РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
№38240551000210658789

🔢 ИНН:
6162073437
🆔 ОГРН:
1166196099057
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ" (ИНН: 6162073437) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162073437
ОГРН проверяемого лица 1166196099057
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Платонова Анна Игоревна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Безызвестных Татьяна Георгиевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Анализируя доводы обращения, установлено, что Рогожину М.С. и его окружению поступают текстовые сообщения, смс-сообщения направленные на возврат просроченной задолженности, что указывает на нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. Главным управлением установлено, что в январе 2024 года сотрудником ООО «МФК НФ» осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Рогожина М.С., посредством направления смс-сообщений, сообщений посредством мессенджера «WhatsApp»Заявителю и третьему лицу в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, оказывая психологическое давление на должника и иных лиц. Из анализа представленных Рогожиным М.С. документов Главным управлением установлено, что на абонентский номер Заявителя и третьего лица в январе 2024 года поступили текстовые сообщения и смс-сообщения следующего содержания: «Максим, два часа на оплату. Долг 22000. Сразу займ. Ты че в детстве отраву схавал. Не только родных, но их работу. Зачем ты и так заплатишь, точнее отец с матерью)))». «Отрок твой сказал, платить ничего не будет))) говорит подавайте в суд. Да без суда сейчас решим, вы че первые что ли))) пару звонков на работу вот и весь суд». Указанные действия ООО «МФК НФ» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; 3. п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ:выразившееся в оказании психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 4. ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ: выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях, на номер Заявителя и третьих лиц наименование кредитора или представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора; 5. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в использовании абонентского номера телефона +79381578062, не выделенного на основании заключенных между кредитором ООО «МФК НФ» и операторами связи договоров об оказании услуг телефонной связи для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьим лицом по вопросам просроченной задолженности. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с п. 9 Постановления Правительства РФ от 10.03.22 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее по тексту - Постановление № 336 в случае выявления признаков административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. Основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО «ММК НФ» отсутствуют. С учетом положений Постановления № 336 невозможно оценить достаточность данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности, проверка которых может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом.

Предупреждение

Описание документа Анализируя доводы обращения, установлено, что Рогожину М.С. и его окружению поступают текстовые сообщения, смс-сообщения направленные на возврат просроченной задолженности, что указывает на нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. Главным управлением установлено, что в январе 2024 года сотрудником ООО «МФК НФ» осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Рогожина М.С., посредством направления смс-сообщений, сообщений посредством мессенджера «WhatsApp»Заявителю и третьему лицу в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, оказывая психологическое давление на должника и иных лиц. Из анализа представленных Рогожиным М.С. документов Главным управлением установлено, что на абонентский номер Заявителя и третьего лица в январе 2024 года поступили текстовые сообщения и смс-сообщения следующего содержания: «Максим, два часа на оплату. Долг 22000. Сразу займ. Ты че в детстве отраву схавал. Не только родных, но их работу. Зачем ты и так заплатишь, точнее отец с матерью)))». «Отрок твой сказал, платить ничего не будет))) говорит подавайте в суд. Да без суда сейчас решим, вы че первые что ли))) пару звонков на работу вот и весь суд». Указанные действия ООО «МФК НФ» приводят к нарушению обязательных требований действующего законодательства: 1. ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; 3. п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ:выразившееся в оказании психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 4. ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ: выразившееся вне сообщении в направленных текстовых сообщениях, на номер Заявителя и третьих лиц наименование кредитора или представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора; 5. ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ: выразившееся в использовании абонентского номера телефона +79381578062, не выделенного на основании заключенных между кредитором ООО «МФК НФ» и операторами связи договоров об оказании услуг телефонной связи для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьим лицом по вопросам просроченной задолженности. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с п. 9 Постановления Правительства РФ от 10.03.22 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее по тексту - Постановление № 336 в случае выявления признаков административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. Основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО «ММК НФ» отсутствуют. С учетом положений Постановления № 336 невозможно оценить достаточность данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности, проверка которых может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой