РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№40240551000211121577

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Филипповой Н.В. от 08.05.2024 вх. №13086/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Дивэлопмэнт» (далее — ООО МКК «Дивэлопмэнт»), положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 13.05.2024 на основании определения №12/24/40000 в отношении неустановленного лица возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования. В рамках административного расследования в адрес ООО МКК «Дивэлопмэнт» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. 01.02.2024 ООО МКК «Дивэлопмэнт» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Дивэлопмэнт» (далее - Общество), установлено, что 23.11.2023 между Филипповым К.И. и Обществом заключен договор займа №102694-1121161216, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 06.12.2023 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Дивэлопмэнт», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Филиппова К.И., Обществом осуществлялось в том числе посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника, указанного в заявлении-анкете о выдаче займа: +7900-571-83-57. В соответствии с пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" общим числом более четырех раз в течение календарной недели. В нарушение пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ООО МКК «Дивэлопмэнт» направило смс-сообщения по возврату просроченной задолженности на номер телефона должника +7900-571-83-57 более четырех раз в течение календарной недели, а именно 5 смс-сообщений за календарную неделю, следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - 18.12.23 в 16:00:13: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 19.12.23 в 10:12:46: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 20.12.23 в 09:00:14: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 21.12.23 в 10:36:39: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 22.12.23 в 12:14:11: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0». Указанные действия ООО МКК «Дивэлопмэнт» приводят к нарушению обязательных требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Дивэлопмэнт» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. ООО МКК «Дивэлопмэнт» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Филипповой Н.В. от 08.05.2024 вх. №13086/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Дивэлопмэнт» (далее — ООО МКК «Дивэлопмэнт»), положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 13.05.2024 на основании определения №12/24/40000 в отношении неустановленного лица возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования. В рамках административного расследования в адрес ООО МКК «Дивэлопмэнт» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. 01.02.2024 ООО МКК «Дивэлопмэнт» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Дивэлопмэнт» (далее - Общество), установлено, что 23.11.2023 между Филипповым К.И. и Обществом заключен договор займа №102694-1121161216, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 06.12.2023 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Дивэлопмэнт», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Филиппова К.И., Обществом осуществлялось в том числе посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника, указанного в заявлении-анкете о выдаче займа: +7900-571-83-57. В соответствии с пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" общим числом более четырех раз в течение календарной недели. В нарушение пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ООО МКК «Дивэлопмэнт» направило смс-сообщения по возврату просроченной задолженности на номер телефона должника +7900-571-83-57 более четырех раз в течение календарной недели, а именно 5 смс-сообщений за календарную неделю, следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - 18.12.23 в 16:00:13: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 19.12.23 в 10:12:46: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 20.12.23 в 09:00:14: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 21.12.23 в 10:36:39: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0»; - 22.12.23 в 12:14:11: «Вы можете оплатить задолженность по этой ссылке https://likezaim67.ru/short_link/1ee886f9-7eef-65aa-bd0a-fa163e2089b0». Указанные действия ООО МКК «Дивэлопмэнт» приводят к нарушению обязательных требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Дивэлопмэнт» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. ООО МКК «Дивэлопмэнт» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой