РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№40240551000216264488

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Капитонова Лика Григорьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Белоусовой А.Н. от 17.09.2024 вх. №30492/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» (далее — ООО МКК «М-Деньги») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230). 01.02.2024 ООО МКК «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «М-Деньги» (далее - Общество), установлено, что 12.07.2024 между Белоусовой А.Н. и Обществом заключен договор займа №240712931019, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 12.08.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что Общество осуществляло взаимодействие с Белоусовой А.Н. посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника. Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору. Переуступка прав (требований) по договору не осуществлялась. В соответствии с п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «М-Деньги» осуществляло взаимодействие с Белоусовой А.Н., по возврату просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений на ее номер телефона +7920-870-02-56 с номера телефона +7996-242-55-32 следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): 10.09.2024: +7996-242-55-32: 14:46: - «Анастасия Николаевна, добрый день» - «Вами не закрыт долг в размере 32000»; Белоусова А.Н.: 14:54: - «Здравствуйте. Представьтесь пожалуйста» - «Какая МФО» +7996-242-55-32: 14:54: - «Информация была направлена в смс» Белоусова А.Н.: 14:54: - «Когда? Смс большое количество» 14:55: - «Время хотя бы» - «Либо повторно направьте» +7996-242-55-32: 14:55: - «В течение часа долг будет закрыт в полном объеме?» Белоусова А.Н.: 14:55: - «Какая МФО? Я не могу же угадать. Пришлите пожалуйста ссылку повторно» +7996-242-55-32: 14:56: - «Сумма имеется?» Белоусова А.Н.: 14:56: - «Для начала мне нужно знать от кого вы пишите» +7996-242-55-32: 14:56: - «?» Белоусова А.Н.: 14:56: - «?» +7996-242-55-32: 14:57: - «Сейчас проверим при вам информацию в полиции» - «Минуту» 14:58: - «Куйбышева 43» - «Верно?» Далее последовал ответ с номера +7996-242-55-32 на просьбу Белоусовой А.Н. указать время поступления смс-сообщения в ее адрес: 14:58: - «10 минут» Белоусова А.Н.: 14:59: - «Ссылка пришла. Макс кредит?» +7996-242-55-32: 15:00: - «В течении часа долг будет закрыт в полном объеме?» Белоусова А.Н.: 15:00: - «Вы от Макс кредит?» +7996-242-55-32: 15:00: - «?» - «И?» 10.09.2024 в 14:48 на номер телефона +7920-870-02-56 поступило смс-сообщение от ООО МКК «М-Деньги» с альфанумерического имени Max.Credit: - «Ссылка для оплаты - https://max.credit/pay/amount? token=loan-Ik-iu1/7GTYvO-3M». Таким образом, согласно вышеуказанным текстовым и смс-сообщениям, поступившим в адрес Белоусовой А.Н., следует, что на просьбу должника указать время поступления смс-сообщения в ее адрес, 10.09.2024 в 14:58 поступил ответ «10 минут». На основании анализа поступивших в адрес Белоусовой А.Н. смс-сообщений, установлено, что ссылка от ООО МКК «М-Деньги» с альфанумерического имени Max.Credit поступила 10.09.2024 в 14:48, то есть ровно за 10 минут до поступления соответствующего ответа «10 минут» в адрес Белоусовой А.Н. Согласно ответу ООО МКК «М-Деньги», следует, что Общество подтверждает направление в адрес Белоусовой А.Н. смс-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности, с альфанумерического имени Max.Credit. Кроме того, согласно дальнешей переписке с Белоусовой А.Н. на ее вопросы: в 14:59: «Ссылка пришла. Макс кредит?», а также в 15:00: «Вы от Макс кредит?» опровержения указанного в тексте наименования кредитора, не последовало. Ввиду того, что Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору, а также не переуступало права (требования) по договору, финансовая заинтересованность в возврате долга Белоусовой А.Н. имелась только у ООО МКК «М-Деньги». Так, ООО МКК «М-Деньги» направило смс-сообщения на номер телефона Белоусовой А.Н. в мессенджере WhatsApp, в котором отсутствуют: - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; - номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Указанные действия ООО МКК «М-Деньги» приводят к нарушению обязательных требований п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «М-Деньги» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «М-Деньги» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Белоусовой А.Н. от 17.09.2024 вх. №30492/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» (далее — ООО МКК «М-Деньги») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230). 01.02.2024 ООО МКК «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «М-Деньги» (далее - Общество), установлено, что 12.07.2024 между Белоусовой А.Н. и Обществом заключен договор займа №240712931019, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 12.08.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что Общество осуществляло взаимодействие с Белоусовой А.Н. посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника. Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору. Переуступка прав (требований) по договору не осуществлялась. В соответствии с п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «М-Деньги» осуществляло взаимодействие с Белоусовой А.Н., по возврату просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений на ее номер телефона +7920-870-02-56 с номера телефона +7996-242-55-32 следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): 10.09.2024: +7996-242-55-32: 14:46: - «Анастасия Николаевна, добрый день» - «Вами не закрыт долг в размере 32000»; Белоусова А.Н.: 14:54: - «Здравствуйте. Представьтесь пожалуйста» - «Какая МФО» +7996-242-55-32: 14:54: - «Информация была направлена в смс» Белоусова А.Н.: 14:54: - «Когда? Смс большое количество» 14:55: - «Время хотя бы» - «Либо повторно направьте» +7996-242-55-32: 14:55: - «В течение часа долг будет закрыт в полном объеме?» Белоусова А.Н.: 14:55: - «Какая МФО? Я не могу же угадать. Пришлите пожалуйста ссылку повторно» +7996-242-55-32: 14:56: - «Сумма имеется?» Белоусова А.Н.: 14:56: - «Для начала мне нужно знать от кого вы пишите» +7996-242-55-32: 14:56: - «?» Белоусова А.Н.: 14:56: - «?» +7996-242-55-32: 14:57: - «Сейчас проверим при вам информацию в полиции» - «Минуту» 14:58: - «Куйбышева 43» - «Верно?» Далее последовал ответ с номера +7996-242-55-32 на просьбу Белоусовой А.Н. указать время поступления смс-сообщения в ее адрес: 14:58: - «10 минут» Белоусова А.Н.: 14:59: - «Ссылка пришла. Макс кредит?» +7996-242-55-32: 15:00: - «В течении часа долг будет закрыт в полном объеме?» Белоусова А.Н.: 15:00: - «Вы от Макс кредит?» +7996-242-55-32: 15:00: - «?» - «И?» 10.09.2024 в 14:48 на номер телефона +7920-870-02-56 поступило смс-сообщение от ООО МКК «М-Деньги» с альфанумерического имени Max.Credit: - «Ссылка для оплаты - https://max.credit/pay/amount? token=loan-Ik-iu1/7GTYvO-3M». Таким образом, согласно вышеуказанным текстовым и смс-сообщениям, поступившим в адрес Белоусовой А.Н., следует, что на просьбу должника указать время поступления смс-сообщения в ее адрес, 10.09.2024 в 14:58 поступил ответ «10 минут». На основании анализа поступивших в адрес Белоусовой А.Н. смс-сообщений, установлено, что ссылка от ООО МКК «М-Деньги» с альфанумерического имени Max.Credit поступила 10.09.2024 в 14:48, то есть ровно за 10 минут до поступления соответствующего ответа «10 минут» в адрес Белоусовой А.Н. Согласно ответу ООО МКК «М-Деньги», следует, что Общество подтверждает направление в адрес Белоусовой А.Н. смс-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности, с альфанумерического имени Max.Credit. Кроме того, согласно дальнешей переписке с Белоусовой А.Н. на ее вопросы: в 14:59: «Ссылка пришла. Макс кредит?», а также в 15:00: «Вы от Макс кредит?» опровержения указанного в тексте наименования кредитора, не последовало. Ввиду того, что Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору, а также не переуступало права (требования) по договору, финансовая заинтересованность в возврате долга Белоусовой А.Н. имелась только у ООО МКК «М-Деньги». Так, ООО МКК «М-Деньги» направило смс-сообщения на номер телефона Белоусовой А.Н. в мессенджере WhatsApp, в котором отсутствуют: - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; - номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Указанные действия ООО МКК «М-Деньги» приводят к нарушению обязательных требований п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «М-Деньги» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «М-Деньги» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой