Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ ПЯТЫЙ ЭЛЕМЕНТ ДЕНЬГИ"
№39240551000215628374
🔢 ИНН:
4025443121
🆔 ОГРН:
1154025001316
📍 Адрес:
249032, Калужская область, г. Обнинск, Киевское ш., д. 59, эт. 2, пом. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.09.2024
🎯
Основание проведения
пп 3483515 274 233 2462 п261п3413
🔔
Предостережение
В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Невской Елены Николаевны, 18.06.1965 г.р., (вх. № 21513/24/39000-ОГ от 27.05.2024), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц... Еще...В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Невской Елены Николаевны, 18.06.1965 г.р., (вх. № 21513/24/39000-ОГ от 27.05.2024), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, между Невской Е.Н. и микрокредитными организациями заключены договоры займа, в том числе с ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги». В связи со сложной финансовой ситуацией, не исполнила в срок обязательства по платежам и к ней стали применяться методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Принимая во внимание, что в обращении усматривались признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение от 23.07.2024 № 8/243900-АР. В ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» направлен запрос (исх. № 39907/24/123656 от 22.08.2024) с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» (вх. № 39993/24/39000 от 20.09.2024), между Обществом и Невской Е.Н. заключены Договора потребительского займа № П66714866, П66714867, П66714868, П66714869. С 28.11.2023 у Заявителя возникла просроченная задолженность перед Обществом, которая до настоящего времени не погашена. Согласно таблице коммуникаций исходящие звонки Невской Е.Н. поступали в следующие даты: 26.12.2023 в 10:21:49, 10:21:56; 21.01.2024 в 11:43, 11:44; 22.02.2024 в 16:01, 16:02; 20.03.2024 в 17:16, 17:21; 12.04.2024 в 17:06, 17:07. Итого частота взаимодействия с Заявителем составила более одного раза в сутки.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ ПЯТЫЙ ЭЛЕМЕНТ ДЕНЬГИ" (ИНН: 4025443121) , адрес: 249032, Калужская область, г. Обнинск, Киевское ш., д. 59, эт. 2, пом. 26
Предостережение:
В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Невской Елены Николаевны, 18.06.1965 г.р., (вх. № 21513/24/39000-ОГ от 27.05.2024), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, между Невской Е.Н. и микрокредитными организациями заключены договоры займа, в том числе с ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги». В связи со сложной финансовой ситуацией, не исполнила в срок обязательства по платежам и к ней стали применяться методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Принимая во внимание, что в обращении усматривались признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение от 23.07.2024 № 8/243900-АР. В ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» направлен запрос (исх. № 39907/24/123656 от 22.08.2024) с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» (вх. № 39993/24/39000 от 20.09.2024), между Обществом и Невской Е.Н. заключены Договора потребительского займа № П66714866, П66714867, П66714868, П66714869. С 28.11.2023 у Заявителя возникла просроченная задолженность перед Обществом, которая до настоящего времени не погашена. Согласно таблице коммуникаций исходящие звонки Невской Е.Н. поступали в следующие даты: 26.12.2023 в 10:21:49, 10:21:56; 21.01.2024 в 11:43, 11:44; 22.02.2024 в 16:01, 16:02; 20.03.2024 в 17:16, 17:21; 12.04.2024 в 17:06, 17:07. Итого частота взаимодействия с Заявителем составила более одного раза в сутки.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
4025443121
ОГРН
1154025001316
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ ПЯТЫЙ ЭЛЕМЕНТ ДЕНЬГИ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.2
Наименование
Деятельность вспомогательная в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Код
68.20
Наименование
Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.11
Наименование
Деятельность рекламных агентств
Объект контроля
Адрес
249032, Калужская область, г. Обнинск, Киевское ш., д. 59, эт. 2, пом. 26
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО инспектора
Русинова Татьяна Николаевна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Основание проведения
Текст
пп 3483515 274 233 2462 п261п3413
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Невской Елены Николаевны, 18.06.1965 г.р., (вх. № 21513/24/39000-ОГ от 27.05.2024), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, между Невской Е.Н. и микрокредитными организациями заключены договоры займа, в том числе с ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги». В связи со сложной финансовой ситуацией, не исполнила в срок обязательства по платежам и к ней стали применяться методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Принимая во внимание, что в обращении усматривались признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение от 23.07.2024 № 8/243900-АР. В ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» направлен запрос (исх. № 39907/24/123656 от 22.08.2024) с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» (вх. № 39993/24/39000 от 20.09.2024), между Обществом и Невской Е.Н. заключены Договора потребительского займа № П66714866, П66714867, П66714868, П66714869. С 28.11.2023 у Заявителя возникла просроченная задолженность перед Обществом, которая до настоящего времени не погашена. Согласно таблице коммуникаций исходящие звонки Невской Е.Н. поступали в следующие даты: 26.12.2023 в 10:21:49, 10:21:56; 21.01.2024 в 11:43, 11:44; 22.02.2024 в 16:01, 16:02; 20.03.2024 в 17:16, 17:21; 12.04.2024 в 17:06, 17:07. Итого частота взаимодействия с Заявителем составила более одного раза в сутки.
Предупреждение
Описание документа
В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Невской Елены Николаевны, 18.06.1965 г.р., (вх. № 21513/24/39000-ОГ от 27.05.2024), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, между Невской Е.Н. и микрокредитными организациями заключены договоры займа, в том числе с ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги». В связи со сложной финансовой ситуацией, не исполнила в срок обязательства по платежам и к ней стали применяться методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Принимая во внимание, что в обращении усматривались признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение от 23.07.2024 № 8/243900-АР. В ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» направлен запрос (исх. № 39907/24/123656 от 22.08.2024) с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО МКК «КВ Пятый Элемент Деньги» (вх. № 39993/24/39000 от 20.09.2024), между Обществом и Невской Е.Н. заключены Договора потребительского займа № П66714866, П66714867, П66714868, П66714869. С 28.11.2023 у Заявителя возникла просроченная задолженность перед Обществом, которая до настоящего времени не погашена. Согласно таблице коммуникаций исходящие звонки Невской Е.Н. поступали в следующие даты: 26.12.2023 в 10:21:49, 10:21:56; 21.01.2024 в 11:43, 11:44; 22.02.2024 в 16:01, 16:02; 20.03.2024 в 17:16, 17:21; 12.04.2024 в 17:06, 17:07. Итого частота взаимодействия с Заявителем составила более одного раза в сутки.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
