РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№40240551000216587206

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Капитонова Лика Григорьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Летника Д.В. от 29.10.2024 вх. №34954/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (делее - ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций. Согласно ответу ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», следует, что персональные данные Летника Д.В. в Обществе отсутствуют, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, не осуществлялось. Номер телефона Летника Д.В., который ранее был предоставлен кредиторами иного лица, удален из базы данных Общества. Согласно информации, представленной Летником Д.В., установлено, что на номер телефона Летника Д.В. +7920-871-71-71 поступали телефонные звонки от сотрудников ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» по вопросу возврата просроченной задолженности иного лица. Указанные телефонные звонки подтверждаются аудиозаписями телефонных разговоров, представленными Летником Д.В. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, вопреки требованиям Федерального закона №230-ФЗ, письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа с должником, а также письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не заключались. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно ч. 9 ст. 4 следует, что предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Так, в нарушение ч. 5 ст. 4, пп. А п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности иного лица, посредством телефонных звонков на контактный номер телефона третьего лица Летника Д.В. +7920-871-71-71 без его письменного согласия на осуществление с ним взаимодействия, более одного раза в сутки: - 29.10.2024 в 10:28 с номера +7969-650-89-43; - 15.11.2024 в 10:38 с номера +7964-446-99-67, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: -«Здравствуйте» - «Слушаю Вас» - «Коновалов Кирилл Андреевич, это Вы, правильно?» - «Нет?» - «Компания «ПКО «М.Б.А. Финансы», специалист Анна, индивидуальный код 4178, разговор записывается. А Коновалов Вам знакомый либо родственник?» - «ПКО» как?» - «ПКО «М.Б.А. Финансы» - «М.Б.А., о, еще раз, отлично, наконец-то» - «Так Кирилл Андреевич кто Вам?» - «Никто, я не знаю такого человека, да, Вы записывайте» - «Хорошо, всего доброго, до свидания» - «Подождите секундочку» - «Да» - «Дело в том, что в прошлый раз, когда мне звонили 29 числа в 10:28 с другого номера, но тоже «М.Б.А. Финансы», мы говорили о том, что Вы осуществляете телефонный терроризм, названивая мне и спрашивая» - «На какой номер?» - «На этот же номер» - «На какой номер Вам был звонок?» - «На этот же, вот, и я написал заявление» - «На этот же?» - «Да, да, да, представляете написал заявление к приставам и они меня попросили, чтобы доказателсьво было, пожалуйста, в следующий раз запишите разговоры. Вам не повезло, в этот раз я его записал. На каком основании Вы звоните мне на номер и не даете мне спокойно жить? Вы мне просто названиваете чаще чем мама...»; - 15.11.2024 в 13:39, с номера +7903-869-62-10, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: - «ПКО «М.Б.А. Финансы», специалист Анна, индивидуальный код 4562, ведется запись разговора. Вы Коновалов Кирилл Андреевич?» - «Как хорошо-то, сейчас, секундочку, так, теперь Вы мне звоните с номера 903–869-62-10, сейчас у нас 13:39 … спрашивать вот это вот имя неизвестное мне уже третий раз» - «Запись разговора ведется.. на данный номер телелфона первый раз поступил звонок, зачем Вы ложные сведения официально под запись разговора называете…?» - «+7964-446-99-67 в 10:39» - «Мужчина, кем Вам приходится Кирилл Андреевич Коновалов?» - «Никем, я не знаю этого человека, Выменя задолбали...». Указанные действия ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, пп. А п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5 ст. 4, пп. А п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Летника Д.В. от 29.10.2024 вх. №34954/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (делее - ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций. Согласно ответу ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», следует, что персональные данные Летника Д.В. в Обществе отсутствуют, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, не осуществлялось. Номер телефона Летника Д.В., который ранее был предоставлен кредиторами иного лица, удален из базы данных Общества. Согласно информации, представленной Летником Д.В., установлено, что на номер телефона Летника Д.В. +7920-871-71-71 поступали телефонные звонки от сотрудников ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» по вопросу возврата просроченной задолженности иного лица. Указанные телефонные звонки подтверждаются аудиозаписями телефонных разговоров, представленными Летником Д.В. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, вопреки требованиям Федерального закона №230-ФЗ, письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа с должником, а также письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не заключались. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно ч. 9 ст. 4 следует, что предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Так, в нарушение ч. 5 ст. 4, пп. А п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности иного лица, посредством телефонных звонков на контактный номер телефона третьего лица Летника Д.В. +7920-871-71-71 без его письменного согласия на осуществление с ним взаимодействия, более одного раза в сутки: - 29.10.2024 в 10:28 с номера +7969-650-89-43; - 15.11.2024 в 10:38 с номера +7964-446-99-67, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: -«Здравствуйте» - «Слушаю Вас» - «Коновалов Кирилл Андреевич, это Вы, правильно?» - «Нет?» - «Компания «ПКО «М.Б.А. Финансы», специалист Анна, индивидуальный код 4178, разговор записывается. А Коновалов Вам знакомый либо родственник?» - «ПКО» как?» - «ПКО «М.Б.А. Финансы» - «М.Б.А., о, еще раз, отлично, наконец-то» - «Так Кирилл Андреевич кто Вам?» - «Никто, я не знаю такого человека, да, Вы записывайте» - «Хорошо, всего доброго, до свидания» - «Подождите секундочку» - «Да» - «Дело в том, что в прошлый раз, когда мне звонили 29 числа в 10:28 с другого номера, но тоже «М.Б.А. Финансы», мы говорили о том, что Вы осуществляете телефонный терроризм, названивая мне и спрашивая» - «На какой номер?» - «На этот же номер» - «На какой номер Вам был звонок?» - «На этот же, вот, и я написал заявление» - «На этот же?» - «Да, да, да, представляете написал заявление к приставам и они меня попросили, чтобы доказателсьво было, пожалуйста, в следующий раз запишите разговоры. Вам не повезло, в этот раз я его записал. На каком основании Вы звоните мне на номер и не даете мне спокойно жить? Вы мне просто названиваете чаще чем мама...»; - 15.11.2024 в 13:39, с номера +7903-869-62-10, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: - «ПКО «М.Б.А. Финансы», специалист Анна, индивидуальный код 4562, ведется запись разговора. Вы Коновалов Кирилл Андреевич?» - «Как хорошо-то, сейчас, секундочку, так, теперь Вы мне звоните с номера 903–869-62-10, сейчас у нас 13:39 … спрашивать вот это вот имя неизвестное мне уже третий раз» - «Запись разговора ведется.. на данный номер телелфона первый раз поступил звонок, зачем Вы ложные сведения официально под запись разговора называете…?» - «+7964-446-99-67 в 10:39» - «Мужчина, кем Вам приходится Кирилл Андреевич Коновалов?» - «Никем, я не знаю этого человека, Выменя задолбали...». Указанные действия ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, пп. А п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5 ст. 4, пп. А п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой