РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№38240551000209397981

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Тверской, Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I,ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.02.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Тверской, Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I,ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Тверской, Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I,ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бондаренко Екатерина Петровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Савельева Светлана Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что ООО ПКО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с третьим лицом Шафиром Евгением Валерьевичем, по просроченной задолженности Дворницкого С.В., возникшей перед ООО МФК «Платиза.ру», посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений по факту просроченной задолженности Дворницкого С.В. Из анализа представленных Шафиром Е.В. сведений и документов установлено, что Шафир Е.В. неоднократно при телефонных переговорах с сотрудниками ООО ПКО «КЭФ» пояснял, что не имеет никакого отношения к Дворницкому С.В., абонентский номер телефона зарегистрирован на его имя, согласие на взаимодействие с ним по вопросу просроченной задолженности Дворницкого С.В. он не давал. Однако, несмотря на это, взаимодействие с Шафиром Е.В. со стороны ООО ПКО «КЭФ» по просроченной задолженности Дворницкого С.В. продолжалось на протяжении декабря месяца 2023 года. Также из анализа представленных Шафиром Е.В. и ООО ПКО «КЭФ» сведений и документов установлено, что 14.12.2023 на абонентский номер телефона Шафира Е.В. поступило входящее сообщение от абонентского номера, скрытого буквами латинского алфавита «CREDEXPRESS» следующего содержания дословно: «Ваш долг не оплачен. МКК Платиза.ру (ООО), 88005053962 вправе начать подготовку документов в суд. ООО ПКО «КЭФ»: wa.me/74997500594, 88002220815» конец цитаты. Данная информация подтверждается сведениями и документами, аудиозаписями телефонных переговоров, скриншотом экрана телефона, детализацией оказанных услуг связи абонентского номера, представленными Шафиром Е.В. и ООО ПКО «КЭФ». 3. Указанные действия ООО ПКО «КЭФ» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: 1. выразившееся в нарушении п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ: осуществлении без согласия должника и согласия третьего лица направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора. 2. выразившееся в нарушении п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора: ООО ПКО «КЭФ» инициировало взаимодействие с Шафиром Е.В. посредством телефонных переговоров в рабочий день 08.12.2023 в 07:05:17 часов (Иркутское время). 3. выразившееся в нарушении пп. а,б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; ООО ПКО «КЭФ» инициировало взаимодействие с Шафиром Е.В. посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: более одного раза в сутки: - 06.12.2023 в 13 час. 44 мин.; в 15 час. 52 мин.; - 07.12.2023 в 15 час. 46 мин.; в 17 час. 09 мин. более двух раз в течении одной календарной недели: с 04.12.2023 по 10.12.2023: 06.12.2023 в 13 час. 44 мин.; 06.12.2023 в 15 час. 52 мин.; 07.12.2023 в 15 час. 46 мин.; 07.12.2023 в 17 час. 09 мин; 08.12.2023 в 07 час. 05 мин. 3. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику (направление смс-сообщения Шафиру Е.В. от ООО ПКО«КЭФ» осуществлялось с абонентского номера телефона скрытого буквами латинского алфавита «CREDEXPRESS»). 4. ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии с должником не на русском языке или не на языке на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (абонентский номер телефона при взаимодействии с должником был скрыт буквами латинского алфавита, которые не являются буквами русского алфавита, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним).

Предупреждение

Описание документа Установлено, что ООО ПКО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с третьим лицом Шафиром Евгением Валерьевичем, по просроченной задолженности Дворницкого С.В., возникшей перед ООО МФК «Платиза.ру», посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений по факту просроченной задолженности Дворницкого С.В. Из анализа представленных Шафиром Е.В. сведений и документов установлено, что Шафир Е.В. неоднократно при телефонных переговорах с сотрудниками ООО ПКО «КЭФ» пояснял, что не имеет никакого отношения к Дворницкому С.В., абонентский номер телефона зарегистрирован на его имя, согласие на взаимодействие с ним по вопросу просроченной задолженности Дворницкого С.В. он не давал. Однако, несмотря на это, взаимодействие с Шафиром Е.В. со стороны ООО ПКО «КЭФ» по просроченной задолженности Дворницкого С.В. продолжалось на протяжении декабря месяца 2023 года. Также из анализа представленных Шафиром Е.В. и ООО ПКО «КЭФ» сведений и документов установлено, что 14.12.2023 на абонентский номер телефона Шафира Е.В. поступило входящее сообщение от абонентского номера, скрытого буквами латинского алфавита «CREDEXPRESS» следующего содержания дословно: «Ваш долг не оплачен. МКК Платиза.ру (ООО), 88005053962 вправе начать подготовку документов в суд. ООО ПКО «КЭФ»: wa.me/74997500594, 88002220815» конец цитаты. Данная информация подтверждается сведениями и документами, аудиозаписями телефонных переговоров, скриншотом экрана телефона, детализацией оказанных услуг связи абонентского номера, представленными Шафиром Е.В. и ООО ПКО «КЭФ». 3. Указанные действия ООО ПКО «КЭФ» приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства: 1. выразившееся в нарушении п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ: осуществлении без согласия должника и согласия третьего лица направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора. 2. выразившееся в нарушении п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора: ООО ПКО «КЭФ» инициировало взаимодействие с Шафиром Е.В. посредством телефонных переговоров в рабочий день 08.12.2023 в 07:05:17 часов (Иркутское время). 3. выразившееся в нарушении пп. а,б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; ООО ПКО «КЭФ» инициировало взаимодействие с Шафиром Е.В. посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: более одного раза в сутки: - 06.12.2023 в 13 час. 44 мин.; в 15 час. 52 мин.; - 07.12.2023 в 15 час. 46 мин.; в 17 час. 09 мин. более двух раз в течении одной календарной недели: с 04.12.2023 по 10.12.2023: 06.12.2023 в 13 час. 44 мин.; 06.12.2023 в 15 час. 52 мин.; 07.12.2023 в 15 час. 46 мин.; 07.12.2023 в 17 час. 09 мин; 08.12.2023 в 07 час. 05 мин. 3. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику (направление смс-сообщения Шафиру Е.В. от ООО ПКО«КЭФ» осуществлялось с абонентского номера телефона скрытого буквами латинского алфавита «CREDEXPRESS»). 4. ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии с должником не на русском языке или не на языке на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (абонентский номер телефона при взаимодействии с должником был скрыт буквами латинского алфавита, которые не являются буквами русского алфавита, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним).

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой