РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ"
№39250551000217283219

🔢 ИНН:
7734453293
🆔 ОГРН:
1227700204160
📍 Адрес:
Респ Татарстан,г Казань,ул Лукницкого,зд. 2,помещ. 1031
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ" (ИНН: 7734453293) , адрес: Респ Татарстан,г Казань,ул Лукницкого,зд. 2,помещ. 1031

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:
Татарстан республика

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7734453293
ОГРН проверяемого лица 1227700204160
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Респ Татарстан,г Казань,ул Лукницкого,зд. 2,помещ. 1031

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Русинова Татьяна Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате по обращению Алехиной Анастасии Александровны (вх. № 1627/25/39000-ОГ от 20.01.2025)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Микрокредитная компания «Ясень» общество с ограниченной ответственностью) (далее — МКК «Ясень» (ООО), Общество) (ИНН 7734453293, ОГРН 1227700204160) по юридическому адресу: 420032, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, пом. 1031, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) из ОМВД России по Центральному району г. Калининграда поступило обращение Алехиной Анастасии Александровны, 26.05.1998 г.р., (далее — Алехина А.А., Заявитель) (вх. № 1627/25/39000-ОГ от 20.01.2025), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, Алехина А.А. имеет просроченную задолженность перед МКК «Ясень» (ООО). В связи с этим, к ней стали применяться методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно Заявителю и третьим лицам поступают многочисленные звонки, смс-сообщения от данной микрофинансовой компании. МКК «Ясень» (ООО) - микрокредитная компания, представляющая услуги займов под брендом Bunny money. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес МКК «Ясень» (ООО), направлен запрос информации (исх. № 39907/25/4049 от 06.02.2025). По состоянию на 20.02.2025 г. ответ от Общества не поступил. В материале проверки КУСПа содержатся скриншоты смс-сообщений от абонента MKK_YASEN следующего содержания 18:19 (Ср, 18 сентября): «Код для Пролонгации на bunnymoney.ru: 3291»; 11:06 (Пн., 07 октября) «Завтра платеж 11596 руб. в bunnymoney.ru»; 12:15 (дата не известна) «Ваш код для входа на bunnymoney.ru: 6103. Скриншот смс-сообщений от абонента +79966054922 следующего содержания 11:57 (дата неизвестна) «Анастасия Начинаем звонить по всем родственникам и искать Вам деньги для оплаты займа? Оплатите долг самостоятельно в течении 1 часа, сможете избежать позора...» В рамках рассмотрения обращения направлен запрос информации в ООО «Скартел» (исх. № 39907/25/4040 от 06.02.2025). По состоянию на 20.02.2025 ответ в Управление не поступил (ШПИ 23602283114392). При наборе должностным лицом Управления абонентского номера +79966054922 номер определяется, как «набранный номер не обслуживается». Таким образом, установлено, что от имени МКК «Ясень» (ООО) Заявителю поступают смс-сообщения, звонки с целью возврата просроченной задолженности. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. В связи с возможными нарушениями Обществу следует соблюдать нормы Федерального закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником с целью возврата просроченной задолженности. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа В отношении Микрокредитная компания «Ясень» общество с ограниченной ответственностью) (далее — МКК «Ясень» (ООО), Общество) (ИНН 7734453293, ОГРН 1227700204160) по юридическому адресу: 420032, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, пом. 1031, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) из ОМВД России по Центральному району г. Калининграда поступило обращение Алехиной Анастасии Александровны, 26.05.1998 г.р., (далее — Алехина А.А., Заявитель) (вх. № 1627/25/39000-ОГ от 20.01.2025), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению, Алехина А.А. имеет просроченную задолженность перед МКК «Ясень» (ООО). В связи с этим, к ней стали применяться методы взаимодействия, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно Заявителю и третьим лицам поступают многочисленные звонки, смс-сообщения от данной микрофинансовой компании. МКК «Ясень» (ООО) - микрокредитная компания, представляющая услуги займов под брендом Bunny money. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес МКК «Ясень» (ООО), направлен запрос информации (исх. № 39907/25/4049 от 06.02.2025). По состоянию на 20.02.2025 г. ответ от Общества не поступил. В материале проверки КУСПа содержатся скриншоты смс-сообщений от абонента MKK_YASEN следующего содержания 18:19 (Ср, 18 сентября): «Код для Пролонгации на bunnymoney.ru: 3291»; 11:06 (Пн., 07 октября) «Завтра платеж 11596 руб. в bunnymoney.ru»; 12:15 (дата не известна) «Ваш код для входа на bunnymoney.ru: 6103. Скриншот смс-сообщений от абонента +79966054922 следующего содержания 11:57 (дата неизвестна) «Анастасия Начинаем звонить по всем родственникам и искать Вам деньги для оплаты займа? Оплатите долг самостоятельно в течении 1 часа, сможете избежать позора...» В рамках рассмотрения обращения направлен запрос информации в ООО «Скартел» (исх. № 39907/25/4040 от 06.02.2025). По состоянию на 20.02.2025 ответ в Управление не поступил (ШПИ 23602283114392). При наборе должностным лицом Управления абонентского номера +79966054922 номер определяется, как «набранный номер не обслуживается». Таким образом, установлено, что от имени МКК «Ясень» (ООО) Заявителю поступают смс-сообщения, звонки с целью возврата просроченной задолженности. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. В связи с возможными нарушениями Обществу следует соблюдать нормы Федерального закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником с целью возврата просроченной задолженности. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой