РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№40240551000211576215

🔢 ИНН:
7325081622
🆔 ОГРН:
1087325005899
📍 Адрес:
121087, г. Москва, ул. Барклая, д 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7325081622) , адрес: 121087, г. Москва, ул. Барклая, д 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7325081622
ОГРН проверяемого лица 1087325005899
Наименование проверочного листа МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121087, г. Москва, ул. Барклая, д 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Борисова Виктория Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кондрашова Татьяна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности»
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Башковой А.К. от 02.07.2024 вх. №20486/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Микрофинансовой компанией «Быстроденьги» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее — ООО МФК «Быстроденьги») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ООО ООО МФК «Быстроденьги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МФК «Быстроденьги», установлено, что 24.11.2023 между Башковой А.К. и Обществом заключен договор микрозайма №105340841, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 22.01.2024, 08.03.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МФК «Быстроденьги», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа, ООО МФК «Быстроденьги», в рамках агентского договора, 17.05.2024 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Согласно информации, представленной ООО МФК «Быстроденьги», установлено, что уведомление о привлечении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 22.05.2024 направлено на адрес электронной почты Башковой А.К. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В нарушение п. 4 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МФК «Быстроденьги» уведомило Башкову А.К. о привлечении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 22.05.2024 посредством письма на адрес электронной почты Башковой А.К., в котором отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности (стиль, орфография и пунктуация сохранены): «Уважаемый (-ая) Башкова Анастасия Константиновна Микрофинансовая компания «Быстроденьги» (Общество с ограниченной ответственностью) в соответствии со ст.9 Федерального закона №230-Ф3 от 03.07.2016 г. уведомляет о привлечении для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующей организации: Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «М. Б. А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 место нахождения: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35 почтовый адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35 адрес электронной почты: bystrodengi@mbacgroup.ru, телефон: 8 800 555 47 61 Полномочия Общества с ограниченной ответственностью ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» подтверждаются агентским договором № 07-10-2020 БД-МБА от 07.10.2020 г. Сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику: договор микрозайма Nº 105340841 от 24.11.2023. По состоянию на дату направления настоящего уведомления задолженность по договору микрозайма составляет: 18 788,00 Задолженность является просроченной и должна быть погашена в максимально короткий срок с момента получения настоящего уведомления одним из следующих способов: • мобильное предложение и личный кабинет на сайте my.bistrodengi.ru; • платежные терминалы Элекснет; • Сбербанк Онлайн; • отделение Почты России (бланк можно скачать на сайте bistrodengi.ru) • банковский перевод по реквизитам МФК Быстроденьги (ООО): Микрофинансовая компания «Быстроденьги» Общество с ограниченной ответственностью) ИНН 7325081622 КПП: 771401001 /c 40701810410310008965 Филиал «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве *БИК 044525411 K/C 30101810145250000411 Назначение платежа: Погашение задолженности по договору микрозайма № 105340841 от 24.11.2023. Уведомление о привлечении кредитором представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности размещены на едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц согласно ч.1. статьи 9 N 230-Ф3». Указанные действия ООО МФК «Быстроденьги» приводят к нарушению обязательных требований ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МФК «Быстроденьги» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МФК «Быстроденьги» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой