Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№38230551000206609202
🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.06.2023
🔔
Предостережение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (далее по тексту - Управление) 27.04.2023 поступило обращение Зайцева М.А. (далее по тексту - Заявитель) на действия Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее по тексту — ООО «КЭФ»), нарушаю... Еще...В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (далее по тексту - Управление) 27.04.2023 поступило обращение Зайцева М.А. (далее по тексту - Заявитель) на действия Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее по тексту — ООО «КЭФ»), нарушающие нормы и требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения, согласно представленных ООО «КЭФ» ответа и документов и Заявителем детализации оказанных услуг по телефону +7 964 228 17 14 установлены входящие смс-сообщения (30.03.2023, 05.04.2023, 11.04.2023) с альфанумерического номера «CREDEXPRESS». Под понятием «телефонный номер» понимается последовательность десятизначных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (ч. 2 гл. I Правил оказания услуг телефонной связи, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи»). Замена цифрового номера на буквенный ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не предусмотрена и запрещена (указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, т.е. иной законодательной нормой), а согласно ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор, а сообщения поступали с имени, составленном буквами латинского алфавита. Альфа-имя — это последовательность латинских букв, которые выступают в качестве имени отправителя смс-сообщений при рассылке. При этом альфа-имя не является номером контактного телефона.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
Предостережение:
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (далее по тексту - Управление) 27.04.2023 поступило обращение Зайцева М.А. (далее по тексту - Заявитель) на действия Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее по тексту — ООО «КЭФ»), нарушающие нормы и требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения, согласно представленных ООО «КЭФ» ответа и документов и Заявителем детализации оказанных услуг по телефону +7 964 228 17 14 установлены входящие смс-сообщения (30.03.2023, 05.04.2023, 11.04.2023) с альфанумерического номера «CREDEXPRESS». Под понятием «телефонный номер» понимается последовательность десятизначных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (ч. 2 гл. I Правил оказания услуг телефонной связи, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи»). Замена цифрового номера на буквенный ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не предусмотрена и запрещена (указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, т.е. иной законодательной нормой), а согласно ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор, а сообщения поступали с имени, составленном буквами латинского алфавита. Альфа-имя — это последовательность латинских букв, которые выступают в качестве имени отправителя смс-сообщений при рассылке. При этом альфа-имя не является номером контактного телефона.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7707790885
ОГРН
1127747190152
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
63.11.1
Наименование
Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.20
Наименование
Деятельность холдинговых компаний
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
64.99.1
Наименование
Вложения в ценные бумаги
Код
64.99.2
Наименование
Деятельность дилерская
Код
64.99.3
Наименование
Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
68.20
Наименование
Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Код
68.31
Наименование
Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20.2
Наименование
2019-11-12T17:46:31.839308
Код
70.10.1
Наименование
Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Код
70.10.2
Наименование
Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.1
Наименование
Деятельность рекламная
Код
73.20
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Код
77.33
Наименование
Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Код
78.10
Наименование
Деятельность агентств по подбору персонала
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Объект контроля
Адрес
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Забельникова Наталья Юрьевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (далее по тексту - Управление) 27.04.2023 поступило обращение Зайцева М.А. (далее по тексту - Заявитель) на действия Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее по тексту — ООО «КЭФ»), нарушающие нормы и требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения, согласно представленных ООО «КЭФ» ответа и документов и Заявителем детализации оказанных услуг по телефону +7 964 228 17 14 установлены входящие смс-сообщения (30.03.2023, 05.04.2023, 11.04.2023) с альфанумерического номера «CREDEXPRESS». Под понятием «телефонный номер» понимается последовательность десятизначных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (ч. 2 гл. I Правил оказания услуг телефонной связи, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи»). Замена цифрового номера на буквенный ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не предусмотрена и запрещена (указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, т.е. иной законодательной нормой), а согласно ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор, а сообщения поступали с имени, составленном буквами латинского алфавита. Альфа-имя — это последовательность латинских букв, которые выступают в качестве имени отправителя смс-сообщений при рассылке. При этом альфа-имя не является номером контактного телефона.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (далее по тексту - Управление) 27.04.2023 поступило обращение Зайцева М.А. (далее по тексту - Заявитель) на действия Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее по тексту — ООО «КЭФ»), нарушающие нормы и требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения, согласно представленных ООО «КЭФ» ответа и документов и Заявителем детализации оказанных услуг по телефону +7 964 228 17 14 установлены входящие смс-сообщения (30.03.2023, 05.04.2023, 11.04.2023) с альфанумерического номера «CREDEXPRESS». Под понятием «телефонный номер» понимается последовательность десятизначных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (ч. 2 гл. I Правил оказания услуг телефонной связи, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи»). Замена цифрового номера на буквенный ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не предусмотрена и запрещена (указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, т.е. иной законодательной нормой), а согласно ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор, а сообщения поступали с имени, составленном буквами латинского алфавита. Альфа-имя — это последовательность латинских букв, которые выступают в качестве имени отправителя смс-сообщений при рассылке. При этом альфа-имя не является номером контактного телефона.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия