РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№39240551000215528633

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Русинова Татьяна Николаевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Акционерное ответственностью «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее — АО «МКК УФ») (ИНН 6162089317, ОГРН 1236100023433, КПП 616201001), адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7 каб. 11 Б, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Трушко Оксаны Михайловны, 30.06.1978 г.р., (вх. № 29537/24/39000-ОГ от 14.07.2024), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, в связи с просроченной задолженностью сына, Трушко Владимира Сергеевича, 17.04.2003 г.р., микрофинансовые организации с середины июня 2024 в адрес Заявителя, Трушко Оксаны Михайловны, 30.06.1978 г.р., поступают многочисленные звонки, смс-сообщения с угрозами. Заявитель к обращению приложил скриншоты переписки мессенджера Whats ap в период с 25.06.2024 по 08.07.2024 следующего содержания: «Трушко Вова долг 60000 интернет займ желтый сайт, либо ты сам сегодня закрываешь свой долг, либо мы начинаем работать с твоим окружением, все твои родственники, соседи, коллеги, все соцсети и твоих родителей. Будут выезды по адресам прописки на Громовой 21-7 и по фактическому адресу с обходом соседей», «Трушко Оксана твой номер оставила как свой, передай ей чтобы она сегодня со своим сыном Вовой деньги вернули на желтый сайт, туда где взяли». 08.07.2024 «Помогите моему сыну Трушко Владимиру выплатить долг!!! сбор средств по номеру 89003459037». Согласно общедоступной и достоверной информации, под фразой «желтый сайт» подразумевается акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» (One click money). В АО «МКК УФ» направлен запрос (исх. № 39907/24/121703 от 01.08.2024) с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу АО «МКК УФ» (вх. № 40326/24/39000 от 14.08.2024) 27.04.2024 между Обществом и клиентом заключен Договор микрозайма № УФ-913/2133818 на сумму 37 800 руб. По договору микрозайма по состоянию на 14.08.2024 имеется задолженность в размере 70 761,68 руб. Уступка прав (требований) по договору микрозайма Обществом не осуществлялась. Взаимодействие с третьими лицами не велось. Согласие третьих лиц на осуществление взаимодействие Обществом не получалось/не оформлялось. Общество не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления телеграфных сообщений, голосовых сообщений, сообщений телефонного автоинформатора, роботов-коллекторов, телефонных переговоров, личных встреч, в связи с чем не представляется возможным предоставить сведения об указанных способах взаимодействия. С целью урегулирования взаимоотношенний с Заемщиком Общество на основании заключенных агентских договоров поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма ООО «Крепость» с 27.07.2024 по настоящее время. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа В отношении Акционерное ответственностью «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее — АО «МКК УФ») (ИНН 6162089317, ОГРН 1236100023433, КПП 616201001), адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7 каб. 11 Б, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Трушко Оксаны Михайловны, 30.06.1978 г.р., (вх. № 29537/24/39000-ОГ от 14.07.2024), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, в связи с просроченной задолженностью сына, Трушко Владимира Сергеевича, 17.04.2003 г.р., микрофинансовые организации с середины июня 2024 в адрес Заявителя, Трушко Оксаны Михайловны, 30.06.1978 г.р., поступают многочисленные звонки, смс-сообщения с угрозами. Заявитель к обращению приложил скриншоты переписки мессенджера Whats ap в период с 25.06.2024 по 08.07.2024 следующего содержания: «Трушко Вова долг 60000 интернет займ желтый сайт, либо ты сам сегодня закрываешь свой долг, либо мы начинаем работать с твоим окружением, все твои родственники, соседи, коллеги, все соцсети и твоих родителей. Будут выезды по адресам прописки на Громовой 21-7 и по фактическому адресу с обходом соседей», «Трушко Оксана твой номер оставила как свой, передай ей чтобы она сегодня со своим сыном Вовой деньги вернули на желтый сайт, туда где взяли». 08.07.2024 «Помогите моему сыну Трушко Владимиру выплатить долг!!! сбор средств по номеру 89003459037». Согласно общедоступной и достоверной информации, под фразой «желтый сайт» подразумевается акционерное общество «Микрокредитная компания универсального финансирования» (One click money). В АО «МКК УФ» направлен запрос (исх. № 39907/24/121703 от 01.08.2024) с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу АО «МКК УФ» (вх. № 40326/24/39000 от 14.08.2024) 27.04.2024 между Обществом и клиентом заключен Договор микрозайма № УФ-913/2133818 на сумму 37 800 руб. По договору микрозайма по состоянию на 14.08.2024 имеется задолженность в размере 70 761,68 руб. Уступка прав (требований) по договору микрозайма Обществом не осуществлялась. Взаимодействие с третьими лицами не велось. Согласие третьих лиц на осуществление взаимодействие Обществом не получалось/не оформлялось. Общество не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления телеграфных сообщений, голосовых сообщений, сообщений телефонного автоинформатора, роботов-коллекторов, телефонных переговоров, личных встреч, в связи с чем не представляется возможным предоставить сведения об указанных способах взаимодействия. С целью урегулирования взаимоотношенний с Заемщиком Общество на основании заключенных агентских договоров поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма ООО «Крепость» с 27.07.2024 по настоящее время. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой