РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№39240551000216703998

🔢 ИНН:
7325081622
🆔 ОГРН:
1087325005899
📍 Адрес:
121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7325081622) , адрес: 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7325081622
ОГРН проверяемого лица 1087325005899
Наименование проверочного листа МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 79.90
Наименование проверочного листа Услуги по бронированию прочие и сопутствующая деятельность

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение Борбачкова Романа Михаловича (вх. № 43859/24/39000-ОГ) от 15.10.2024
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Микрофинансовая компания «Быстроденьги» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее — МФК «Быстроденьги» (ООО), Общество) (ИНН 7325081622, ОГРН 108732500589) по юридическому адресу: 121087, г. Москва, ул. Барклая, д. 6, строение 5, помещение 23П/4 включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) из ОМВД России по Центральному району г. Калининграда поступило обращение Борбачкова Романа Михайловича, 01.09.1971 г.р., (далее — Борбачков Р.М., Заявитель) (вх. № 43859/24/39000-ОГ от 15.10.2024), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, к Заявителю применяются методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно ему поступают звонки, смс-сообщения от микрофинансовых компаний. Кредиты, микрозаймы Заявитель не оформлял. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес ООО «Кредиска МКК», направлен запрос информации (исх. № 39907/24/131467 от 24.10.2024), в адрес ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» исх. № 39907/24/131462 от 24.10.2024), ООО МФК «Быстроденьги» (исх. № 39907/24/131465 от 24.10.2024), в адрес ООО «Да-Кредит МКК» (исх. № 39907/24/121466 от 24.10.2024), в адрес ООО ПКО «Эверест» (исх. № 39907/24/132210). Согласно ответу ООО «Да-Кредит МКК» (вх. № 47547/24/39000 от 07.11.2024) поясняет, что между Обществом и Заявителем был заключен договор займа № 2012111808 от 06.08.2024. Договор был признан Обществом заключенным мошенническим путем с использованием персональных данных Заявителя. На дату подготовки ответа на Запрос задолженность по займу аннулирована по инициативе Общества, взаимодействие не осуществляется. Согласно ответу ООО ПКО «Эверест» (вх. № 49468/24/39000 от 20.11.2024) по базе данных о Заявителе не обнаружено. Согласно ответу ООО «Кредиска МКК» (вх. № 49604/24/39000 от 20.11.2024) между Обществом и Борбачковым Р.М. заключен договор займа № 990626964 от 06.08.2024). Договор был признан Обществом заключенным мошенническим путем с использованием персональных данных Заявителя. На дату подготовки ответа на Запрос задолженность по займу аннулирована по инициативе Общества, взаимодействие не осуществляется. Согласно ответу МФК «Быстроденьги» (ООО) (вх. № 44742/24/39000 от 21.11.2024), между Обществом и Борбачковым Р.М. заключен договор № 107916264 от 06.08.2024. Поскольку задолженность по договору займа не была погашена в срок указанный в договоре, с 23.08.2023 договор займа вышел на задолженность. С 08.10.2024 по настоящее время сведения о Борбачкове Р.М. были переданы в ООО «М.Б.А. Финансы» Заявителем предоставлены скриншоты смс-сообщений следующего содержания: 09.10.2024 08:03 «Свяжитесь с нами по вопросу долга в ООО «МФК Быстроденьги» (88007004344). При отсутствии звонка мы можем, в соответствиии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761/79066999708)»; 17.10.2024 в 08:12 «оплата долга по договору с ООО «МФК Быстроденьги» (88005554761) не поступила. Возможна передача дела юристу для обращения в суд. Свяжитесь с ООО ПКО МБА Финансы 88005554761/79066999708. Таким образом, установлено, что от имени Борбачкова Р.М. оформлены договора микрозайма мошенническим путем с использованием персональных данных, однако только МФК «Быстроденьги» (ООО) не прекратила взаимодействие по договору с Заявителем. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. В связи с возможными нарушениями Обществу следует соблюдать нормы Федерального закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником с целью возврата просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа В отношении Микрофинансовая компания «Быстроденьги» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее — МФК «Быстроденьги» (ООО), Общество) (ИНН 7325081622, ОГРН 108732500589) по юридическому адресу: 121087, г. Москва, ул. Барклая, д. 6, строение 5, помещение 23П/4 включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) из ОМВД России по Центральному району г. Калининграда поступило обращение Борбачкова Романа Михайловича, 01.09.1971 г.р., (далее — Борбачков Р.М., Заявитель) (вх. № 43859/24/39000-ОГ от 15.10.2024), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, к Заявителю применяются методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно ему поступают звонки, смс-сообщения от микрофинансовых компаний. Кредиты, микрозаймы Заявитель не оформлял. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес ООО «Кредиска МКК», направлен запрос информации (исх. № 39907/24/131467 от 24.10.2024), в адрес ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» исх. № 39907/24/131462 от 24.10.2024), ООО МФК «Быстроденьги» (исх. № 39907/24/131465 от 24.10.2024), в адрес ООО «Да-Кредит МКК» (исх. № 39907/24/121466 от 24.10.2024), в адрес ООО ПКО «Эверест» (исх. № 39907/24/132210). Согласно ответу ООО «Да-Кредит МКК» (вх. № 47547/24/39000 от 07.11.2024) поясняет, что между Обществом и Заявителем был заключен договор займа № 2012111808 от 06.08.2024. Договор был признан Обществом заключенным мошенническим путем с использованием персональных данных Заявителя. На дату подготовки ответа на Запрос задолженность по займу аннулирована по инициативе Общества, взаимодействие не осуществляется. Согласно ответу ООО ПКО «Эверест» (вх. № 49468/24/39000 от 20.11.2024) по базе данных о Заявителе не обнаружено. Согласно ответу ООО «Кредиска МКК» (вх. № 49604/24/39000 от 20.11.2024) между Обществом и Борбачковым Р.М. заключен договор займа № 990626964 от 06.08.2024). Договор был признан Обществом заключенным мошенническим путем с использованием персональных данных Заявителя. На дату подготовки ответа на Запрос задолженность по займу аннулирована по инициативе Общества, взаимодействие не осуществляется. Согласно ответу МФК «Быстроденьги» (ООО) (вх. № 44742/24/39000 от 21.11.2024), между Обществом и Борбачковым Р.М. заключен договор № 107916264 от 06.08.2024. Поскольку задолженность по договору займа не была погашена в срок указанный в договоре, с 23.08.2023 договор займа вышел на задолженность. С 08.10.2024 по настоящее время сведения о Борбачкове Р.М. были переданы в ООО «М.Б.А. Финансы» Заявителем предоставлены скриншоты смс-сообщений следующего содержания: 09.10.2024 08:03 «Свяжитесь с нами по вопросу долга в ООО «МФК Быстроденьги» (88007004344). При отсутствии звонка мы можем, в соответствиии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761/79066999708)»; 17.10.2024 в 08:12 «оплата долга по договору с ООО «МФК Быстроденьги» (88005554761) не поступила. Возможна передача дела юристу для обращения в суд. Свяжитесь с ООО ПКО МБА Финансы 88005554761/79066999708. Таким образом, установлено, что от имени Борбачкова Р.М. оформлены договора микрозайма мошенническим путем с использованием персональных данных, однако только МФК «Быстроденьги» (ООО) не прекратила взаимодействие по договору с Заявителем. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. В связи с возможными нарушениями Обществу следует соблюдать нормы Федерального закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником с целью возврата просроченной задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой