РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№40240551000211692921

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Борисова Виктория Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кондрашова Татьяна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Гасановой Шарипат Далгатовны от 14.06.2024 вх. №17826/24 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 АО «ОТП Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «ОТП Банк», установлено, что 02.02.2024 между Гасановой Ш.Д. и Обществом заключен договор займа №3057972142, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем в марте 2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «ОТП Банк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Гасановой Ш.Д., Обществом осуществлялось в том числе посредством телефонных звонков на номер телефона +7999-228-74-78, принадлежащий третьему лицу. При этом, в кредитно-обеспечительной документации абонентский номер +7999-228-74-78 не указан как контактный номер телефона Гасановой Ш.Д. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, вопреки требованиям Федерального закона №230-ФЗ, письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа с должником, а также письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не заключались. Так, согласно информации, представленной АО «ОТП Банк» следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Гасановой Ш.Д., Обществом осуществлялось посредством телефонных звонков на контактный номер телефона третьего лица +7999-228-74-78 без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также без письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия: 16.04.2024 в 09:39:10, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: -«Здравствуйте» - «Здрасти» - «Меня зовут Михаил Борисович Волков. Я звоню Вам из ОТП Банка. Информирую Вас данный разговор записывается. Гасанову Шарипат Долгатовну я могу услышать?» - «Кто?» - «Я могу услышать Гасанову Шарипат Долгатовну?» - «Вы ошиблись номером» - «А Вам знаком этот человек?» - «Нет» - «Прошу прощения за беспокойство, всего доброго, до свидания». 05.05.2024 в 17:26:24, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: - «Алло» - «Здравствуйте. Банк «ОТП», Шарипат Долгатовну Гасанову могу услышать?» - «Кого?» -- «С банка «ОТП» звонок. Номер Ваш указан в данных клиента. Меня зовут Шнусова Галина Степановна, Гасановой Шарипат Долгатовне есть возможность информацию передать? На связь не выходит она. Это важно и срочно» - «Ну… я вообще такого человека не знаю» - «Понятно. Номером-то примерно сколько пользуетесь? Может клиент ошибочно информацию указывает. Вообще номер на себя оформлен? Сим-карту?» - «Ну, на меня, да» - «А в каком городе номер могли оформить или область? Потому что номер коллег, соседей, знакомых могут указывать» - «Ну… Я такого вообще человека не знаю» - «Я Вас поняла. Извините за звонок. Вам всего доброго, до свидания» - «До свидания». Вышеуказанное взаимодействие с третьим лицом подтверждается аудиозаписями телефонных переговоров, а также таблицей взаимодействия, представленной АО «ОТП Банк». Указанные действия АО «ОТП Банк» приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «ОТП Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. АО «ОТП Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Гасановой Шарипат Далгатовны от 14.06.2024 вх. №17826/24 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 АО «ОТП Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «ОТП Банк», установлено, что 02.02.2024 между Гасановой Ш.Д. и Обществом заключен договор займа №3057972142, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем в марте 2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «ОТП Банк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Гасановой Ш.Д., Обществом осуществлялось в том числе посредством телефонных звонков на номер телефона +7999-228-74-78, принадлежащий третьему лицу. При этом, в кредитно-обеспечительной документации абонентский номер +7999-228-74-78 не указан как контактный номер телефона Гасановой Ш.Д. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, вопреки требованиям Федерального закона №230-ФЗ, письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа с должником, а также письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не заключались. Так, согласно информации, представленной АО «ОТП Банк» следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Гасановой Ш.Д., Обществом осуществлялось посредством телефонных звонков на контактный номер телефона третьего лица +7999-228-74-78 без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также без письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия: 16.04.2024 в 09:39:10, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: -«Здравствуйте» - «Здрасти» - «Меня зовут Михаил Борисович Волков. Я звоню Вам из ОТП Банка. Информирую Вас данный разговор записывается. Гасанову Шарипат Долгатовну я могу услышать?» - «Кто?» - «Я могу услышать Гасанову Шарипат Долгатовну?» - «Вы ошиблись номером» - «А Вам знаком этот человек?» - «Нет» - «Прошу прощения за беспокойство, всего доброго, до свидания». 05.05.2024 в 17:26:24, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: - «Алло» - «Здравствуйте. Банк «ОТП», Шарипат Долгатовну Гасанову могу услышать?» - «Кого?» -- «С банка «ОТП» звонок. Номер Ваш указан в данных клиента. Меня зовут Шнусова Галина Степановна, Гасановой Шарипат Долгатовне есть возможность информацию передать? На связь не выходит она. Это важно и срочно» - «Ну… я вообще такого человека не знаю» - «Понятно. Номером-то примерно сколько пользуетесь? Может клиент ошибочно информацию указывает. Вообще номер на себя оформлен? Сим-карту?» - «Ну, на меня, да» - «А в каком городе номер могли оформить или область? Потому что номер коллег, соседей, знакомых могут указывать» - «Ну… Я такого вообще человека не знаю» - «Я Вас поняла. Извините за звонок. Вам всего доброго, до свидания» - «До свидания». Вышеуказанное взаимодействие с третьим лицом подтверждается аудиозаписями телефонных переговоров, а также таблицей взаимодействия, представленной АО «ОТП Банк». Указанные действия АО «ОТП Банк» приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «ОТП Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. АО «ОТП Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой