РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
№39240551000211105207

🔢 ИНН:
7735057951
🆔 ОГРН:
1027700280937
📍 Адрес:
г Москва,ул Правды,д. 8,корп. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК" (ИНН: 7735057951) , адрес: г Москва,ул Правды,д. 8,корп. 1

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 94 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7735057951
ОГРН проверяемого лица 1027700280937
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Правды,д. 8,корп. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336 ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее — ООО «ХКФ», Общество) (ОГРН 1027700280937, ИНН 7735057951, КПП 997950001), адрес: 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1 включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) вх. № 9861/24/39000-ОГ от 07.03.2024, поступило обращение Синицы Павла Владимировича, 03.10.1994 г.р., в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Анализируя доводы обращения следует, что Синица П.В. проходит процедуру банкротства. Общество продолжает взаимодействие с третьими лицами после отзыва согласия на это Заявителя. 14.03.2024 в ООО «ХКФ» направлен запрос информации в рамках рассмотрения обращения. 07.05.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении № 39907/24/64124. В ответ на запрос Общество в предоставлении сведений Управлению отказало. В рамках административного расследования направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 21.05.2024 исх. № 39907/24/64124. В ответ на определение (исх. № 2-7/1179 от 29.05.2024) ООО «ХФК» сообщает, что Синица П.В. является клиентом Общества по договору № 2445607288 от 02.10.2023, по которому на дату предоставления ответа просроченная задолженность составляет 25 409,29 руб. Просроченная задолженность по договору возникла с 29.12.2023. Общество прилагает Заявление об отзыве согласия должника на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом от 03.02.2024. Согласно документам, представленным Заявителем, следует, что Синица П.В. направил письмо на электронную почту Общества 03.02.2024. Далее 08.02.2024 между Заявителем и Обществом велась переписка. Согласно отчету почтового отслеживания ШПИ 80545792295402 заказное письмо вручено Обществу 14.02.2024. 18.02.2024 согласно переписки, Заявитель указывает, что отзыв направлен был 26.12.2023 до начала просроченного долга. 19.02.2024 Общество начало проверку вышеуказанной информации. 26.02.2024 в котором Общество признает факт получения письма от Заявителя, и ссылается на неразборчивость почерка. Согласно обращению, Общество осуществляло звонки родителям на домашний номер телефона 840152-36648 после отзыва согласия на взаимодействие с нарушением требований ч. 7 ст. 4 Федерального закона 230-ФЗ. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно ч. 7 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в п.1 ч. 5 ст. 4, сообщив об этом кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в интересах, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения заявления под расписку уполномоченному лицу кредитора или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом.

Предупреждение

Описание документа В отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее — ООО «ХКФ», Общество) (ОГРН 1027700280937, ИНН 7735057951, КПП 997950001), адрес: 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1 включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) вх. № 9861/24/39000-ОГ от 07.03.2024, поступило обращение Синицы Павла Владимировича, 03.10.1994 г.р., в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Анализируя доводы обращения следует, что Синица П.В. проходит процедуру банкротства. Общество продолжает взаимодействие с третьими лицами после отзыва согласия на это Заявителя. 14.03.2024 в ООО «ХКФ» направлен запрос информации в рамках рассмотрения обращения. 07.05.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении № 39907/24/64124. В ответ на запрос Общество в предоставлении сведений Управлению отказало. В рамках административного расследования направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 21.05.2024 исх. № 39907/24/64124. В ответ на определение (исх. № 2-7/1179 от 29.05.2024) ООО «ХФК» сообщает, что Синица П.В. является клиентом Общества по договору № 2445607288 от 02.10.2023, по которому на дату предоставления ответа просроченная задолженность составляет 25 409,29 руб. Просроченная задолженность по договору возникла с 29.12.2023. Общество прилагает Заявление об отзыве согласия должника на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом от 03.02.2024. Согласно документам, представленным Заявителем, следует, что Синица П.В. направил письмо на электронную почту Общества 03.02.2024. Далее 08.02.2024 между Заявителем и Обществом велась переписка. Согласно отчету почтового отслеживания ШПИ 80545792295402 заказное письмо вручено Обществу 14.02.2024. 18.02.2024 согласно переписки, Заявитель указывает, что отзыв направлен был 26.12.2023 до начала просроченного долга. 19.02.2024 Общество начало проверку вышеуказанной информации. 26.02.2024 в котором Общество признает факт получения письма от Заявителя, и ссылается на неразборчивость почерка. Согласно обращению, Общество осуществляло звонки родителям на домашний номер телефона 840152-36648 после отзыва согласия на взаимодействие с нарушением требований ч. 7 ст. 4 Федерального закона 230-ФЗ. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно ч. 7 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в п.1 ч. 5 ст. 4, сообщив об этом кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в интересах, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения заявления под расписку уполномоченному лицу кредитора или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой