РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№40240551000216587217

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Капитонова Лика Григорьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Савиной Ю.С. от 05.11.2024 № 36935/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Акционерным Обществом «Почта Банк» (далее - АО «Почта Банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 АО «Почта Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «Почта Банк» (далее - Общество), установлено, что между Савиной Ю.С. и Обществом заключен кредитный договор от 30.07.2020 № 55323726, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, согласно информации Общества, 28.08.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «Почта Банк», установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С. Обществом осуществлялось посредством телефонных звонков на рабочий номер телефона должника +74844-22-33-86. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В силу п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» профессиональная коллекторская организация обязана, в том числе, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7, п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудниками АО «Почта банк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С. посредством телефонных переговоров на рабочий номер телефона должника +74844-22-33-86, в которых отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности, а таже должника не предупреждают о том, что ведется аудиозапись разговора. Дословно аудиозаписи воспроизводят следующие диалоги: 30.08.2024 в 18:13: - «Здравствуйте, Юлия Сергеевна, меня зовут Кузнецова Лариса Юрьевна, Почта Банк, отдел взыскания, слышно хорошо меня, да?» - «Да» - «У Вас образовалась просроченная задолженность 3 тысячи рублей, сумма эта округленная по кредиту, состоит она из тела основного долга, процентов и неустойки, требование Банка внести оплату не позднее 31 августа, это завтра, до конца дня, успеваете, да?» - «Постараемся». 02.09.2024 в 08:19: - «Добрый день, меня зовут Соломина Любовь Леонидовна, Почта Банк. Здравствуйте, Юлия Сергеевна» - «Здравствуйте» - «Звоню Вам касательно Вашего пропуска платежа, Банк сейчас выставил Вам требование внести сумму 3 тысячи рублей округленную, сумма состоит из основного долга, процентов и неустойки, внесение нужно сделать сегодня, 2 сентября, оплата поступает с Вашей стороны?»» - «Нет». 10.09.2024 в 16:39: - «Здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Почта Банк», Трифонова Вероника Станиславовна, Юлию Савину к телефону можете пригласить? - «Сейчас пойду посмотрю» - «Да» - «Звонок с «Почта Банк», отдел взыскания Трифонова Вероника Станиславовна, вы Юлия Сергеевна?» - «Да, здравствуйте» - «Здравствуйте, дату рождения своего назовите, пожалуйста» - «24.04.1983» - «Вам банком выставлено требование от 10 сентября оплатить просроченную задолженность 3000 рублей округленную, сумма у вас состоит из основного долга, процентов и неустойки, оплату сегодня внесёте? - «Я вчера ответ писала». 08.10.2024 в 16:06: - «Алло» - «Здравствуйте» - «Здравствуйте, Почта Банк, служба по работе с проблемными активами, (сотрудник представился-невозможно из записи установить ФИО)» - «Да» - «Звоним Савиной Юлии, к телефону позовите» - «Да» - «К телефону позовите, пожалуйста» - «Я слушаю» - «Это вы Юлия Сергеевна?» - «Я» - «Хорошо. Дату рождения уточните, номер указан как рабочий телефон» - «24.04.83» - «Все верно. Звоним в очередной раз по пропуску платежа, 6000 рублей округленно, кредит наличными, требование выставлено сегодня внести просроченную задолженность, основной долг, процент и неустойка входят в состав оплаты. Сегодня добровольно..» - «А вам уведомление не приходило?» - «Мне нет». 23.10.2024 в 15:53: - «Здравствуйте, Почта Банк, отдел взыскания, Юлия Савина знакома вам?» - «Знакома, конечно» - «Да Почта банк вам звонит, меня зовут (сотрудник представился-невозможно из записи установить ФИО), Почта Банк, отдел взыскания, передайте, пожалуйста, информацию, если получится, что звонили ей из Почты Банка с отдела взыскания» - «Одну минуточку. Юлия Сергеевна! Почта Банк, отдел взыскания» - «Да» - «Юлия Сергеевна, здравствуйте» - «Здрасте». - «Это Почта Банк, отдел взыскания, меня зовут Назарова Мира Гайратовна, у вас 57 дней просрочки, 6000 рублей долг, если округлить, в состав входит основной долг, проценты и неустойка, требование Банка-сегодня внести платеж. Вопрос будет у вас решен?» - «Пока нет». Указанные действия АО «Почта Банк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7, п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Почта Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7, п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Почта Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Савиной Ю.С. от 05.11.2024 № 36935/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Акционерным Обществом «Почта Банк» (далее - АО «Почта Банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 АО «Почта Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «Почта Банк» (далее - Общество), установлено, что между Савиной Ю.С. и Обществом заключен кредитный договор от 30.07.2020 № 55323726, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, согласно информации Общества, 28.08.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «Почта Банк», установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С. Обществом осуществлялось посредством телефонных звонков на рабочий номер телефона должника +74844-22-33-86. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В силу п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» профессиональная коллекторская организация обязана, в том числе, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7, п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудниками АО «Почта банк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С. посредством телефонных переговоров на рабочий номер телефона должника +74844-22-33-86, в которых отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности, а таже должника не предупреждают о том, что ведется аудиозапись разговора. Дословно аудиозаписи воспроизводят следующие диалоги: 30.08.2024 в 18:13: - «Здравствуйте, Юлия Сергеевна, меня зовут Кузнецова Лариса Юрьевна, Почта Банк, отдел взыскания, слышно хорошо меня, да?» - «Да» - «У Вас образовалась просроченная задолженность 3 тысячи рублей, сумма эта округленная по кредиту, состоит она из тела основного долга, процентов и неустойки, требование Банка внести оплату не позднее 31 августа, это завтра, до конца дня, успеваете, да?» - «Постараемся». 02.09.2024 в 08:19: - «Добрый день, меня зовут Соломина Любовь Леонидовна, Почта Банк. Здравствуйте, Юлия Сергеевна» - «Здравствуйте» - «Звоню Вам касательно Вашего пропуска платежа, Банк сейчас выставил Вам требование внести сумму 3 тысячи рублей округленную, сумма состоит из основного долга, процентов и неустойки, внесение нужно сделать сегодня, 2 сентября, оплата поступает с Вашей стороны?»» - «Нет». 10.09.2024 в 16:39: - «Здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Почта Банк», Трифонова Вероника Станиславовна, Юлию Савину к телефону можете пригласить? - «Сейчас пойду посмотрю» - «Да» - «Звонок с «Почта Банк», отдел взыскания Трифонова Вероника Станиславовна, вы Юлия Сергеевна?» - «Да, здравствуйте» - «Здравствуйте, дату рождения своего назовите, пожалуйста» - «24.04.1983» - «Вам банком выставлено требование от 10 сентября оплатить просроченную задолженность 3000 рублей округленную, сумма у вас состоит из основного долга, процентов и неустойки, оплату сегодня внесёте? - «Я вчера ответ писала». 08.10.2024 в 16:06: - «Алло» - «Здравствуйте» - «Здравствуйте, Почта Банк, служба по работе с проблемными активами, (сотрудник представился-невозможно из записи установить ФИО)» - «Да» - «Звоним Савиной Юлии, к телефону позовите» - «Да» - «К телефону позовите, пожалуйста» - «Я слушаю» - «Это вы Юлия Сергеевна?» - «Я» - «Хорошо. Дату рождения уточните, номер указан как рабочий телефон» - «24.04.83» - «Все верно. Звоним в очередной раз по пропуску платежа, 6000 рублей округленно, кредит наличными, требование выставлено сегодня внести просроченную задолженность, основной долг, процент и неустойка входят в состав оплаты. Сегодня добровольно..» - «А вам уведомление не приходило?» - «Мне нет». 23.10.2024 в 15:53: - «Здравствуйте, Почта Банк, отдел взыскания, Юлия Савина знакома вам?» - «Знакома, конечно» - «Да Почта банк вам звонит, меня зовут (сотрудник представился-невозможно из записи установить ФИО), Почта Банк, отдел взыскания, передайте, пожалуйста, информацию, если получится, что звонили ей из Почты Банка с отдела взыскания» - «Одну минуточку. Юлия Сергеевна! Почта Банк, отдел взыскания» - «Да» - «Юлия Сергеевна, здравствуйте» - «Здрасте». - «Это Почта Банк, отдел взыскания, меня зовут Назарова Мира Гайратовна, у вас 57 дней просрочки, 6000 рублей долг, если округлить, в состав входит основной долг, проценты и неустойка, требование Банка-сегодня внести платеж. Вопрос будет у вас решен?» - «Пока нет». Указанные действия АО «Почта Банк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7, п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Почта Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7, п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Почта Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой