Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АРГЛЕГАЛ"
№38240551000209281238
🔢 ИНН:
2465128720
🆔 ОГРН:
1152468033024
📍 Адрес:
г. Красноярск, ул. Карла Маркса, д. 95, корп. 1, пом. 83, офис 320
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.01.2024
🔔
Предостережение
Установлено, что ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ»осуществляло взаимодействие с Веселовой Ольгой Николаевной по просроченной задолженности возникшей перед ООО МКК «РУБИКОН»,посредством направления текстового сообщения по вопросам просроченной задолженности. Из анализа представленных Веселовой О.Н. и ООО ПКО «А... Еще...Установлено, что ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ»осуществляло взаимодействие с Веселовой Ольгой Николаевной по просроченной задолженности возникшей перед ООО МКК «РУБИКОН»,посредством направления текстового сообщения по вопросам просроченной задолженности. Из анализа представленных Веселовой О.Н. и ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» сведений и документов установлено, что 16.12.2023 на абонентский номер телефона Веселовой О.Н. поступило входящее сообщение от абонентского номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM» следующего содержания дословно: «Ольга Николаевна, у Вас образовалась задолженность по договору займа № 0013236255 в размере 58656.00 руб. Во избежание негативных последствий, предусмотренных законом и договором, погасите задолженность. Кредитор ООО МКК «РУБИКОН», тел. 8-800-770-02-21, лицо действующее в его интересах ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ», тел. +73912053876» конец цитаты. Данная информация подтверждается скриншотом экрана телефона,детализацией оказанных услуг связи абонентского номера Веселовой О.Н., документами представленными ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ». 3. Указанные действия ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: 1.ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику (направление смс-сообщения Веселовой О.Н. от ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» осуществлялось с абонентского номера телефона, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM»); 2.ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ,выразившееся во взаимодействии с должником не на русском языке или не на языке на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (абонентский номер телефона при взаимодействии с должником был скрыт буквами латинского алфавита, которые не являются буквами русского алфавита, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним); Факт принадлежности ООО ПКО«АРГЛЕГАЛ» номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM», не может опровергать факт нарушения Обществом частей 9, 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку фактический номер телефона, с которого направлялось сообщение скрыт. Указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ,т.е. иной законодательной нормой.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АРГЛЕГАЛ" (ИНН: 2465128720) , адрес: г. Красноярск, ул. Карла Маркса, д. 95, корп. 1, пом. 83, офис 320
Предостережение:
Установлено, что ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ»осуществляло взаимодействие с Веселовой Ольгой Николаевной по просроченной задолженности возникшей перед ООО МКК «РУБИКОН»,посредством направления текстового сообщения по вопросам просроченной задолженности. Из анализа представленных Веселовой О.Н. и ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» сведений и документов установлено, что 16.12.2023 на абонентский номер телефона Веселовой О.Н. поступило входящее сообщение от абонентского номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM» следующего содержания дословно: «Ольга Николаевна, у Вас образовалась задолженность по договору займа № 0013236255 в размере 58656.00 руб. Во избежание негативных последствий, предусмотренных законом и договором, погасите задолженность. Кредитор ООО МКК «РУБИКОН», тел. 8-800-770-02-21, лицо действующее в его интересах ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ», тел. +73912053876» конец цитаты. Данная информация подтверждается скриншотом экрана телефона,детализацией оказанных услуг связи абонентского номера Веселовой О.Н., документами представленными ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ». 3. Указанные действия ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: 1.ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику (направление смс-сообщения Веселовой О.Н. от ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» осуществлялось с абонентского номера телефона, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM»); 2.ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ,выразившееся во взаимодействии с должником не на русском языке или не на языке на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (абонентский номер телефона при взаимодействии с должником был скрыт буквами латинского алфавита, которые не являются буквами русского алфавита, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним); Факт принадлежности ООО ПКО«АРГЛЕГАЛ» номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM», не может опровергать факт нарушения Обществом частей 9, 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку фактический номер телефона, с которого направлялось сообщение скрыт. Указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ,т.е. иной законодательной нормой.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
2465128720
ОГРН
1152468033024
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АРГЛЕГАЛ"
Код МСП
Малое предприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Код
63.99.1
Наименование
Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20
Наименование
Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Объект контроля
Адрес
г. Красноярск, ул. Карла Маркса, д. 95, корп. 1, пом. 83, офис 320
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Бондаренко Екатерина Петровна
ФИО инспектора
Савельева Светлана Юрьевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Установлено, что ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ»осуществляло взаимодействие с Веселовой Ольгой Николаевной по просроченной задолженности возникшей перед ООО МКК «РУБИКОН»,посредством направления текстового сообщения по вопросам просроченной задолженности. Из анализа представленных Веселовой О.Н. и ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» сведений и документов установлено, что 16.12.2023 на абонентский номер телефона Веселовой О.Н. поступило входящее сообщение от абонентского номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM» следующего содержания дословно: «Ольга Николаевна, у Вас образовалась задолженность по договору займа № 0013236255 в размере 58656.00 руб. Во избежание негативных последствий, предусмотренных законом и договором, погасите задолженность. Кредитор ООО МКК «РУБИКОН», тел. 8-800-770-02-21, лицо действующее в его интересах ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ», тел. +73912053876» конец цитаты. Данная информация подтверждается скриншотом экрана телефона,детализацией оказанных услуг связи абонентского номера Веселовой О.Н., документами представленными ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ». 3. Указанные действия ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: 1.ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику (направление смс-сообщения Веселовой О.Н. от ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» осуществлялось с абонентского номера телефона, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM»); 2.ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ,выразившееся во взаимодействии с должником не на русском языке или не на языке на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (абонентский номер телефона при взаимодействии с должником был скрыт буквами латинского алфавита, которые не являются буквами русского алфавита, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним); Факт принадлежности ООО ПКО«АРГЛЕГАЛ» номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM», не может опровергать факт нарушения Обществом частей 9, 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку фактический номер телефона, с которого направлялось сообщение скрыт. Указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ,т.е. иной законодательной нормой.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Установлено, что ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ»осуществляло взаимодействие с Веселовой Ольгой Николаевной по просроченной задолженности возникшей перед ООО МКК «РУБИКОН»,посредством направления текстового сообщения по вопросам просроченной задолженности. Из анализа представленных Веселовой О.Н. и ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» сведений и документов установлено, что 16.12.2023 на абонентский номер телефона Веселовой О.Н. поступило входящее сообщение от абонентского номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM» следующего содержания дословно: «Ольга Николаевна, у Вас образовалась задолженность по договору займа № 0013236255 в размере 58656.00 руб. Во избежание негативных последствий, предусмотренных законом и договором, погасите задолженность. Кредитор ООО МКК «РУБИКОН», тел. 8-800-770-02-21, лицо действующее в его интересах ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ», тел. +73912053876» конец цитаты. Данная информация подтверждается скриншотом экрана телефона,детализацией оказанных услуг связи абонентского номера Веселовой О.Н., документами представленными ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ». 3. Указанные действия ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: 1.ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику (направление смс-сообщения Веселовой О.Н. от ООО ПКО «АРГЛЕГАЛ» осуществлялось с абонентского номера телефона, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM»); 2.ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ,выразившееся во взаимодействии с должником не на русском языке или не на языке на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (абонентский номер телефона при взаимодействии с должником был скрыт буквами латинского алфавита, которые не являются буквами русского алфавита, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним); Факт принадлежности ООО ПКО«АРГЛЕГАЛ» номера, скрытого буквами латинского алфавита «ARGUM», не может опровергать факт нарушения Обществом частей 9, 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку фактический номер телефона, с которого направлялось сообщение скрыт. Указание телефонного номера кредитора в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ,т.е. иной законодательной нормой.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия