РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РОКЕТМЭН"
№40240551000216269357

🔢 ИНН:
9718249135
🆔 ОГРН:
1247700171124
📍 Адрес:
г Москва,ул Егерская,д. 1,помещ. 3А/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РОКЕТМЭН" (ИНН: 9718249135) , адрес: г Москва,ул Егерская,д. 1,помещ. 3А/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9718249135
ОГРН проверяемого лица 1247700171124
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РОКЕТМЭН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Егерская,д. 1,помещ. 3А/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Капитонова Лика Григорьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступили обращения Ким Д.Д. от 01.10.2024 вх. №31935/24, а также от 15.10.2024 вх. №33420/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Рокетмэн» (далее — ООО МКК «Рокетмэн») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230). 01.02.2024 ООО МКК «Рокетмэн» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Рокетмэн» (далее - Общество), установлено, что 19.09.2024 между Ким Д.Д. и Обществом заключен договор займа №240919199693, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 27.09.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Рокетмэн», следует, что Общество взыскивает задолженность в судебном порядке в случае наличия существленной просрочки. Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору. Переуступка прав (требований) по договору не осуществлялась. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; В нарушение ч. 6 ст. 7, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Рокетмэн» осуществляло взаимодействие с Ким Д.Д., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений на ее номер телефона +7996-523-66-86 с номера телефона +7999-527-83-47 следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): 29.09.2024 в 12:46: +7999-527-83-47: - «Вопрос долга мирно планируете закрывать? Час на оплату у Вас, далее начинаем помогать с поисками денег по окружению»; Ким Д.Д.: - «Здравствуйте. Представьтесь пожалуйста , кто вы и от какой организации» +7999-527-83-47: - «Сюда перезвоните» 30.09.2024 в 14:59: +7999-527-83-47: - «ПРОДЛЕНИЕ ГДЕ ДО СИХ ПОР? ОБЗВОН ПО РОДНЕ ЗАПУСКАЮ ?» - Ким Д.Д.: - «Здравствуйте. Представьтесь пожалуйста , кто вы и от какой организации» +7999-527-83-47: - «Звоните узнавайте» - «Начинаю» - «Раз не берешь» Ким Д.Д.: - «Вы сами трубку не берете.» +7999-527-83-47: - «Ну мама тогда скажет куда платить» Ким Д.Д.: - «Куда платить?» +7999-527-83-47: - «Продление отключаю и начинаю обзвон А ты дальше записывай разговоры и слушай по ночам» 03.10.2024: +7999-527-83-47: «Думаешь сумму раскрутила и теперь отдавать не надо ? Документы передаю в отдел По 159 статье отвечать будешь теперь» 30.09.2024 в 15:44 Ким Д.Д. осуществила телефонный звонок на номер +7999-527-83-47, что подтверждается детализацией от оператора сотовой связи, а также аудиозаписью телефонного разговора. Дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: +7999-527-83-47: - «Да» Ким Д.Д.: - «Алло, здравствуйте» +7999-527-83-47: - «Здравствуйте, Диана, где оплата Ваша?» Ким Д.Д.: «Представьтесь, пожалуйста, откуда Вы?» +7999-527-83-47: «Компания «Ракета» Ким Д.Д.: - «Ракета?» +7999-527-83-47: «Да» Ким Д.Д.: «А фамилия, имя Ваши?» +7999-527-83-47: «Ким Диана Дмитриевна» Ким Д.Д.: - «Это меня так зовут» +7999-527-83-47: «Так устроит? Оплата Ваша где, Диана?». Управлением установлено, что неисполненные финансовые обязательства у Ким Д.Д. имеются перед ООО МКК «Рокетмэн», наименование которого единственное из списка микрокредитных (микрофинансовых) компаний, перед которыми у должника имеются неисполненные финансовые обязательства, имеет сходство с наименованием «Ракета» (озвученное в вышеуказанном разговоре). Ввиду того, что Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору, а также не переуступало права (требования) по договору, финансовая заинтересованность в возврате долга Ким Д.Д. имелась только у ООО МКК «Рокетмэн». Таким образом, из анализа аудиозаписи вышеуказанного телефонного разговора следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ким Д.Д., посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника, осуществлялось со стороны ООО МКК «Рокетмэн». Указанные действия ООО МКК «Рокетмэн» приводят к нарушению обязательных требований ч. 6 ст. 7, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Рокетмэн» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 6 ст. 7, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Рокетмэн» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступили обращения Ким Д.Д. от 01.10.2024 вх. №31935/24, а также от 15.10.2024 вх. №33420/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Рокетмэн» (далее — ООО МКК «Рокетмэн») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230). 01.02.2024 ООО МКК «Рокетмэн» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Рокетмэн» (далее - Общество), установлено, что 19.09.2024 между Ким Д.Д. и Обществом заключен договор займа №240919199693, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 27.09.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Рокетмэн», следует, что Общество взыскивает задолженность в судебном порядке в случае наличия существленной просрочки. Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору. Переуступка прав (требований) по договору не осуществлялась. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; В нарушение ч. 6 ст. 7, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Рокетмэн» осуществляло взаимодействие с Ким Д.Д., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений на ее номер телефона +7996-523-66-86 с номера телефона +7999-527-83-47 следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): 29.09.2024 в 12:46: +7999-527-83-47: - «Вопрос долга мирно планируете закрывать? Час на оплату у Вас, далее начинаем помогать с поисками денег по окружению»; Ким Д.Д.: - «Здравствуйте. Представьтесь пожалуйста , кто вы и от какой организации» +7999-527-83-47: - «Сюда перезвоните» 30.09.2024 в 14:59: +7999-527-83-47: - «ПРОДЛЕНИЕ ГДЕ ДО СИХ ПОР? ОБЗВОН ПО РОДНЕ ЗАПУСКАЮ ?» - Ким Д.Д.: - «Здравствуйте. Представьтесь пожалуйста , кто вы и от какой организации» +7999-527-83-47: - «Звоните узнавайте» - «Начинаю» - «Раз не берешь» Ким Д.Д.: - «Вы сами трубку не берете.» +7999-527-83-47: - «Ну мама тогда скажет куда платить» Ким Д.Д.: - «Куда платить?» +7999-527-83-47: - «Продление отключаю и начинаю обзвон А ты дальше записывай разговоры и слушай по ночам» 03.10.2024: +7999-527-83-47: «Думаешь сумму раскрутила и теперь отдавать не надо ? Документы передаю в отдел По 159 статье отвечать будешь теперь» 30.09.2024 в 15:44 Ким Д.Д. осуществила телефонный звонок на номер +7999-527-83-47, что подтверждается детализацией от оператора сотовой связи, а также аудиозаписью телефонного разговора. Дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: +7999-527-83-47: - «Да» Ким Д.Д.: - «Алло, здравствуйте» +7999-527-83-47: - «Здравствуйте, Диана, где оплата Ваша?» Ким Д.Д.: «Представьтесь, пожалуйста, откуда Вы?» +7999-527-83-47: «Компания «Ракета» Ким Д.Д.: - «Ракета?» +7999-527-83-47: «Да» Ким Д.Д.: «А фамилия, имя Ваши?» +7999-527-83-47: «Ким Диана Дмитриевна» Ким Д.Д.: - «Это меня так зовут» +7999-527-83-47: «Так устроит? Оплата Ваша где, Диана?». Управлением установлено, что неисполненные финансовые обязательства у Ким Д.Д. имеются перед ООО МКК «Рокетмэн», наименование которого единственное из списка микрокредитных (микрофинансовых) компаний, перед которыми у должника имеются неисполненные финансовые обязательства, имеет сходство с наименованием «Ракета» (озвученное в вышеуказанном разговоре). Ввиду того, что Общество не поручало третьим лицам совершать от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору, а также не переуступало права (требования) по договору, финансовая заинтересованность в возврате долга Ким Д.Д. имелась только у ООО МКК «Рокетмэн». Таким образом, из анализа аудиозаписи вышеуказанного телефонного разговора следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ким Д.Д., посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника, осуществлялось со стороны ООО МКК «Рокетмэн». Указанные действия ООО МКК «Рокетмэн» приводят к нарушению обязательных требований ч. 6 ст. 7, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Рокетмэн» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 6 ст. 7, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Рокетмэн» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой