РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№39240551000216782617

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение Саушкина Семена Владимировича (вх. № 35381/24/39000-ОГ от 23.08.2024)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Свои Люди» (далее — ООО МКК «Свои Люди», Общество) (ИНН 9722021888, ОГРН 1227700296042), зарегистрированному по юридическому адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. муниципальный округ Смольнинское, ул. Радищева, д.39, литера Д, помещ. 11-Н, часть № 30, каб. 1-3, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Саушкина Семена Владимировича, 05.11.2004 г.р., (далее — Саушкин С.В.) (вх. № 35381/24/39000-ОГ от 23.08.2024), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, к Заявителю применяются методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно ему и третьим лицам поступают звонки, смс-сообщения от микрофинансовых организаций. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес ООО МКК «Свои Люди» направлен запрос информации (исх. № 39907/24/129810 от 10.10.2024). Согласно ответу ООО МКК «Свои Люди» (вх. № 45085/24/39000 от 22.10.2024), между Обществом и Заявителем заключен договор потребительского займа № 240711060265 от 11.07.2024. У Общества отсутствует возможность предоставить аудиозаписи телефонных переговоров и голосовых сообщений в связи с отсутствием попыток взаимодействия данными способами. Согласно таблице коммуникаций посредством смс-сообщений Заявителю, начиная с июля 2024, сообщается о просроченной задолженности по займу, а именно на абонентский номер +79118598820 поступили сообщения от 28.08.2024 в 10:36, 04.09.2024 14:04, 11.09.2024 в 10:30, 18.09.2024 в 10:01, 25.09.2024 в 14:15, 02.10.2024 в 11:26 следующего содержания: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд — ООО МКК «Свои Люди» 8-800-555-11-23». Однако в ответе Управлению не сообщается о факте подачи документов в суд (отсутствует документальное подтверждение). В соответствии пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с передачей вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследование. Указанные сообщения вводят должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника - Общество указало, что подготовлены документы для взыскания через суд, однако информация о судебном разбирательстве отсутствует. Направление сообщений указанного содержания содержат фразы и выражения носящие угрожающий характер, рассчитаны на оказание определенного влияния на психику и поведение, предполагают возможность наступления негативных последствий для должника. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведено административное расследование в отношении неустановленного лица (Определение от 21.10.2024 № 20/24/39000-АР). Дата и время совершения правонарушения: 28.08.2024 в 10:36, 04.09.2024 14:04, 11.09.2024 в 10:30, 18.09.2024 в 10:01, 25.09.2024 в 14:15, 02.10.2024 в 11:26. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.

Предупреждение

Описание документа В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Свои Люди» (далее — ООО МКК «Свои Люди», Общество) (ИНН 9722021888, ОГРН 1227700296042), зарегистрированному по юридическому адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. муниципальный округ Смольнинское, ул. Радищева, д.39, литера Д, помещ. 11-Н, часть № 30, каб. 1-3, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Саушкина Семена Владимировича, 05.11.2004 г.р., (далее — Саушкин С.В.) (вх. № 35381/24/39000-ОГ от 23.08.2024), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, к Заявителю применяются методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно ему и третьим лицам поступают звонки, смс-сообщения от микрофинансовых организаций. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес ООО МКК «Свои Люди» направлен запрос информации (исх. № 39907/24/129810 от 10.10.2024). Согласно ответу ООО МКК «Свои Люди» (вх. № 45085/24/39000 от 22.10.2024), между Обществом и Заявителем заключен договор потребительского займа № 240711060265 от 11.07.2024. У Общества отсутствует возможность предоставить аудиозаписи телефонных переговоров и голосовых сообщений в связи с отсутствием попыток взаимодействия данными способами. Согласно таблице коммуникаций посредством смс-сообщений Заявителю, начиная с июля 2024, сообщается о просроченной задолженности по займу, а именно на абонентский номер +79118598820 поступили сообщения от 28.08.2024 в 10:36, 04.09.2024 14:04, 11.09.2024 в 10:30, 18.09.2024 в 10:01, 25.09.2024 в 14:15, 02.10.2024 в 11:26 следующего содержания: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд — ООО МКК «Свои Люди» 8-800-555-11-23». Однако в ответе Управлению не сообщается о факте подачи документов в суд (отсутствует документальное подтверждение). В соответствии пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с передачей вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследование. Указанные сообщения вводят должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника - Общество указало, что подготовлены документы для взыскания через суд, однако информация о судебном разбирательстве отсутствует. Направление сообщений указанного содержания содержат фразы и выражения носящие угрожающий характер, рассчитаны на оказание определенного влияния на психику и поведение, предполагают возможность наступления негативных последствий для должника. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведено административное расследование в отношении неустановленного лица (Определение от 21.10.2024 № 20/24/39000-АР). Дата и время совершения правонарушения: 28.08.2024 в 10:36, 04.09.2024 14:04, 11.09.2024 в 10:30, 18.09.2024 в 10:01, 25.09.2024 в 14:15, 02.10.2024 в 11:26. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой