Предостережение:

• В отношении Акционерного Общества «ТБанк» (далее — АО «ТБанк», Общество), (ИНН 7710140679, ОГРН 1027739642281), зарегистрированного по юридическому адресу: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В УФССП России по Калининградской области (далее — Управление) из ФССП России поступило обращение ФИО (далее —ФИО, Заявитель), "дата" г.р., (вх. № 45533/26/39000-ОГ от 09.12.2025), в части возможного нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) для рассмотрения  и принятия мер. Согласно обращению, мошенническим путем у Заявителя сняли денежные средства с карты АО «Тбанк» в размере 20 000 руб., в связи с чем образовалась задолженность. Общество взаимодействует с третьими лицами посредством совершения звонков.  В рамках рассмотрения обращения в АО «Тбанк» направлен запрос информации (исх. № 39907/26/2571 от 02.02.2026). Согласно ответу (вх. № 7721/26/39000 от 04.03.2026) между Обществом и гр. ФИО. заключен договор № 072**** от "дата" по кредитной карте с максимальным лимитом 700 000 руб. Просроченная задолженность по договору образовалась в августе 2025 г.    В ходе анализа документов, полученных Управлением непосредственно от Заявителя, оснований не доверять документам с учетом требований КоАП РФ, не установлено,  так как обращение Заявителя является фактом возможного нарушения его прав и законных интересов.   В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.  В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником  в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период  с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки, б) более двух раз в неделю, в) более восьми раз в месяц.   В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только  при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.     Таким образом, АО «ТБанк» следует соблюдать нормы ч. 1 ст. 6, п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 5 ст. 4  Федерального закона № 230-ФЗ. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «ТБанк» (ИНН 7710140679, ОГРН 1027739642281) принять меры по соблюдению требований, установленных ч. 1 ст. 6, п. 3, п. 5 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».