РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№39240551000216677402

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Умные Наличные» (далее — ООО МКК «Умные Наличные», Общество) (ИНН 9725044900, ОГРН 1217700073964) по юридическому адресу: 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, помещ. 12-Н, офис 211 включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Кравец Кристины Евгеньевны, 01.10.1991 г.р., (далее — Кравец К.Е., Заявитель) (вх. № 42375/24/39000-ОГ от 07.10.2024), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, к Заявителю применяются методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно ей и третьим лицам направляют смс-сообщения после отзыва согласия на взаимодействие. Заявитель предоставил сообщение с абонентского номера: +79311201691 нецензурного содержания. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес ООО МКК «Умные Наличные», направлен запрос информации (исх. № 39907/24/130382 от 14.10.2024). Согласно ответу ООО МКК «Умные Наличные» (вх. № 46447/24/39000 от 31.10.2024), между Обществом и Кравец К.Е. заключен договор потребительского займа № 240718611921 от 18.07.2024. На 22.10.2024 денежные обязательства не исполнены. Общество не осуществляло взаимодействие с Заемщиком и третьими лицами. Общество прикладывает переписку с Заявителем из которой следует, что в связи с тяжелым финансовым положением (дорогостоящее лечение в связи с опухолью в позвоночнике). В ПАО «Мегафон» (исх. № 39907/24/130385 от 14.10.2024) направлен запрос информации о принадлежности абонентского номера: +79311201691 в период с 01.01.2024 по 14.10.2024. Согласно ответу ПАО «Мегафон» (вх. № 48267/24/39000 от 12.11.2024) абонентский номер в период с 06.10.2024 по настоящее время принадлежит Фозилову Абдулле Исломовичу, адрес регистрации: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Коли Томчака д. 13 кв. 68 (статус подключен). В ПАО «Мегафон» (исх. № 39907/24/134073 от 15.11.2024) направлен запрос информации о принадлежности абонентского номера: +79339347127, +79991986716 в период с 01.01.2024 по 15.11.2024. По настоящее время ответ в Управление не поступил. Должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведено административное расследование в отношении неустановленного лица (Определение от 06.11.2024 № 24/24/39000-АР). В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В связи с возможными нарушениями Обществу следует соблюдать нормы Федерального закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником с целью возврата просроченной задолженности. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Умные Наличные» (ИНН 9725044900, ОГРН 1217700073964) принять меры по соблюдению требований, установленных ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Предупреждение

Описание документа В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Умные Наличные» (далее — ООО МКК «Умные Наличные», Общество) (ИНН 9725044900, ОГРН 1217700073964) по юридическому адресу: 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, помещ. 12-Н, офис 211 включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Кравец Кристины Евгеньевны, 01.10.1991 г.р., (далее — Кравец К.Е., Заявитель) (вх. № 42375/24/39000-ОГ от 07.10.2024), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, к Заявителю применяются методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно ей и третьим лицам направляют смс-сообщения после отзыва согласия на взаимодействие. Заявитель предоставил сообщение с абонентского номера: +79311201691 нецензурного содержания. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес ООО МКК «Умные Наличные», направлен запрос информации (исх. № 39907/24/130382 от 14.10.2024). Согласно ответу ООО МКК «Умные Наличные» (вх. № 46447/24/39000 от 31.10.2024), между Обществом и Кравец К.Е. заключен договор потребительского займа № 240718611921 от 18.07.2024. На 22.10.2024 денежные обязательства не исполнены. Общество не осуществляло взаимодействие с Заемщиком и третьими лицами. Общество прикладывает переписку с Заявителем из которой следует, что в связи с тяжелым финансовым положением (дорогостоящее лечение в связи с опухолью в позвоночнике). В ПАО «Мегафон» (исх. № 39907/24/130385 от 14.10.2024) направлен запрос информации о принадлежности абонентского номера: +79311201691 в период с 01.01.2024 по 14.10.2024. Согласно ответу ПАО «Мегафон» (вх. № 48267/24/39000 от 12.11.2024) абонентский номер в период с 06.10.2024 по настоящее время принадлежит Фозилову Абдулле Исломовичу, адрес регистрации: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Коли Томчака д. 13 кв. 68 (статус подключен). В ПАО «Мегафон» (исх. № 39907/24/134073 от 15.11.2024) направлен запрос информации о принадлежности абонентского номера: +79339347127, +79991986716 в период с 01.01.2024 по 15.11.2024. По настоящее время ответ в Управление не поступил. Должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведено административное расследование в отношении неустановленного лица (Определение от 06.11.2024 № 24/24/39000-АР). В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В связи с возможными нарушениями Обществу следует соблюдать нормы Федерального закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником с целью возврата просроченной задолженности. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Умные Наличные» (ИНН 9725044900, ОГРН 1217700073964) принять меры по соблюдению требований, установленных ч. 1 ст. 6, ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой