РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОДЕЛЬ"
№39250551000218377317

🔢 ИНН:
9721231466
🆔 ОГРН:
1247700261104
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОДЕЛЬ" (ИНН: 9721231466)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калининградской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9721231466
ОГРН проверяемого лица 1247700261104
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОДЕЛЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Отрощенко Вера Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате по обращению гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной организации «Финмодель» (далее — ООО МКК «Финмодель», Общество) (ИНН 9721231466, ОГРН 1247700261104) по юридическому адресу: 107140, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Красносельский, ул. Русаковская, д. 13, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Калининградской области (далее — Управление) поступило обращение ФИО, _______ г.р., (далее — _______., Заявитель) (вх. № 15370/25/39000-ОГ от 26.04.2025), зарегистрированное в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Согласно обращению ФИО., она имеет кредитные обязательства перед ООО МКК «Финмодель». В связи со сложной финансовой ситуацией возможность внесения платежей по кредитам отсутствовала. На мобильный телефон Заявителя +_______ стали поступать многочисленные звонки с требованием погасить задолженность. В рамках рассмотрения обращения, в целях установления субъекта правонарушения, в адрес ООО МКК «Финмодель», направлен запрос информации (исх. № 39907/25/17447 от 05.05.2025). Согласно ответу ООО МКК «Финмодель» (вх. № 21645/25/39000 от 23.05.2025) ООО МКК «Финмодель» приобрело право требования задолженности ФИО по договору потребительского займа № 7883843 у ООО «КапиталЪ-НТ». Датой перехода права требования, согласно, договору, является дата подписания договора уступки прав требований. В период с 06.03.2025 по 17.04.2025 Отдел взыскания ООО МКК «Финмодель» не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Это связано с тем, что Компания находилась в процессе активной подготовки необходимого оборудования и программного обеспечения, соответствующего установленным требованиям Приказа Минюста России от 06.05.2024 № 134 «Об утверждении требований к оборудованию и программному обеспечению профессиональной коллекторской организации, а также кредитной или микрофинансовой организации, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц». ООО МКК «Финмодель» начало осуществлять деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности с 18.04.2025. 16.04.2025 информация о договоре займа была передана следующему лицу, уполномоченному на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности - ООО ПКО «РБВ», ОГРН: 1135483002214, ИНН: 5446015412, адрес: 633209 НСО г. Искитим ул. Пушкина д. 24 (копию агентского договора прилагаем). Уведомление о привлечении коллекторского агентства было размещено в личном кабинете Должника (копия уведомления и копия соглашения на уведомление прилагаются).Телефонные переговоры сотрудниками ООО МКК «Финмодель» с Заявителем по номерам ____,_____, предоставленным при регистрации личного кабинета, не производились. ООО МКК «Финмодель», при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, использует автоматизированного интеллектуального агента. Условные наименования, индивидуальные идентификационные коды, присвоенные агентов: «Михаил» и «Ольга». Взаимодействие с Должником, путем использования автоматизированного интеллектуального агента не осуществлялось. СМС-сообщения от ООО МКК «Финмодель» в адрес Должника не направлялись. Иные способы взаимодействия использовались, взаимодействие с членами его семьи и иными третьими лицами не осуществлялось, личные встречи не проводились. Обращений от Заявителя в адрес Общества не поступало. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредитора или представителя кредитора. При этом продолжительность звонков значения не имеет, а имеет место сам факт набора телефонного номера и соединение с должником сверх установленных п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ ограничений, что свидетельствует о наличии правонарушения независимо от продолжительности разговора и результата, ожидаемого разговора В ходе анализа документов, полученных Управлением непосредственно от Заявителя, Общества оснований не доверять документам с учетом требований КоАП РФ, не установлено. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Финмодель» (ИНН 7710140679, ОГРН 1027739642281) принять меры по соблюдению требований, установленных ч. 1 ст. 6, п.3 ч.3 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой