответа на заявление должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) его представителем только через представителя либо об отказе от взаимодействия, также поступившее в общество 10.11.2025, пояснила, что ответ должнику не направлялся, однако заявление признано обоснованным 06.12.2025. В соответствии с ч. 1 ст. 8 ФЗ от 03.07.2016 №230 должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на: 1) осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя; 2) отказ от взаимодействия. В соответствии с ч. 5 ст. 8 ФЗ от 03.07.2016 №230 в случае получения указанного в части 1 настоящей статьи заявления кредитор или представитель кредитора вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие только с указанным в частях 3 и 4 настоящей статьи представителем. Однако в нарушение вышеуказанной нормы закона после получения 10.11.2025 заявления должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) его представителем только через представителя либо об отказе от взаимодействия с указанием на необходимость взаимодействия, только через представителя Панину И.А. ООО МКК «Турбозайм» продолжило взаимодействие с должником а именно: 19.11.2025 09:30 в адрес Мочалова И.М. направлено смс-сообщене следующего содержания «Сроки продления договора ограничены! Успейте решить вопрос с оплатой долга сегодня. Подробности в личном кабинете ………...»; 24.11.2025 08:21 «Долг 20160, 10 руб. Информация передается в БКИ и снижает одобрение новых займов. Оплатите сегодня. ООО МКК Турбозайм, 88007700668» 05.12.2025 08:56 направлено голосовое сообщение.