РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№40240551000216711916

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Капитонова Лика Григорьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора)за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Савиной Ю.С. от 05.11.2024 № 36935/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Публичным акционерным обществом «Совкомбанк» ( далее — ПАО «Совкомбанк») положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организации, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ПАО «Совкомбанк» (далее - Общество), установлено, что между Савиной Ю.С. и Обществом заключен кредитный договор от 11.08.2023 №10551730033, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, согласно информации Общества, в период с 11.09.2024 по дату ответа Общества (22.11.2024) возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ПАО «Совкомбанк», установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С., Обществом осуществлялось посредством телефонных звонков на номера телефонов должника 8-4844-22-33-86, +7910-603-88-38. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С. посредством телефонных разговоров на номера телефонов должника 8-4844-22-33-86, +7910-603-88-38, в которых отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности (24.09.2024, 04.10.2024, 08.10.2024), в том числе сведения о структуре просроченной задолженности (24.09.2024, 30.09.2024, 04.10.2024, 08.10.2024). Дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: - 24.09.2024 в 10:28 на номер 8-4844-22-33-86: - «Здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора. Савина Юлия Сергеевна у вас работает?» - «Да, сейчас, секундочку, повисите» - «Вы можете пригласить, да, её?» - «Алло» - «Да» - «Алло» - «Здравствуйте» -«Здравствуйте, меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора, Савина Юлия Сергеевна - это вы? Алло» - «Да, я вас слушаю. Да да да, я вас слушаю» - «Это вы да, Юлия Сергеевна?» - «Говорите» «Да, это я» - «Ой, очень приятно. Да, я звоню по потребительскому договору перед Хоум кредит банком, у вас на 13 дней задерживается оплата» - «Угу» - «17078 рублей 64 копейки, уточните, пожалуйста, причину неоплаты» - «Ой, я подала документы в суд на реструктуризацию долга..» - 30.09.2024 в 10:46 на номер 8-4844-22-33-86: - «Здравствуйте, меня зовут Шитова Инна Станиславовна, звонок вам поступает из Совкомбанка, разговор записывается, могу услышать Юлию Сергеевну Савину?» - «Я слушаю, да, здравствуйте» - «Очень приятно. Звонок касается вашего договора, цель звонка-урегулировать вопрос с задолженностью, на сегодняшний момент образовалась задолженность, Юлия Сергеевна, 19 дней неоплаты, сумма для погашения 17134 рубля, это на сегодняшний день. Юлия Сергеевна, скажите, какие варианты рассматриваете, и в чём причина заключается нарушения договора?» - «Слушайте, вам отправляли на адрес электронной почты и Почтой России уведомление». - 04.10.2024 в 10:13 на номер 8-910-603-88-38: - «Здравствуйте» - «Добрый» - «Меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора, Савина Юлия Сергеевна кем вам приходится?» - «Вообще дальняя дальняя родственница и начальник» - «Ясно. А подскажите, пожалуйста, номер телефона для связи с ней» - «Ой, а давайте я трубочку ей дам, и вы с ней будете связываться» - «Давайте» - «Алло» - «Здравствуйте, меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора. Савина Юлия Сергеевна - это вы, верно?» - «Да» - «Звоню по потребительскому договору перед Хоум кредит банком, 23 дня нет оплаты, 17170 рублей 17 копеек. Уточните, пожалуйста, причину неоплаты». - «Слушайте, а вам направляли и уведомления, и я говорила информацию, что сейчас поданы документы на реструктуризацию долга». - 08.10.2024 в 12:54 на номер 8-910-603-88-38: - «Здравствуйте, звонок поступает из Совкомбанка, меня зовут Бондарчук Любовь Сергеевна, с Савиной Юлией Сергеевной необходимо поговорить» - «Сейчас одну минуточку» - «Алло» - «Здравствуйте, звонок поступает из Совкомбанка, меня зовут Бондарчук Любовь Сергеевна, Савина Юлия Сергеевна, все верно?» - «Да» - «Производится запись разговора. Скажите, пожалуйста, не смогли дозвониться по вашему номеру телефона 90-85, у вас дополнительный номер для связи есть?» - «Нет» - «Данный номер, на который мы звоним, кому принадлежит? Вы указывали как дополнительный» - «А это моя коллега» - «А, коллега, все поняла. А, подскажите, пожалуйста, звоню по вопросу оплаты вашего договора, где сейчас уже идет 27 дней выхода из графика и в связи с проверкой счёта, которая будет завтра, у вас 17206 рублей 78 копеек необходимо оплатить». - «Слушайте, а мы в банк отправляли уведомление о запрете взаимодействия с третьими лицами, вы не получали?» - «Ну по всей видимости нет, потому что информации нету» - «Не может такого быть, я узнаю, посмотрим, потому что я разговаривала со специалистом Сбербанка, объяснила, вашего» - «Мы из Совкомбанка звоним» - «Ну я и говорю, да» - «А выговорите Сбербанк» - «Просто не так назвала». Указанные действия ПАО «Совкомбанк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Совкомбанк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ПАО «Совкомбанк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора)за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Савиной Ю.С. от 05.11.2024 № 36935/24 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Публичным акционерным обществом «Совкомбанк» ( далее — ПАО «Совкомбанк») положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организации, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ПАО «Совкомбанк» (далее - Общество), установлено, что между Савиной Ю.С. и Обществом заключен кредитный договор от 11.08.2023 №10551730033, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, согласно информации Общества, в период с 11.09.2024 по дату ответа Общества (22.11.2024) возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ПАО «Совкомбанк», установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С., Обществом осуществлялось посредством телефонных звонков на номера телефонов должника 8-4844-22-33-86, +7910-603-88-38. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Савиной Ю.С. посредством телефонных разговоров на номера телефонов должника 8-4844-22-33-86, +7910-603-88-38, в которых отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности (24.09.2024, 04.10.2024, 08.10.2024), в том числе сведения о структуре просроченной задолженности (24.09.2024, 30.09.2024, 04.10.2024, 08.10.2024). Дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: - 24.09.2024 в 10:28 на номер 8-4844-22-33-86: - «Здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора. Савина Юлия Сергеевна у вас работает?» - «Да, сейчас, секундочку, повисите» - «Вы можете пригласить, да, её?» - «Алло» - «Да» - «Алло» - «Здравствуйте» -«Здравствуйте, меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора, Савина Юлия Сергеевна - это вы? Алло» - «Да, я вас слушаю. Да да да, я вас слушаю» - «Это вы да, Юлия Сергеевна?» - «Говорите» «Да, это я» - «Ой, очень приятно. Да, я звоню по потребительскому договору перед Хоум кредит банком, у вас на 13 дней задерживается оплата» - «Угу» - «17078 рублей 64 копейки, уточните, пожалуйста, причину неоплаты» - «Ой, я подала документы в суд на реструктуризацию долга..» - 30.09.2024 в 10:46 на номер 8-4844-22-33-86: - «Здравствуйте, меня зовут Шитова Инна Станиславовна, звонок вам поступает из Совкомбанка, разговор записывается, могу услышать Юлию Сергеевну Савину?» - «Я слушаю, да, здравствуйте» - «Очень приятно. Звонок касается вашего договора, цель звонка-урегулировать вопрос с задолженностью, на сегодняшний момент образовалась задолженность, Юлия Сергеевна, 19 дней неоплаты, сумма для погашения 17134 рубля, это на сегодняшний день. Юлия Сергеевна, скажите, какие варианты рассматриваете, и в чём причина заключается нарушения договора?» - «Слушайте, вам отправляли на адрес электронной почты и Почтой России уведомление». - 04.10.2024 в 10:13 на номер 8-910-603-88-38: - «Здравствуйте» - «Добрый» - «Меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора, Савина Юлия Сергеевна кем вам приходится?» - «Вообще дальняя дальняя родственница и начальник» - «Ясно. А подскажите, пожалуйста, номер телефона для связи с ней» - «Ой, а давайте я трубочку ей дам, и вы с ней будете связываться» - «Давайте» - «Алло» - «Здравствуйте, меня зовут Бархинцева Мария Александровна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора. Савина Юлия Сергеевна - это вы, верно?» - «Да» - «Звоню по потребительскому договору перед Хоум кредит банком, 23 дня нет оплаты, 17170 рублей 17 копеек. Уточните, пожалуйста, причину неоплаты». - «Слушайте, а вам направляли и уведомления, и я говорила информацию, что сейчас поданы документы на реструктуризацию долга». - 08.10.2024 в 12:54 на номер 8-910-603-88-38: - «Здравствуйте, звонок поступает из Совкомбанка, меня зовут Бондарчук Любовь Сергеевна, с Савиной Юлией Сергеевной необходимо поговорить» - «Сейчас одну минуточку» - «Алло» - «Здравствуйте, звонок поступает из Совкомбанка, меня зовут Бондарчук Любовь Сергеевна, Савина Юлия Сергеевна, все верно?» - «Да» - «Производится запись разговора. Скажите, пожалуйста, не смогли дозвониться по вашему номеру телефона 90-85, у вас дополнительный номер для связи есть?» - «Нет» - «Данный номер, на который мы звоним, кому принадлежит? Вы указывали как дополнительный» - «А это моя коллега» - «А, коллега, все поняла. А, подскажите, пожалуйста, звоню по вопросу оплаты вашего договора, где сейчас уже идет 27 дней выхода из графика и в связи с проверкой счёта, которая будет завтра, у вас 17206 рублей 78 копеек необходимо оплатить». - «Слушайте, а мы в банк отправляли уведомление о запрете взаимодействия с третьими лицами, вы не получали?» - «Ну по всей видимости нет, потому что информации нету» - «Не может такого быть, я узнаю, посмотрим, потому что я разговаривала со специалистом Сбербанка, объяснила, вашего» - «Мы из Совкомбанка звоним» - «Ну я и говорю, да» - «А выговорите Сбербанк» - «Просто не так назвала». Указанные действия ПАО «Совкомбанк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Совкомбанк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ПАО «Совкомбанк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой