РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№40240551000211253449

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
г Москва,ул Долгоруковская,д. 6,помещ. 28/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: г Москва,ул Долгоруковская,д. 6,помещ. 28/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Долгоруковская,д. 6,помещ. 28/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области из Центрального Банка Российской Федерации поступили обращения Садковкиной А.С. от 07.06.2024 вх. №17067/24, от 14.06.2024 вх. №17897/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кредито24» (далее — ООО МКК «Кредито24») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ООО МКК «Кредито24» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Кредито24», установлено, что 02.05.2024 между Садковкиной А.С. и Обществом заключен договор микрозайма №KBN3187238N12, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 18.05.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Кредито24», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа ООО МКК «Кредито24», в рамках агентского договора, 06.06.2024 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО «ПКО Контроль». ООО МКК «Кредито24» уведомило Садковкину А.С. о привлечении ООО «ПКО Контроль» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 18.06.2024 посредством письма на адрес электронной почты заявителя: anastasiasadkovkina7@gmail.com. Указанное уведомление ООО МКК «Кредито24» направило по истечении 5 дней с даты привлечения ООО «ПКО Контроль», то есть с нарушением срока направления соответствующего уведомления. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Кредито24» уведомило Садковкину А.С. о привлечении ООО «ПКО Контроль» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 18.06.2024 посредством письма на адрес электронной почты заявителя: anastasiasadkovkina7@gmail.com, по истечении 5 дней с даты привлечения ООО «ПКО Контроль» (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - «Добрый день! В связи с наличием просроченной задолженности по договору займа № KBN3187238N12 Ваш долг передан на взыскание в ООО "Контроль". По всем возникающим вопросам просьба обращаться ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОНТРОЛЬ" 358000, РЕСП. КАЛМЫКИЯ, ГОРОД ЭЛИСТА Г.О., ЭЛИСТА Г. ЭЛИСТА Г., В.И.ЛЕНИНА УЛ., Д. 240, ОФИС 306, ОГРН: 1159102130549, Дата присвоения ОГРН: 05.12.2015, ИНН: 9102201009 С уважением, Команда ООО МКК "Кредито24"». Указанные действия ООО МКК «Кредито24» приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Кредито24» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Кредито24» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области из Центрального Банка Российской Федерации поступили обращения Садковкиной А.С. от 07.06.2024 вх. №17067/24, от 14.06.2024 вх. №17897/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кредито24» (далее — ООО МКК «Кредито24») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ООО МКК «Кредито24» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Кредито24», установлено, что 02.05.2024 между Садковкиной А.С. и Обществом заключен договор микрозайма №KBN3187238N12, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 18.05.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Кредито24», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа ООО МКК «Кредито24», в рамках агентского договора, 06.06.2024 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО «ПКО Контроль». ООО МКК «Кредито24» уведомило Садковкину А.С. о привлечении ООО «ПКО Контроль» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 18.06.2024 посредством письма на адрес электронной почты заявителя: anastasiasadkovkina7@gmail.com. Указанное уведомление ООО МКК «Кредито24» направило по истечении 5 дней с даты привлечения ООО «ПКО Контроль», то есть с нарушением срока направления соответствующего уведомления. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Кредито24» уведомило Садковкину А.С. о привлечении ООО «ПКО Контроль» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 18.06.2024 посредством письма на адрес электронной почты заявителя: anastasiasadkovkina7@gmail.com, по истечении 5 дней с даты привлечения ООО «ПКО Контроль» (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - «Добрый день! В связи с наличием просроченной задолженности по договору займа № KBN3187238N12 Ваш долг передан на взыскание в ООО "Контроль". По всем возникающим вопросам просьба обращаться ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОНТРОЛЬ" 358000, РЕСП. КАЛМЫКИЯ, ГОРОД ЭЛИСТА Г.О., ЭЛИСТА Г. ЭЛИСТА Г., В.И.ЛЕНИНА УЛ., Д. 240, ОФИС 306, ОГРН: 1159102130549, Дата присвоения ОГРН: 05.12.2015, ИНН: 9102201009 С уважением, Команда ООО МКК "Кредито24"». Указанные действия ООО МКК «Кредито24» приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Кредито24» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Кредито24» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой