РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№38250551000217077414

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Безызвестных Татьяна Георгиевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Платонова Анна Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Имеются сведения о возможном нарушении законодательства
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 03.12.2024 в Главное управление из отдела полиции Nº 10 МУ МВД России «Иркутское» в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 02.05.2006 Nº 59-Ф3 «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», поступило обращение Ополевой Елены Геннадьевны (вх. от 03.12.2024 Nº 95457) (далее по тексту - Ополева Е.Г., Заявитель). В ходе рассмотрения обращения Главным управлением получены сведения и информация о готовящихся ООО МКК «Умные наличные» нарушениях обязательных требований и признаках нарушений обязательных требований Федерального закона Nº 230-Ф3. Так, ООО «Умные наличные» в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, предпринимало попытки взаимодействия с Ополевой Е.Г. посредством телефонных переговоров по факту просроченной задолженности Шестаковой С.В. (степень родства Заявителю - дочь), в том числе с оказанием психологического давления, а также предпринимало попытки совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности с оказанием психологического давления в отношении Шестаковой С.В. (далее по тексту — Шестакова С.В., Должник). Указанные факты подтверждаются следующими доказательствами: - заявлением от 20.07.2024 (КУСП Nº 19295), поданным в отдел полиции Nº 10 МУ МВД России «Иркутское», в котором Заявитель просит привлечь к ответственности Общество за угрозы ей и членам ее семьи. При этом, Заявитель предупрежден об уголовной ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 Уголовного кодекса Российской Федерации; - объяснением Ополевой Е.Г. от 20.07.2024, из которого следует, что 20.07.2024 на ее абонентский номер +7-950-149-18-63 с номера телефона +7-981-249-07-24 поступило смс-сообщение с недостоверной информацией о ее личной жизни. Она перезвонила по указанному номеру, где ей сообщили, что ее дочь — Шестакова С.В. оформила в Обществе договор займа (далее по тексту - Договор), что у нее образовалась просроченная задолженность. По указанному телефону ей высказали угрозу, что в случае если ее дочь не вернет денежные средства по Договору, ее фото будут рассылать по социальным сетям и привлекут лиц, которые «выбьют» задолженность с нее и с ее дочери; - скриншотом экрана телефона с абонентского номера +7-950-126-71-01, используемого Шестаковой С.В., из которого следует, что на номер Должника с номера телефона +7-981-249-07-24 (Общество) поступали сообщения следующего содержания (орфография и пунктуация сохранены): - Общество (18:56) — медиафайл с изображением Должника, надписью с личными данными Должника, информацией о имеющейся просроченной задолженности и оказании интимных услуг. - Общество (время скрыто сообщением) - И после того как сделаем рассылку, - Общество (19:22) - Вижу ты глупая. Я начинаю. Мне по х..ю. Таких как ты - Должник (19:22) - Компания какая. - Общество (19:22) — Сделаю рассылку начну еб...ть всех. - Должник (19:22) — Макс кредит? - Общество (19:23) — и через 5 минут забуду - Общество (19:23, ответ на смс: «Должник (19:22))— Макс кредит?») - Нет. - Должник (19:23) — Просто скажите компанию и я внесу. - Должник (19:24) — Умные наличные? - Общество (19:24) — данное сообщение удалено. - ответом Общества исх. Nº 5562 от 09.01.2025, согласно которому между Шестаковой С.В. (далее по тексту - Заемщик) и Обществом 05.06.2024 с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте https://smartcash.ru заключен договор потребительского займа Nº 240605369089. На 09.01.2025 денежные обязательства Заемщиком не исполнены. Общество осуществляло взаимодействие с Заемщиком в связи с неисполнением обязательств по возврату суммы займа, начисленных процентов и штрафов, предусмотренных Договором. Поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заемщика, договоры уступки права требования третьими лицами не заключались. Соглашения между Обществом и Заемщиком о способах и частоте взаимодействия отличных, от установленных главой 2 Федерального закона Nº 230-Ф3, не заключались. При этом, Общество указывает на то, что не осуществляло взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности Заемщика, что опровергается заявлением и объяснением Ополевой Е.Г.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой