РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№39250551000217499268

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Русинова Татьяна Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате по обращению Бушняк А.Е. (вх. № 1067/25/39000-ОГ от 15.01.2025)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Акционерное ответственностью «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее — АО «МКК УФ», Общество) (ИНН 6162089317, ОГРН 1236100023433, КПП 616201001), адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7 каб. 11 Б, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Бушняк Анастасии Евгеньевной, 30.12.1995 г.р., (вх. № 1067/25/39000-ОГ от 15.01.2025), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, сотрудники коллекторского агентства ООО МКК «УФ» угрожают, используют номера третьих лиц для взаимодействия. Заявитель приложил скриншоты сообщений мессенджера WhatsApp от 14.01.2025 с номера +79997889486 «слушай бушняк а ты где увидела фонд благотворительный? Ты что под возможность брала ну давай мы подъедем сегодня мать твою с днем рождения поздравим наверняка ей подарят деньги вот она за тебя как раз рассчитается банкротится она собралась сегодня вместе обанкротимся». Взаимодействие осуществлялось с матерью Заявителя - Нефедовой Ириной Юрьевной по телефону +79114585576, отцом Заявителя - Нефедовым Евгением Викторовичем по телефону +79631603535. В АО «МКК УФ» направлен запрос информации с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 39907/25/5181 от 14.01.2025). Согласно ответу АО «МКК УФ» (вх. № 6960/25/39000 от 24.02.2025) сообщает, что между Бушняк Анастасией Евгеньевной и Обществом путём обмена документами посредством электронной (телекоммуникационной) связи (в сети Интернет), заключен Договор микрозайма №УФ-913/2914194 от 30 сентября 2024 г. Общество прикладывает к ответу копию кредитного досье, а также общие условия, действовавшие на момент предоставления микрозайма предоставляют. На дату исполнения запроса обязательства клиента по Договору микрозайма не исполнены, задолженность на дату подготовки ответа составляет 24 024 рублей из них: 13 000 рублей – сумма основного долга; 2 184 рублей – сумма процентов, начисленная за период пользования займом на срок, установленный Договором микрозайма; 8 840 рублей – сумма процентов, начисленная за период пользования займом сверх срока, установленного Договором микрозайма; неустойки, штрафы, пени, иные суммы Договором микрозайма не предусмотрены. Общество не обрабатывает персональные данные третьих лиц и не осуществляет взаимодействия с третьими лицами. При заключении Договора микрозайма предоставление данных третьих лиц не требовалось, Заявителем были указаны исключительно свои контактные данные, по которым у Общества в случае необходимости будет возможность связаться с ней. В ООО «Скартел» направлен запрос информации (исх. № 39907/25/2153 от 22.01.2025) о принадлежности абонентских номеров +79964220542, +79997889486. Согласно ответу ООО «Скартел» (вх. № 7120/25/39000 от 25.02.2025) абонентский номер +79964220542 принадлежит физическому лицу Азизят А.Б., статус абонента «отключен», абонентский номер +79997889486 принадлежит физическому лицу Зурову М.А., статус абонента «отключен». Анализ текста сообщений свидетельствует о том, что целью взаимодействия являлась противоправная цель лица, действовавшего в интересах Общества, связанная с оказанием психологического давления на должника-заемщика. Прихожу к выводу о том, что имеющиеся обстоятельства свидетельствуют о том, что лицо (абонент + 79997889486, +79964220542), действовавшее в интересах кредитора АО МКК «УФ», неправомерно в нарушении требований ч. 3 ст. 6, ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 7, п.4 ч.2 ст.6 Закона № 230-ФЗ осуществило взаимодействие с Заявителем, третьим лицом посредством направления смс-сообщений. Из каких источников Общество получило информацию о абонентских номерах третьих лиц, неизвестно. Заявитель при заключении договора микрозайма абонентские номера третьих лиц (родителей) не указывал. Таким образом, третье лицо не является участником правоотношений между кредитором и должником-заемщиком, в связи с чем АО «МКК УФ» не имело правовых оснований взаимодействовать с третьим лицом. Кроме того, при оценке действий АО «МКК УФ» учитываю, что согласие должника-заемщика на взаимодействие с третьими лицами отсутствует. В ходе анализа документов, полученных Управлением непосредственно от Заявителя, Общества оснований не доверять документам с учетом требований КоАП РФ, не установлено. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено Федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

Предупреждение

Описание документа В отношении Акционерное ответственностью «Микрокредитная компания универсального финансирования» (далее — АО «МКК УФ», Общество) (ИНН 6162089317, ОГРН 1236100023433, КПП 616201001), адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7 каб. 11 Б, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение Бушняк Анастасии Евгеньевной, 30.12.1995 г.р., (вх. № 1067/25/39000-ОГ от 15.01.2025), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения и принятия мер. Согласно обращению, сотрудники коллекторского агентства ООО МКК «УФ» угрожают, используют номера третьих лиц для взаимодействия. Заявитель приложил скриншоты сообщений мессенджера WhatsApp от 14.01.2025 с номера +79997889486 «слушай бушняк а ты где увидела фонд благотворительный? Ты что под возможность брала ну давай мы подъедем сегодня мать твою с днем рождения поздравим наверняка ей подарят деньги вот она за тебя как раз рассчитается банкротится она собралась сегодня вместе обанкротимся». Взаимодействие осуществлялось с матерью Заявителя - Нефедовой Ириной Юрьевной по телефону +79114585576, отцом Заявителя - Нефедовым Евгением Викторовичем по телефону +79631603535. В АО «МКК УФ» направлен запрос информации с целью получения необходимых сведений для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 39907/25/5181 от 14.01.2025). Согласно ответу АО «МКК УФ» (вх. № 6960/25/39000 от 24.02.2025) сообщает, что между Бушняк Анастасией Евгеньевной и Обществом путём обмена документами посредством электронной (телекоммуникационной) связи (в сети Интернет), заключен Договор микрозайма №УФ-913/2914194 от 30 сентября 2024 г. Общество прикладывает к ответу копию кредитного досье, а также общие условия, действовавшие на момент предоставления микрозайма предоставляют. На дату исполнения запроса обязательства клиента по Договору микрозайма не исполнены, задолженность на дату подготовки ответа составляет 24 024 рублей из них: 13 000 рублей – сумма основного долга; 2 184 рублей – сумма процентов, начисленная за период пользования займом на срок, установленный Договором микрозайма; 8 840 рублей – сумма процентов, начисленная за период пользования займом сверх срока, установленного Договором микрозайма; неустойки, штрафы, пени, иные суммы Договором микрозайма не предусмотрены. Общество не обрабатывает персональные данные третьих лиц и не осуществляет взаимодействия с третьими лицами. При заключении Договора микрозайма предоставление данных третьих лиц не требовалось, Заявителем были указаны исключительно свои контактные данные, по которым у Общества в случае необходимости будет возможность связаться с ней. В ООО «Скартел» направлен запрос информации (исх. № 39907/25/2153 от 22.01.2025) о принадлежности абонентских номеров +79964220542, +79997889486. Согласно ответу ООО «Скартел» (вх. № 7120/25/39000 от 25.02.2025) абонентский номер +79964220542 принадлежит физическому лицу Азизят А.Б., статус абонента «отключен», абонентский номер +79997889486 принадлежит физическому лицу Зурову М.А., статус абонента «отключен». Анализ текста сообщений свидетельствует о том, что целью взаимодействия являлась противоправная цель лица, действовавшего в интересах Общества, связанная с оказанием психологического давления на должника-заемщика. Прихожу к выводу о том, что имеющиеся обстоятельства свидетельствуют о том, что лицо (абонент + 79997889486, +79964220542), действовавшее в интересах кредитора АО МКК «УФ», неправомерно в нарушении требований ч. 3 ст. 6, ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 7, п.4 ч.2 ст.6 Закона № 230-ФЗ осуществило взаимодействие с Заявителем, третьим лицом посредством направления смс-сообщений. Из каких источников Общество получило информацию о абонентских номерах третьих лиц, неизвестно. Заявитель при заключении договора микрозайма абонентские номера третьих лиц (родителей) не указывал. Таким образом, третье лицо не является участником правоотношений между кредитором и должником-заемщиком, в связи с чем АО «МКК УФ» не имело правовых оснований взаимодействовать с третьим лицом. Кроме того, при оценке действий АО «МКК УФ» учитываю, что согласие должника-заемщика на взаимодействие с третьими лицами отсутствует. В ходе анализа документов, полученных Управлением непосредственно от Заявителя, Общества оснований не доверять документам с учетом требований КоАП РФ, не установлено. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено Федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой