РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№38240551000209425708

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Тверской, Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I,ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.02.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Тверской, Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I,ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Тверской, Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I,ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бондаренко Екатерина Петровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Савельева Светлана Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате признаки нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что ООО ПКО«КЭФ» осуществляло взаимодействие с Ванаковым Иваном Дмитриевичем по просроченной задолженности Ксандопуло Василия Георгиевича, возникшей перед АО «ОТП Банк», посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений по факту просроченной задолженности Ксандопуло В.Г. Из анализа представленных ООО ПКО«КЭФ»сведений и документов установлено, что абонентский номер телефона 89086665258, принадлежащий Ванакову И.Д., находится в базе ООО ПКО «КЭФ» в качестве контактного номера телефона Ксандопуло В.Г. по кредитному договору перед АО «ОТП Банк». АО «ОТП Банк» 08.08.2013 согласно Агентскому договору № 04-03-01-01/14 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание долга в свою пользу. Источником получения информации, содержащей данные должника Ксандопуло В.Г. являлось АО «ОТП Банк». В период с 03.11.2023 по 05.12.2023 ООО ПКО «КЭФ» инициировало телефонные переговоры (05.12.2023 с абонентского номера +79672692963, 05.12.2023 с абонентского номера +79260688403), превысив тем самым установленный Федеральным законом № 230-ФЗ лимит взаимодействия и не сообщая в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора наименование кредитора (08.11.2023, 24.11.2023); посредством направления текстовых сообщений с номера телефона, скрытого латинскими буквами«CREDEXPRESS» (03.11.2023, 10.11.2023, 17.11.2023) по факту просроченной задолженности, тем самым, нарушив установленные требования Федерального закона № 230-ФЗ. Данная информация подтверждается детализацией абонентского номера 8-908-666-52-58, представленной Ванаковым И.Д. Указанные действия ООО ПКО «КЭФ»» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. пп. ап. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона№ 230-ФЗ, выразившееся в непосредственном взаимодействии с третьим лицом Ванаковым И.Д.посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки(05.12.2023 - 2 раза); 2. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику либо третьему лицу(направление смс-сообщений, третьему лицу ООО ПКО «КЭФ»осуществлялось с номера телефона, скрытого латинскими буквами«CREDEXPRESS»); 3. ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии с должником либо третьим лицом не на русском языке или не на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (номер телефона при взаимодействии с третьим лицом был скрыт латинским буквами, которые не являются русским языком, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним); 4. ч. 4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, выразившееся в не сообщении в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора наименование кредитора.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что ООО ПКО«КЭФ» осуществляло взаимодействие с Ванаковым Иваном Дмитриевичем по просроченной задолженности Ксандопуло Василия Георгиевича, возникшей перед АО «ОТП Банк», посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений по факту просроченной задолженности Ксандопуло В.Г. Из анализа представленных ООО ПКО«КЭФ»сведений и документов установлено, что абонентский номер телефона 89086665258, принадлежащий Ванакову И.Д., находится в базе ООО ПКО «КЭФ» в качестве контактного номера телефона Ксандопуло В.Г. по кредитному договору перед АО «ОТП Банк». АО «ОТП Банк» 08.08.2013 согласно Агентскому договору № 04-03-01-01/14 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание долга в свою пользу. Источником получения информации, содержащей данные должника Ксандопуло В.Г. являлось АО «ОТП Банк». В период с 03.11.2023 по 05.12.2023 ООО ПКО «КЭФ» инициировало телефонные переговоры (05.12.2023 с абонентского номера +79672692963, 05.12.2023 с абонентского номера +79260688403), превысив тем самым установленный Федеральным законом № 230-ФЗ лимит взаимодействия и не сообщая в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора наименование кредитора (08.11.2023, 24.11.2023); посредством направления текстовых сообщений с номера телефона, скрытого латинскими буквами«CREDEXPRESS» (03.11.2023, 10.11.2023, 17.11.2023) по факту просроченной задолженности, тем самым, нарушив установленные требования Федерального закона № 230-ФЗ. Данная информация подтверждается детализацией абонентского номера 8-908-666-52-58, представленной Ванаковым И.Д. Указанные действия ООО ПКО «КЭФ»» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. пп. ап. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона№ 230-ФЗ, выразившееся в непосредственном взаимодействии с третьим лицом Ванаковым И.Д.посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки(05.12.2023 - 2 раза); 2. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику либо третьему лицу(направление смс-сообщений, третьему лицу ООО ПКО «КЭФ»осуществлялось с номера телефона, скрытого латинскими буквами«CREDEXPRESS»); 3. ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии с должником либо третьим лицом не на русском языке или не на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (номер телефона при взаимодействии с третьим лицом был скрыт латинским буквами, которые не являются русским языком, что не позволяет должнику идентифицировать лицо, осуществляющее взаимодействие с ним); 4. ч. 4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, выразившееся в не сообщении в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора наименование кредитора.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой