РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА"
№38230551000207492842

🔢 ИНН:
4632281610
🆔 ОГРН:
1214600006334
📍 Адрес:
Курская область, г. Курск, ул. Садовая, д. 10А, 2 этаж, пом. 206
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.09.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА" (ИНН: 4632281610) , адрес: Курская область, г. Курск, ул. Садовая, д. 10А, 2 этаж, пом. 206

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-09-01T07:28:28.453432Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-09-04T04:27:15.870463Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-09-04T04:27:15.870463Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-09-04T04:27:15.870463Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4632281610
ОГРН проверяемого лица 1214600006334
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Курская область, г. Курск, ул. Садовая, д. 10А, 2 этаж, пом. 206

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бондаренко Екатерина Петровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Савельева Светлана Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 29 апреля 2023между Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания скорость финанс» (далее по тексту-ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» и Мельник Людмилой Михайловной заключен Договор микрозайма № ФК-418/2300581. В связи с финансовыми трудностями Мельник Л.М. не смогла выплачивать по кредиту. На абонентский номер Мельник Л.М.13.07.2023 с неизвестного абонентского номера в мессенджере «WhatsApp» стали поступать сообщения с угрозами, оскорблениями, оказанием психологического давления и требованием оплаты просроченной задолженности. Согласно ответу ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по Договору микрозайма ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» в рамках Агентского договора на совершение действий по взысканию задолженности, заключенному с ООО «Лира» (ИНН 4632281610), в период времени с 29.06.2023 по 28.07.2023 уполномочивало ООО «Лира» на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Мельник Л.М. Из ответа ООО «Лира», поступившего в Главное управление ФССП России по Иркутской области, установлено, что в период времени с 29.06.2023 по 28.07.2023Общество было уполномочено осуществлять действия по возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. по Договору микрозайма № ФК-418/2300581 от 29.04.2023 в интересах ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» на основании соответствующего Агентского договора. Третьи лица для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Обществом не привлекались. Уступка прав (требований) по Договору микрозайма не осуществлялась. Данная информация подтверждается ответом АО «Интерфакс» от 31.07.2023 исх. № 1Б18482. Из анализа собранных материалов по обращению Мельник Л.М. следует, что действия по возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. в пользу ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» фактически осуществляются работниками ООО «Лира», либо аффилированными с ним лицами по их прямому указанию и одобрению, так как взаимодействие по возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. осуществлялось по Агентскому договору в период времени с 29.06.2023 по 28.07.2023 ООО «Лира». Представленные Мельник Л.М. документы являются доказательствами совершения ООО «Лира», как имеющим экономическую заинтересованность, действий, направленных на возврат просроченной задолженности Мельник Л.М. Причастность иных лиц к возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. не установлена. Следовательно, ООО «Лира» осуществлялись действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности, и нарушающие требования Федерального закона№ 230-ФЗ. ООО «Лира» осуществляло взаимодействие с Мельник Людмилой Михайловной, 09.02.1948 г.р., по Договору микрозайма, заключенному Мельник Л.М. с ООО «Микрокредитная компания скорость финанс»,посредством направления текстовых сообщений по факту просроченной задолженности с оказанием психологического давления; не сообщено в направленных текстовых сообщениях наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; превышено количество направленных должнику сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более двух раз в сутки 13.07.2023(13раз); направлено сообщений более четырех раз в течении календарной недели с 10.07.2023по 16.07.2023(13сообщений по вопросам просроченной задолженности). 3. Указанные действия ООО «Лира» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: - п. 1, 3 ч. 6ст. 7 Закона № 230-ФЗ, выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях на номер Заявителя, наименования кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - п. 2 ч.5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии, направленном на возврат просроченной задолженности, с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени (или) в его интересах более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю. - п. 4 ч. 2ст. 6Закона № 230-ФЗ, выразившееся в оказании психологического давления на должника в направленных текстовых сообщениях. - ч. 1 ст. 6Закона№ 230-ФЗ, выразившееся в нарушении обязанности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, действовать добросовестно и разумно при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа 29 апреля 2023между Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания скорость финанс» (далее по тексту-ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» и Мельник Людмилой Михайловной заключен Договор микрозайма № ФК-418/2300581. В связи с финансовыми трудностями Мельник Л.М. не смогла выплачивать по кредиту. На абонентский номер Мельник Л.М.13.07.2023 с неизвестного абонентского номера в мессенджере «WhatsApp» стали поступать сообщения с угрозами, оскорблениями, оказанием психологического давления и требованием оплаты просроченной задолженности. Согласно ответу ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по Договору микрозайма ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» в рамках Агентского договора на совершение действий по взысканию задолженности, заключенному с ООО «Лира» (ИНН 4632281610), в период времени с 29.06.2023 по 28.07.2023 уполномочивало ООО «Лира» на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Мельник Л.М. Из ответа ООО «Лира», поступившего в Главное управление ФССП России по Иркутской области, установлено, что в период времени с 29.06.2023 по 28.07.2023Общество было уполномочено осуществлять действия по возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. по Договору микрозайма № ФК-418/2300581 от 29.04.2023 в интересах ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» на основании соответствующего Агентского договора. Третьи лица для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Обществом не привлекались. Уступка прав (требований) по Договору микрозайма не осуществлялась. Данная информация подтверждается ответом АО «Интерфакс» от 31.07.2023 исх. № 1Б18482. Из анализа собранных материалов по обращению Мельник Л.М. следует, что действия по возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. в пользу ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» фактически осуществляются работниками ООО «Лира», либо аффилированными с ним лицами по их прямому указанию и одобрению, так как взаимодействие по возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. осуществлялось по Агентскому договору в период времени с 29.06.2023 по 28.07.2023 ООО «Лира». Представленные Мельник Л.М. документы являются доказательствами совершения ООО «Лира», как имеющим экономическую заинтересованность, действий, направленных на возврат просроченной задолженности Мельник Л.М. Причастность иных лиц к возврату просроченной задолженности Мельник Л.М. не установлена. Следовательно, ООО «Лира» осуществлялись действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности, и нарушающие требования Федерального закона№ 230-ФЗ. ООО «Лира» осуществляло взаимодействие с Мельник Людмилой Михайловной, 09.02.1948 г.р., по Договору микрозайма, заключенному Мельник Л.М. с ООО «Микрокредитная компания скорость финанс»,посредством направления текстовых сообщений по факту просроченной задолженности с оказанием психологического давления; не сообщено в направленных текстовых сообщениях наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; превышено количество направленных должнику сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более двух раз в сутки 13.07.2023(13раз); направлено сообщений более четырех раз в течении календарной недели с 10.07.2023по 16.07.2023(13сообщений по вопросам просроченной задолженности). 3. Указанные действия ООО «Лира» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: - п. 1, 3 ч. 6ст. 7 Закона № 230-ФЗ, выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях на номер Заявителя, наименования кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - п. 2 ч.5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии, направленном на возврат просроченной задолженности, с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени (или) в его интересах более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю. - п. 4 ч. 2ст. 6Закона № 230-ФЗ, выразившееся в оказании психологического давления на должника в направленных текстовых сообщениях. - ч. 1 ст. 6Закона№ 230-ФЗ, выразившееся в нарушении обязанности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, действовать добросовестно и разумно при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой