РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАЙТМАНИ ДИДЖИТАЛ"
№38240551000210608138

🔢 ИНН:
1655464943
🆔 ОГРН:
1211600072496
📍 Адрес:
420097, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Зинина, д. 4, помещ. 1105, ком. 215
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАЙТМАНИ ДИДЖИТАЛ" (ИНН: 1655464943) , адрес: 420097, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Зинина, д. 4, помещ. 1105, ком. 215

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1655464943
ОГРН проверяемого лица 1211600072496
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВАЙТМАНИ ДИДЖИТАЛ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.21
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг по аренде жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.22
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг по аренде нежилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.32
Наименование проверочного листа Управление недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420097, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Зинина, д. 4, помещ. 1105, ком. 215

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бондаренко Екатерина Петровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Безызвестных Татьяна Георгиевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Главным управлением установлено, что в январе 2024 года сотрудниками ООО МКК «Вайтмани Диджитал»осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Адынова С.Е., посредством направления смс-сообщений, сообщений посредством мессенджера «WhatsApp» Заявителю и третьему лицу в отсутствии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, оказывая психологическое давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство. Из анализа представленных Адыновым С.Е. фотографий экрана телефона Заявителя и скриншотов экрана телефона третьего лица, Управлением установлено, что на абонентский номер Заявителя и третьего лица в январе месяце 2024 года с абонентских номеров +79053452831; +79991691794; +79992063169 поступили текстовые сообщения следующего содержания: « Сухроб, добрый день! Ну что, не погашали не погашали вы свой долг, в итоге попали ко мне в работу! Теперь долг нужно закрыть в полном объеме и прямо сейчас. Вопрос только в том, самостоятельно вы это сделаете или же я вам в этом буду помогать. Точнее уж ваше окружение. От вас мне сейчас нужен только ответ. Ну, судя по молчанию. Я могу приступать к работе. Давайте начнем с нее. Ее в курс дела введем, что вы оставили ее поручителем и запустится рассылка по ее окружению. А вы, как оплачивать надумаете. Мне отпишите. В курс дела ее ввели. Бот на рассылку ставится. Бот поставлен. По 100 сообщений в час он будет рассылать. Как оплачивать надумаете в общем отпишите и работу остановим. https://cllk.ru/z72y6627D. Вся информация по ссылке. Ваше право, даже отговаривать не буду. Как долг погасите, отпишите, работу остановим, а пока, по 100 сообщений в час , бот будет рассылать. Могу край час дать. На час все тормознуть но не более. Ну тогда, пусть пока работа идет, а как погасите, отпишите, тогда работу и остановим. Рассылку удали». «Привет,я Адилхан, У тебя есть долг перед Нами. Либо ты сейчас звонишь и решаем вопрос по полной оплате в течение 2 часов,есть вариант взять новый займ, 45 тысяч Либо мы сейчас будем е**ь голову всем близким, запозорим всех, работаем по беспределу, на жалобы плевать. Выбирай». «Разыскиваем всеми вами известного Адынова Сухроба Емышевича 06.12.1991 г. Данный гражданин оформил микрозайм, странным образом он скрывается, на звонки, смс не реагирует. Сумма долга более 12 Тр. Просим у вас огромной помощи в решении данного вопроса, передайте пожалуйста пусть выйдет на связь и урегулирует данный вопрос. В противном случае подключим все окружение». Указанные действия ООО МКК «Вайтмани Диджитал» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; 3. п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в оказании психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 4. ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ: выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях, на номер Заявителя и третьих лиц наименование кредитора или представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора; 5. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в использовании абонентских номеров телефонов: +79053452831; +79991691794; +79992063169, не выделенных на основании заключенных между кредитором ООО МКК «Вайтмани Диджитал» и операторами связи договоров об оказании услуг телефонной связи для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьим лицом по вопросам просроченной задолженности. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с п. 9 Постановления Правительства РФ от 10.03.22 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее по тексту - Постановление № 336 в случае выявления признаков административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. Основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО МКК «Вайтмани Диджитал» отсутствуют. С учетом положений Постановления № 336 невозможно оценить достаточность данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности, проверка которых может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом.

Предупреждение

Описание документа Главным управлением установлено, что в январе 2024 года сотрудниками ООО МКК «Вайтмани Диджитал»осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Адынова С.Е., посредством направления смс-сообщений, сообщений посредством мессенджера «WhatsApp» Заявителю и третьему лицу в отсутствии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, оказывая психологическое давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство. Из анализа представленных Адыновым С.Е. фотографий экрана телефона Заявителя и скриншотов экрана телефона третьего лица, Управлением установлено, что на абонентский номер Заявителя и третьего лица в январе месяце 2024 года с абонентских номеров +79053452831; +79991691794; +79992063169 поступили текстовые сообщения следующего содержания: « Сухроб, добрый день! Ну что, не погашали не погашали вы свой долг, в итоге попали ко мне в работу! Теперь долг нужно закрыть в полном объеме и прямо сейчас. Вопрос только в том, самостоятельно вы это сделаете или же я вам в этом буду помогать. Точнее уж ваше окружение. От вас мне сейчас нужен только ответ. Ну, судя по молчанию. Я могу приступать к работе. Давайте начнем с нее. Ее в курс дела введем, что вы оставили ее поручителем и запустится рассылка по ее окружению. А вы, как оплачивать надумаете. Мне отпишите. В курс дела ее ввели. Бот на рассылку ставится. Бот поставлен. По 100 сообщений в час он будет рассылать. Как оплачивать надумаете в общем отпишите и работу остановим. https://cllk.ru/z72y6627D. Вся информация по ссылке. Ваше право, даже отговаривать не буду. Как долг погасите, отпишите, работу остановим, а пока, по 100 сообщений в час , бот будет рассылать. Могу край час дать. На час все тормознуть но не более. Ну тогда, пусть пока работа идет, а как погасите, отпишите, тогда работу и остановим. Рассылку удали». «Привет,я Адилхан, У тебя есть долг перед Нами. Либо ты сейчас звонишь и решаем вопрос по полной оплате в течение 2 часов,есть вариант взять новый займ, 45 тысяч Либо мы сейчас будем е**ь голову всем близким, запозорим всех, работаем по беспределу, на жалобы плевать. Выбирай». «Разыскиваем всеми вами известного Адынова Сухроба Емышевича 06.12.1991 г. Данный гражданин оформил микрозайм, странным образом он скрывается, на звонки, смс не реагирует. Сумма долга более 12 Тр. Просим у вас огромной помощи в решении данного вопроса, передайте пожалуйста пусть выйдет на связь и урегулирует данный вопрос. В противном случае подключим все окружение». Указанные действия ООО МКК «Вайтмани Диджитал» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; 3. п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в оказании психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 4. ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ: выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях, на номер Заявителя и третьих лиц наименование кредитора или представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора; 5. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в использовании абонентских номеров телефонов: +79053452831; +79991691794; +79992063169, не выделенных на основании заключенных между кредитором ООО МКК «Вайтмани Диджитал» и операторами связи договоров об оказании услуг телефонной связи для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьим лицом по вопросам просроченной задолженности. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с п. 9 Постановления Правительства РФ от 10.03.22 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее по тексту - Постановление № 336 в случае выявления признаков административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. Основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО МКК «Вайтмани Диджитал» отсутствуют. С учетом положений Постановления № 336 невозможно оценить достаточность данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности, проверка которых может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой