РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ"
№40240551000211972932

🔢 ИНН:
5404017915
🆔 ОГРН:
1155476090967
📍 Адрес:
630102, Новосибирская область, г. Новосбирск, г.о. город Новосибирск, ул. Шевченко, д. 15/1, эт./оф. 3/2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ" (ИНН: 5404017915) , адрес: 630102, Новосибирская область, г. Новосбирск, г.о. город Новосибирск, ул. Шевченко, д. 15/1, эт./оф. 3/2

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5404017915
ОГРН проверяемого лица 1155476090967
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.16
Наименование проверочного листа Деятельность агентов по оптовой торговле текстильными изделиями, одеждой, обувью, изделиями из кожи и меха
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.41
Наименование проверочного листа Торговля оптовая текстильными изделиями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.41.2
Наименование проверочного листа Торговля оптовая галантерейными изделиями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.42.11
Наименование проверочного листа Торговля оптовая одеждой, включая спортивную, кроме нательного белья
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.46
Наименование проверочного листа Торговля оптовая фармацевтической продукцией
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.46.2
Наименование проверочного листа Торговля оптовая изделиями, применяемыми в медицинских целях
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.90
Наименование проверочного листа Торговля оптовая неспециализированная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.19
Наименование проверочного листа Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.19.1
Наименование проверочного листа Торговля розничная большим товарным ассортиментом с преобладанием непродовольственных товаров в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.51
Наименование проверочного листа Торговля розничная текстильными изделиями в специализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.71
Наименование проверочного листа Торговля розничная одеждой в специализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630102, Новосибирская область, г. Новосбирск, г.о. город Новосибирск, ул. Шевченко, д. 15/1, эт./оф. 3/2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Борисова Виктория Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Бородулина Д.А. от 30.07.2024 вх. №23744/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет» (далее — ООО МКК «Финансовый супермаркет») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ООО МКК «Финансовый супермаркет» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Финансовый супермаркет», установлено, что 21.05.2024 между Бородулиным Д.А. и Обществом заключен договор займа №006515883, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 21.06.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Финансовый супермаркет», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа, ООО МКК «Финансовый супермаркет», в рамках агентского договора, 21.06.2024 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО ПКО «Эксперт центр». Согласно информации, представленной ООО МКК «Финансовый супермаркет», установлено, что уведомление о привлечении ООО ПКО «Эксперт центр» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 23.06.2024 путем размещения информации в личном кабинете Бородулина Д.А. В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В нарушение п. 4, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Финансовый супермаркет» уведомило Бородулина Д.А. о привлечении ООО ПКО «Эксперт центр» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством размещения информации в личном кабинете Бородулина Д.А., в котором отсутствуют сведения о сроках и порядке ее погашения (стиль, орфография и пунктуация сохранены): «В соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 No 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности», уведомляем Вас о том, что в целях возврата просроченной задолженности возникшей у Вас по Договору займа No006515883 от 21.05.2024 года (далее Договор), Ваш долг перед ООО МКК "ФСМ" (ИНН 5404017915, ОГРН 1155476090967, 630102, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛ, НОВОСИБИРСК Г, ШЕВЧЕНКО УЛ, д. 15/1, этаж 3, офис 2, тел. 8 800 600 7000, эл. адрес: info@otlnal.ru) передан в работу ООО ПКО "Эксперт Центр" (ИНН 7536126992, ОГРН 1127536003187, 630007, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛ, НОВОСИБИРСК Г, СОВЕТСКАЯ УЛ, д. 64/1 тел. 8007007055, info@ka-expert.ru) (далее - Агент) по Агентскому договору NoЭКС-ФС/21 от 2021-10-01. Задолженность по Договору No006515883 от 21.05.2024: сумма займа 12000.00 р., проценты 3168.00 р., штраф 0.00 р. Реквизиты для безналичного способа оплаты задолженности: ООО МКК "ФСМ", Банк получателя: ФИЛИАЛ "НОВОСИБИРСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК", р/с: 40701810723000000249, к/с: 30101810600000000774, ИНН:5404017915, БИК:045004774. Назначение платежа: оплата по Договору займа No006515883 от 21.05.2024.» Указанные действия ООО МКК «Финансовый супермаркет» приводят к нарушению обязательных требований п. 4, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Финансовый супермаркет» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Финансовый супермаркет» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Бородулина Д.А. от 30.07.2024 вх. №23744/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет» (далее — ООО МКК «Финансовый супермаркет») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ООО МКК «Финансовый супермаркет» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Финансовый супермаркет», установлено, что 21.05.2024 между Бородулиным Д.А. и Обществом заключен договор займа №006515883, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 21.06.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Финансовый супермаркет», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа, ООО МКК «Финансовый супермаркет», в рамках агентского договора, 21.06.2024 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО ПКО «Эксперт центр». Согласно информации, представленной ООО МКК «Финансовый супермаркет», установлено, что уведомление о привлечении ООО ПКО «Эксперт центр» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 23.06.2024 путем размещения информации в личном кабинете Бородулина Д.А. В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В нарушение п. 4, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Финансовый супермаркет» уведомило Бородулина Д.А. о привлечении ООО ПКО «Эксперт центр» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством размещения информации в личном кабинете Бородулина Д.А., в котором отсутствуют сведения о сроках и порядке ее погашения (стиль, орфография и пунктуация сохранены): «В соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 No 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности», уведомляем Вас о том, что в целях возврата просроченной задолженности возникшей у Вас по Договору займа No006515883 от 21.05.2024 года (далее Договор), Ваш долг перед ООО МКК "ФСМ" (ИНН 5404017915, ОГРН 1155476090967, 630102, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛ, НОВОСИБИРСК Г, ШЕВЧЕНКО УЛ, д. 15/1, этаж 3, офис 2, тел. 8 800 600 7000, эл. адрес: info@otlnal.ru) передан в работу ООО ПКО "Эксперт Центр" (ИНН 7536126992, ОГРН 1127536003187, 630007, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛ, НОВОСИБИРСК Г, СОВЕТСКАЯ УЛ, д. 64/1 тел. 8007007055, info@ka-expert.ru) (далее - Агент) по Агентскому договору NoЭКС-ФС/21 от 2021-10-01. Задолженность по Договору No006515883 от 21.05.2024: сумма займа 12000.00 р., проценты 3168.00 р., штраф 0.00 р. Реквизиты для безналичного способа оплаты задолженности: ООО МКК "ФСМ", Банк получателя: ФИЛИАЛ "НОВОСИБИРСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК", р/с: 40701810723000000249, к/с: 30101810600000000774, ИНН:5404017915, БИК:045004774. Назначение платежа: оплата по Договору займа No006515883 от 21.05.2024.» Указанные действия ООО МКК «Финансовый супермаркет» приводят к нарушению обязательных требований п. 4, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Финансовый супермаркет» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 4, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Финансовый супермаркет» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой