РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№38240551000210610886

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бондаренко Екатерина Петровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Безызвестных Татьяна Георгиевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Главным управлением установлено, что в январе 2024 года сотрудником ООО МКК «Свои Люди» осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Перетолчина В.С., посредством направления смс-сообщений, сообщений посредством мессенджера «WhatsApp»Заявителю и третьему лицу в отсутствии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, оказывая психологическое давление на должника и иных лиц. Из анализа представленных Перетолчиным М.С.документов Главным управлением установлено, что на абонентский номер Заявителя и третьего лица в январе месяце 2024 года поступили текстовые сообщения и смс-сообщения следующего содержания: «Сейчас это видишь только ты, через 30 минут скинем родственникам в вотцапе, еще через 30 минут у всех знакомых в соцсетях на страничке. По человечески до тебя не дошло. Перезвони обсудим мирно без ругани 89992008103. Держи телефон в руках и внимательно на экран смотри. Не бустра! Ожидай». «Займ оплатит Перетолчина Нина Яковлевна, нам обязательно нужно ставить окружение на уши, по другому не понимаешь?». «Воздухан, где деньги по займу? А тебя батя не учил в долгах не жить? Можем организовать вам ежеминутные звонки от вашего окружения с предложениями помочь, так как они устанут принимать звонки по поводу вас и вашего долго Хотите? По хорошему вопрос вы не решаете». «Не смогли до Вас дозвониться! Ваш договор подан на расторжение. Коллектора получат документы для осуществления выездных мероприятий. В течении часа будут данные Вашего ближайшего окружения, родственников, соседей, одноклассников, будем решать вопрос с оплатой через них. Займ почему не оплачен до сих пор? Почему долгое время игнорируете свои обязательства по договору? У вас час на самостоятельную оплату! Перезвоните 89992058561». «Вам предлагали договориться, Вы решили отмолчаться и повернуться к кредитору спиной и это вся благодарность? Хотя когда у человека долги, он сам должен выйти на связь и объяснить почему своевременно не оплатил займ. Прошу еще переоценить ситуацию и выйти с нами на диалог для решения вопроса. Перезвоните 89992438471 воц 89811495683» Указанные действия ООО МКК «Свои Люди» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; 3. п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в оказании психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 4. ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ: выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях, на номер Заявителя и третьих лиц наименование кредитора или представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора; 5. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в использовании абонентских номеров телефонов: +79992008103, +79810375618, +79118495312 не выделенных на основании заключенных между кредитором ООО МКК «Свои Люди» и операторами связи договоров об оказании услуг телефонной связи для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьим лицом по вопросам просроченной задолженности. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с п. 9 Постановления Правительства РФ от 10.03.22 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее по тексту - Постановление № 336 в случае выявления признаков административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. Основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО МКК «Свои Люди» отсутствуют. С учетом положений Постановления № 336 невозможно оценить достаточность данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности, проверка которых может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом.

Предупреждение

Описание документа Главным управлением установлено, что в январе 2024 года сотрудником ООО МКК «Свои Люди» осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Перетолчина В.С., посредством направления смс-сообщений, сообщений посредством мессенджера «WhatsApp»Заявителю и третьему лицу в отсутствии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, оказывая психологическое давление на должника и иных лиц. Из анализа представленных Перетолчиным М.С.документов Главным управлением установлено, что на абонентский номер Заявителя и третьего лица в январе месяце 2024 года поступили текстовые сообщения и смс-сообщения следующего содержания: «Сейчас это видишь только ты, через 30 минут скинем родственникам в вотцапе, еще через 30 минут у всех знакомых в соцсетях на страничке. По человечески до тебя не дошло. Перезвони обсудим мирно без ругани 89992008103. Держи телефон в руках и внимательно на экран смотри. Не бустра! Ожидай». «Займ оплатит Перетолчина Нина Яковлевна, нам обязательно нужно ставить окружение на уши, по другому не понимаешь?». «Воздухан, где деньги по займу? А тебя батя не учил в долгах не жить? Можем организовать вам ежеминутные звонки от вашего окружения с предложениями помочь, так как они устанут принимать звонки по поводу вас и вашего долго Хотите? По хорошему вопрос вы не решаете». «Не смогли до Вас дозвониться! Ваш договор подан на расторжение. Коллектора получат документы для осуществления выездных мероприятий. В течении часа будут данные Вашего ближайшего окружения, родственников, соседей, одноклассников, будем решать вопрос с оплатой через них. Займ почему не оплачен до сих пор? Почему долгое время игнорируете свои обязательства по договору? У вас час на самостоятельную оплату! Перезвоните 89992058561». «Вам предлагали договориться, Вы решили отмолчаться и повернуться к кредитору спиной и это вся благодарность? Хотя когда у человека долги, он сам должен выйти на связь и объяснить почему своевременно не оплатил займ. Прошу еще переоценить ситуацию и выйти с нами на диалог для решения вопроса. Перезвоните 89992438471 воц 89811495683» Указанные действия ООО МКК «Свои Люди» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; 3. п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в оказании психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 4. ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ: выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях, на номер Заявителя и третьих лиц наименование кредитора или представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора; 5. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в использовании абонентских номеров телефонов: +79992008103, +79810375618, +79118495312 не выделенных на основании заключенных между кредитором ООО МКК «Свои Люди» и операторами связи договоров об оказании услуг телефонной связи для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьим лицом по вопросам просроченной задолженности. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с п. 9 Постановления Правительства РФ от 10.03.22 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее по тексту - Постановление № 336 в случае выявления признаков административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. Основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО МКК «Свои Люди» отсутствуют. С учетом положений Постановления № 336 невозможно оценить достаточность данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности, проверка которых может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой