РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КОНТУР"
№40240551000216842530

🔢 ИНН:
6311196251
🆔 ОГРН:
1236300017546
📍 Адрес:
443093, Самарская область, г.о. Самара, вн.р-н Железнодорожный, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, офис 511.
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КОНТУР" (ИНН: 6311196251) , адрес: 443093, Самарская область, г.о. Самара, вн.р-н Железнодорожный, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, офис 511.

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6311196251
ОГРН проверяемого лица 1236300017546
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КОНТУР"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443093, Самарская область, г.о. Самара, вн.р-н Железнодорожный, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, офис 511.

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Капитонова Лика Григорьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Кравчук Г.Н. от 03.09.2024 вх. №28865/24 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В обращении указывается на взаимодействие с третьим лицом со стороны неустановленного лица по договору, заключенному между Кравчуком В.В. и ООО МКК «ФИНФОКС7». ООО ПКО «Контур» включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций. Исследовав документы, истребованные у ООО ПКО «Контур», установлено, что 15.07.2024 ООО ПКО «Куратор» переуступило ООО ПКО «Контур» (далее - Общество) право требования по договору займа от 08.06.2024 №0608-4260367, заключенному между Кравчуком В.В. и ООО МКК «ФИНФОКС7». Указанный договор займа находился на обслуживании и сопровождении Общества с 15.07.2024 по 29.10.2024. Согласно информации, представленной ООО ПКО «Контур», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Кравчука В.В., Обществом не осуществлялось. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, вопреки требованиям Федерального закона №230-ФЗ, письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа с должником, а также письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не заключались. Так, согласно информации, представленной Кравчук Г.Н. следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Кравчука В.В., Обществом осуществлялось посредством направления голосовых сообщений в мессенджере WhatsApp на номер телефона +7999-735-12-62 без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также без письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия: 19.08.2024 в 09:33, в 09:34, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: -«Доброе утро, а скажите, вот такой вопрос, Ислам меня зовут, Валерия я Владимировича разыскиваю, я так полагаю Юлия Валерьевна на этом номере, на этом WhatsApp?»; - «Пусть папа срочно перезвонит мне по долгу по своему»; - «У него долг около тридцатки, компания «Файв». Я как бы хочу по-нормальному обговорить вопрос, половину можно закинуть, урегулировать этот вопрос по-людски, не доводить до вот этих неприятных звонков или общения. Пока этот номер, значит, оставлю, автодозвон, смс, потом буду искать все твои, папины контакты из-за этой суммы денег я не отстану, это будет уже принципиально, потому что папе как человеку помогли, хозяин денег помог ему, дал, занял эти деньги, а папа поступает по-свински, не возвращает деньги и прячется. Поэтому я сказал: буду искать все телефоны, пока с этого начну звонками». Наименование микрокредитной компании «Файв», озвученное в голосовом сообщении, является неполным названием сайта finefive.ru, на котором располагается страница ООО МКК «ФИНФОКС7». В связи с тем, что на дату поступления голосовых сообщений, т.е. 19.08.2024, право требования по договору займа, заключенному между Кравчуком В.В. и ООО МКК «ФИНФОКС7» было переуступлено ООО ПКО «Контур» (договор находился на обслуживании и сопровождении Общества с 15.07.2024 по 29.10.2024), а Общество, в свою очередь, не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору на дату поступления голосовых сообщений в мессенджере WhatsApp на номер телефона +7999-735-12-62, экономическая заинтересованность при взаимодействии с третьим лицом, направленном на возврат просроченной задолженности Кравчука В.В., имелась только у ООО ПКО «Контур». Сотрудник ООО ПКО «Контур» осуществлял взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Кравчука В.В., посредством направления голосовых сообщений на номер телефона третьего лица, заведомо владея информацией о том, что указанный номер не используется фактическим должником, что подтверждается записями голосовых сообщений. Указанные действия ООО ПКО «Контур» приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО ПКО «Контур» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. ООО ПКО «Контур» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Кравчук Г.Н. от 03.09.2024 вх. №28865/24 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В обращении указывается на взаимодействие с третьим лицом со стороны неустановленного лица по договору, заключенному между Кравчуком В.В. и ООО МКК «ФИНФОКС7». ООО ПКО «Контур» включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций. Исследовав документы, истребованные у ООО ПКО «Контур», установлено, что 15.07.2024 ООО ПКО «Куратор» переуступило ООО ПКО «Контур» (далее - Общество) право требования по договору займа от 08.06.2024 №0608-4260367, заключенному между Кравчуком В.В. и ООО МКК «ФИНФОКС7». Указанный договор займа находился на обслуживании и сопровождении Общества с 15.07.2024 по 29.10.2024. Согласно информации, представленной ООО ПКО «Контур», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Кравчука В.В., Обществом не осуществлялось. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, вопреки требованиям Федерального закона №230-ФЗ, письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа с должником, а также письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не заключались. Так, согласно информации, представленной Кравчук Г.Н. следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Кравчука В.В., Обществом осуществлялось посредством направления голосовых сообщений в мессенджере WhatsApp на номер телефона +7999-735-12-62 без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также без письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия: 19.08.2024 в 09:33, в 09:34, дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: -«Доброе утро, а скажите, вот такой вопрос, Ислам меня зовут, Валерия я Владимировича разыскиваю, я так полагаю Юлия Валерьевна на этом номере, на этом WhatsApp?»; - «Пусть папа срочно перезвонит мне по долгу по своему»; - «У него долг около тридцатки, компания «Файв». Я как бы хочу по-нормальному обговорить вопрос, половину можно закинуть, урегулировать этот вопрос по-людски, не доводить до вот этих неприятных звонков или общения. Пока этот номер, значит, оставлю, автодозвон, смс, потом буду искать все твои, папины контакты из-за этой суммы денег я не отстану, это будет уже принципиально, потому что папе как человеку помогли, хозяин денег помог ему, дал, занял эти деньги, а папа поступает по-свински, не возвращает деньги и прячется. Поэтому я сказал: буду искать все телефоны, пока с этого начну звонками». Наименование микрокредитной компании «Файв», озвученное в голосовом сообщении, является неполным названием сайта finefive.ru, на котором располагается страница ООО МКК «ФИНФОКС7». В связи с тем, что на дату поступления голосовых сообщений, т.е. 19.08.2024, право требования по договору займа, заключенному между Кравчуком В.В. и ООО МКК «ФИНФОКС7» было переуступлено ООО ПКО «Контур» (договор находился на обслуживании и сопровождении Общества с 15.07.2024 по 29.10.2024), а Общество, в свою очередь, не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору на дату поступления голосовых сообщений в мессенджере WhatsApp на номер телефона +7999-735-12-62, экономическая заинтересованность при взаимодействии с третьим лицом, направленном на возврат просроченной задолженности Кравчука В.В., имелась только у ООО ПКО «Контур». Сотрудник ООО ПКО «Контур» осуществлял взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Кравчука В.В., посредством направления голосовых сообщений на номер телефона третьего лица, заведомо владея информацией о том, что указанный номер не используется фактическим должником, что подтверждается записями голосовых сообщений. Указанные действия ООО ПКО «Контур» приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО ПКО «Контур» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. ООО ПКО «Контур» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой