РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СВОЙ БАНК"
№40240551000216842545

🔢 ИНН:
6453031840
🆔 ОГРН:
1026400001870
📍 Адрес:
121096, г. Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Василисы Кожиной, д. 1, офис №804.8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СВОЙ БАНК" (ИНН: 6453031840) , адрес: 121096, г. Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Василисы Кожиной, д. 1, офис №804.8

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6453031840
ОГРН проверяемого лица 1026400001870
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СВОЙ БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121096, г. Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Василисы Кожиной, д. 1, офис №804.8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Капитонова Лика Григорьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора)за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Дорофеева О.А. от 11.11.2024 № 37764/24 о нарушении Акционерным обществом «Свой банк» (далее — АО «Свой банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 АО «Свой банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «Свой банк» (далее - Общество), установлено, что между Дорофеевым О.А. и Обществом заключен кредитный договор от 02.08.2024, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, согласно информации Общества, 21.10.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «Свой банк», установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Дорофеева О.А. Обществом осуществлялось в том числе посредством телефонных звонков на номер телефона должника 8-980-710-59-68. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудниками АО «Свой банк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Дорофеева О.А. посредством телефонных разговоров на номер телефона должника 8-980-710-59-68, в которых отсутствуют сведения о размере, структуре просроченной задолженности (22.10.2024, 23.10.2024, 30.10.2024, 05.11.2024, 11.11.2024, 21.11.2024, 24.11.2024, 25.11.2024, 28.11.2024, 04.12.2024, 10.12.2024, 11.12.2024). Дословно аудиозаписи воспроизводят следующие диалоги: - 22.10.2024 в 10:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Здрасте» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Голева Галина Григорьевна, ведется запись диалога. Скажите, Олег Александрович Дорофеев - это вы?» - «Да» - «Олег Александрович, напоминаем вам, что у вас в нашем банке оформлен кредитный продукт, называется «Кредитка 0 %», выдан он вам был 2 августа 2024 года, сейчас на данный момент вы находитесь на просроченной задолженности 1 день» - «У меня нет никаких просроченных задолженностей, я оплатил все». - «Когда вы оплачивали?» - «Я оплачивал, я всю сумму вернул, которую я брал, а то что у вас какие-то комиссии скрытые я не буду оплачивать это». - «Олег Александрович, тем не менее я продолжу, объясню вам ситуацию» Сброс звонка; - 23.10.2024 в 10:24 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Да» - «Добрый день, это акционерное общество «Свой банк». Меня зовут Ларионова Анастасия Дмитриевна. У нас сейчас с вами ведется запись диалога. Скажите, пожалуйста, Дорофеев Олег Александрович - это вы, верно?» - «Верно» - «Хорошо, Олег Александрович, разрешите в таком случае я введу вас в курс дела. Довожу до вашего сведения, что на текущий момент в нашем банке, в акционерном обществе «Свой банк» вы ранее у нас заключали кредитный договор, дата заключения кредитного договора — 2 августа 2024 года, название продукта вашего «Кредитка 0%». Наш банк на текущий период времени фиксирует 2-й день по договору вашему просроченной задолженности, на сумму 6473 рубля 54 копейки, у вас строится сумма из основного долга, пени и комиссии» - «Ту сумму которую… Комиссия, комиссия - это то, что вы навязали в банке...»; - 30.10.2024 в 12:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте, вы меня слышите?» - «Да» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Чуванева Любовь Владимировна, ведется запись диалога. Скажите, Дорофеев Олег Александрович - это вы, верно?» - «Верно» - «Олег Александрович, звоню по поводу вашей кредитной карты» - «Что?» - «Звоню по поводу вашей кредитной карты, «Кредитка 0», которую вы оформляли 2 августа 2024 года, срок просроченной задолженности 9 дней, сумма просроченной задолженности 6501 рубль 82 копейки. Эта сумма состоит из основного долга, пени и комиссии дневной, таким образом 6501 рубль 82 копейки» - «Это только комиссия, то что я брал, я погасил»; - 05.11.2024 в 20:02 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Да» - «Здравствуйте, здравствуйте, меня слышно?» - «Да» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Абрамова Ксения Дмитриевна, ведется запись диалога. Скажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Еще раз скажите» - «Подскажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «А откуда вы звоните?» - «Акционерное общество «Свой банк», вы у нас оформили кредитную карту «Кредитка 0%» 02.08.2024 года, на данный момент зафиксировано нарушение условий договора 15 дней просроченной задолженности на сумму 6523 рубля 03 копейки, в том числе основной долг, пени и комиссия, таким образом требование банка состоит в том, что необходимо восстановиться в графике платежей...»; - 11.11.2024 в 10:12 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Да» - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» - «Меня зовут Замараев Андрей Алексеевич, это «Акционерное общество «Свой банк», ведется запись диалога. Дорофеев Олег Александрович — это вы, правильно?» - «Верно» - «Олег Александрович, звонок поступает по поводу вашей задолженности просроченной по кредитной карте «Кредитка 0%», которая была оформлена 2 августа 2024 года, просроченная задолженность 21 день составляет, сумма просрочки на сегодняшний день составляет это 6544 рубля 25 копеек, она состоит из основного долга, пени и дневной комиссии, таким образом эта просроченная задолженность 6544 рубля 25 копеек»; - 21.11.2024 в 14:22 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Здравствуйте» - «Доброе» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Голева Галина Григорьевна, ведется запись диалога, скажите, Олег Александрович Дорофеев - это вы?» - «Да, да» - «Напоминаю вам, что у вас в нашем банке оформлен кредитный продукт, который называется «Кредитка 0%», оформлен 02 августа 2024 года, вы находитесь на просроченной задолженности 1 день, и сумма к оплате у вас составляет 6669 рублей 72 копейки» - «Сколько, сколько просрочено? Я же пересылал вам какие-то деньги через этот… как его... систему быстрых СБП, но почему-то они не пополнились» - «Ну смотрите у вас сумма к оплате на сегодняшний день составляет шесть» - «Я отправлял, смотрите я отправлял где-то дня 3-4 назад по СПБ, я не знаю они дошли или нет» - «Сейчас я эту информацию посмотрю, давайте я все же договорю» - «У меня карты заморожены» - «Олег Александрович, на сегодняшний день у вас» - «Может быть» - «Послушайте, пожалуйста» - «Послушайте меня, я отправлял, говорю» - «Я это слышала, я это слышала, вы уже говорили это неоднократно, давайте вы меня дослушаете, хорошо? У вас на сегодняшний день сумма к оплате у вас составляет 6669 рублей 72 копейки, в эту сумму у вас входит основной долг, пени и комиссия, банк вам выставил требование сегодня внести оплату для восстановления в графике 6669 рублей 72 копейки» - «А общая задолженность какая?» - «16650 рублей 35 копеек у вас»; - 24.11.2024 в 10:38 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Здравствуйте, здравствуйте, вас не слышно, ответьте, пожалуйста» - «Алло, алло, да да да, здравствуйте» - «Это Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Голева Галина Григорьевна, ведется запись диалога, скажите, Олег Александрович Дорофеев - это вы?» - «Да» - «Олег Александрович, напоминаем вам, что у вас в нашем банке оформлен кредитный продукт, называется «Кредитка 0%», выдан он вам был 02 августа 2024 года, сейчас на данный момент вы находитесь на просроченной задолженности четвертый день, и сумма к оплате у вас составляет 6680 рублей 52 копейки, в эту сумму у вас входит основной долг, пени и комиссия, банк вам выставил требование сегодня внести оплату для восстановления в графике 6680 рублей 52 копейки. Скажите, сегодня до конца дня оплата поступает от вас?»; - 25.11.2024 в 11:10 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Алло» - «Доброе утро» - «Да, здравствуйте» -«Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Абрамова Ксения Дмитриевна, ведется запись диалога, подскажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да» - «Хорошо, в таком случае уведомляю вас, что вы заключали у нас договор на кредитную карту «Кредитка 0%», 02.08.2024 года. На данный момент зафиксировано нарушение условий договора: 5 дней просроченной задолженности на сумму 6684 рубля 14 копеек, в том числе основной долг, пени и комиссия, таким образом требование банка состоит в том, что необходимо восстановиться в графике платежей и внести 6684 рубля 14 копеек до конца сегодняшнего дня. Оплата поступит с вашей стороны?» - 28.11.2024 в 11:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Да да» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Ехнич Екатерина Александровна, ведется запись диалога, подскажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да» - плохое качество записи… - «Плохо слышно очень» - «Так лучше слышите?» - «Да да» - «Информирую вас о том, что по кредитной карте «Кредитка 0%», которую вы оформили 2 августа 2024 года, вы 8 дней находитесь на просроченной задолженности, сумма у вас составляет 6694 рубля 94 копейки, состоит сумма из основного долга, пени и дневной комиссии. Таким образом вам необходимо сегодня до конца дня оплатить сумму в размере 6694 рубля 94 копейки, оплата поступает от вас сегодня?»; - 04.12.2024 в 13:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» - «Это Акционерное общество «Свой банк» меня зовут Рымчук Надежда Сергеевна, ведется запись диалога, Дорофеев Олег Александрович - это вы?» - «Я тоже (неразборчиво), угу» - «Что?» - «Да да, продолжайте» - «Олег Александрович, довожу до вашего сведения, что по состоянию на сегодняшний день по договору кредитной карты «Кредитка 0%», вы её оформляли в АО «Свой банк» 2 августа 2024 года, у вас зафиксировано нарушение условий договора: 14 дней просроченная задолженность. Сумма к оплате...» - «Общий долг сколько?» - «14 дней просроченная задолженность. Сумма к оплате 6716 рублей» - «Общий долг сколько?» - «Сумма к оплате 6716 рублей 55 копеек. - «Общий долг сколько?» - «Общий долг сейчас скажу. В сумму просроченной задолженности входит основной долг, пени и комиссия дневная. Вам таким образом для восстановления в график платежей необходимо сегодня оплатить 6716 рублей 55 копеек. Оплата поступит?» - «Общий долг какой?» - «Общая сумма к закрытию на полное погашение на сегодняшний день 19285 рублей 68 копеек». - «Так, выставите мне счёт и куда мне оплачивать»; 10.12.2024 в 20:49 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» -«Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Сидорова Наталья Игоревна, ведется запись диалога, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да. Общей задолженности сумму скажите, пожалуйста» - «Одну минуточку. В «Свой банк» вы оформили кредитную карту «Кредитка 0%» 2 августа 2024 года» - «Общая задолженность какая?» - «Сейчас я вам информацию доведу. 20 дней вы находитесь на просроченной задолженности, сумма 6738 рублей 16 копеек. В неё входит основной долг, пени и комиссия. Таким образом для восстановления в графике платежей вам необходимо внести сумму 6738 рублей 16 копеек, сегодня до конца дня» - «А общая задолженность какая?» - «20501 рубль 98 копеек»; 11.12.2024 в 20:49 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» -«Акционерное общество «Свой банк», (фио сотрудника плохо прослушивается) разговор записывается, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да. Общей задолженности сумму скажите, пожалуйста, сколько» - «В акционерном обществе «Свой банк» вы оформили кредитную карту «Кредитка 0%» 2 августа 24» - «Общая задолженность какая?» - «Сейчас я вам информацию доведу. 20 дней вы находитесь на просроченной задолженности, сумма у вас 6738 рублей 16 копеек. В неё входит основной долг, пени и комиссия. Таким образом на восстановление графика платежей вам необходимо внести сумму 6738 рублей 16 копеек сегодня до конца дня. Оплата будет? - «А общая задолженность какая?» - «20501 рубль 98 копеек». Указанные действия АО «Свой банк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Свой банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Свой банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора)за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Дорофеева О.А. от 11.11.2024 № 37764/24 о нарушении Акционерным обществом «Свой банк» (далее — АО «Свой банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 АО «Свой банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «Свой банк» (далее - Общество), установлено, что между Дорофеевым О.А. и Обществом заключен кредитный договор от 02.08.2024, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, согласно информации Общества, 21.10.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «Свой банк», установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Дорофеева О.А. Обществом осуществлялось в том числе посредством телефонных звонков на номер телефона должника 8-980-710-59-68. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудниками АО «Свой банк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Дорофеева О.А. посредством телефонных разговоров на номер телефона должника 8-980-710-59-68, в которых отсутствуют сведения о размере, структуре просроченной задолженности (22.10.2024, 23.10.2024, 30.10.2024, 05.11.2024, 11.11.2024, 21.11.2024, 24.11.2024, 25.11.2024, 28.11.2024, 04.12.2024, 10.12.2024, 11.12.2024). Дословно аудиозаписи воспроизводят следующие диалоги: - 22.10.2024 в 10:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Здрасте» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Голева Галина Григорьевна, ведется запись диалога. Скажите, Олег Александрович Дорофеев - это вы?» - «Да» - «Олег Александрович, напоминаем вам, что у вас в нашем банке оформлен кредитный продукт, называется «Кредитка 0 %», выдан он вам был 2 августа 2024 года, сейчас на данный момент вы находитесь на просроченной задолженности 1 день» - «У меня нет никаких просроченных задолженностей, я оплатил все». - «Когда вы оплачивали?» - «Я оплачивал, я всю сумму вернул, которую я брал, а то что у вас какие-то комиссии скрытые я не буду оплачивать это». - «Олег Александрович, тем не менее я продолжу, объясню вам ситуацию» Сброс звонка; - 23.10.2024 в 10:24 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Да» - «Добрый день, это акционерное общество «Свой банк». Меня зовут Ларионова Анастасия Дмитриевна. У нас сейчас с вами ведется запись диалога. Скажите, пожалуйста, Дорофеев Олег Александрович - это вы, верно?» - «Верно» - «Хорошо, Олег Александрович, разрешите в таком случае я введу вас в курс дела. Довожу до вашего сведения, что на текущий момент в нашем банке, в акционерном обществе «Свой банк» вы ранее у нас заключали кредитный договор, дата заключения кредитного договора — 2 августа 2024 года, название продукта вашего «Кредитка 0%». Наш банк на текущий период времени фиксирует 2-й день по договору вашему просроченной задолженности, на сумму 6473 рубля 54 копейки, у вас строится сумма из основного долга, пени и комиссии» - «Ту сумму которую… Комиссия, комиссия - это то, что вы навязали в банке...»; - 30.10.2024 в 12:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте, вы меня слышите?» - «Да» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Чуванева Любовь Владимировна, ведется запись диалога. Скажите, Дорофеев Олег Александрович - это вы, верно?» - «Верно» - «Олег Александрович, звоню по поводу вашей кредитной карты» - «Что?» - «Звоню по поводу вашей кредитной карты, «Кредитка 0», которую вы оформляли 2 августа 2024 года, срок просроченной задолженности 9 дней, сумма просроченной задолженности 6501 рубль 82 копейки. Эта сумма состоит из основного долга, пени и комиссии дневной, таким образом 6501 рубль 82 копейки» - «Это только комиссия, то что я брал, я погасил»; - 05.11.2024 в 20:02 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Да» - «Здравствуйте, здравствуйте, меня слышно?» - «Да» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Абрамова Ксения Дмитриевна, ведется запись диалога. Скажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Еще раз скажите» - «Подскажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «А откуда вы звоните?» - «Акционерное общество «Свой банк», вы у нас оформили кредитную карту «Кредитка 0%» 02.08.2024 года, на данный момент зафиксировано нарушение условий договора 15 дней просроченной задолженности на сумму 6523 рубля 03 копейки, в том числе основной долг, пени и комиссия, таким образом требование банка состоит в том, что необходимо восстановиться в графике платежей...»; - 11.11.2024 в 10:12 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Да» - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» - «Меня зовут Замараев Андрей Алексеевич, это «Акционерное общество «Свой банк», ведется запись диалога. Дорофеев Олег Александрович — это вы, правильно?» - «Верно» - «Олег Александрович, звонок поступает по поводу вашей задолженности просроченной по кредитной карте «Кредитка 0%», которая была оформлена 2 августа 2024 года, просроченная задолженность 21 день составляет, сумма просрочки на сегодняшний день составляет это 6544 рубля 25 копеек, она состоит из основного долга, пени и дневной комиссии, таким образом эта просроченная задолженность 6544 рубля 25 копеек»; - 21.11.2024 в 14:22 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Здравствуйте» - «Доброе» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Голева Галина Григорьевна, ведется запись диалога, скажите, Олег Александрович Дорофеев - это вы?» - «Да, да» - «Напоминаю вам, что у вас в нашем банке оформлен кредитный продукт, который называется «Кредитка 0%», оформлен 02 августа 2024 года, вы находитесь на просроченной задолженности 1 день, и сумма к оплате у вас составляет 6669 рублей 72 копейки» - «Сколько, сколько просрочено? Я же пересылал вам какие-то деньги через этот… как его... систему быстрых СБП, но почему-то они не пополнились» - «Ну смотрите у вас сумма к оплате на сегодняшний день составляет шесть» - «Я отправлял, смотрите я отправлял где-то дня 3-4 назад по СПБ, я не знаю они дошли или нет» - «Сейчас я эту информацию посмотрю, давайте я все же договорю» - «У меня карты заморожены» - «Олег Александрович, на сегодняшний день у вас» - «Может быть» - «Послушайте, пожалуйста» - «Послушайте меня, я отправлял, говорю» - «Я это слышала, я это слышала, вы уже говорили это неоднократно, давайте вы меня дослушаете, хорошо? У вас на сегодняшний день сумма к оплате у вас составляет 6669 рублей 72 копейки, в эту сумму у вас входит основной долг, пени и комиссия, банк вам выставил требование сегодня внести оплату для восстановления в графике 6669 рублей 72 копейки» - «А общая задолженность какая?» - «16650 рублей 35 копеек у вас»; - 24.11.2024 в 10:38 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Здравствуйте, здравствуйте, вас не слышно, ответьте, пожалуйста» - «Алло, алло, да да да, здравствуйте» - «Это Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Голева Галина Григорьевна, ведется запись диалога, скажите, Олег Александрович Дорофеев - это вы?» - «Да» - «Олег Александрович, напоминаем вам, что у вас в нашем банке оформлен кредитный продукт, называется «Кредитка 0%», выдан он вам был 02 августа 2024 года, сейчас на данный момент вы находитесь на просроченной задолженности четвертый день, и сумма к оплате у вас составляет 6680 рублей 52 копейки, в эту сумму у вас входит основной долг, пени и комиссия, банк вам выставил требование сегодня внести оплату для восстановления в графике 6680 рублей 52 копейки. Скажите, сегодня до конца дня оплата поступает от вас?»; - 25.11.2024 в 11:10 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Алло» - «Доброе утро» - «Да, здравствуйте» -«Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Абрамова Ксения Дмитриевна, ведется запись диалога, подскажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да» - «Хорошо, в таком случае уведомляю вас, что вы заключали у нас договор на кредитную карту «Кредитка 0%», 02.08.2024 года. На данный момент зафиксировано нарушение условий договора: 5 дней просроченной задолженности на сумму 6684 рубля 14 копеек, в том числе основной долг, пени и комиссия, таким образом требование банка состоит в том, что необходимо восстановиться в графике платежей и внести 6684 рубля 14 копеек до конца сегодняшнего дня. Оплата поступит с вашей стороны?» - 28.11.2024 в 11:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Да да» - «Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Ехнич Екатерина Александровна, ведется запись диалога, подскажите, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да» - плохое качество записи… - «Плохо слышно очень» - «Так лучше слышите?» - «Да да» - «Информирую вас о том, что по кредитной карте «Кредитка 0%», которую вы оформили 2 августа 2024 года, вы 8 дней находитесь на просроченной задолженности, сумма у вас составляет 6694 рубля 94 копейки, состоит сумма из основного долга, пени и дневной комиссии. Таким образом вам необходимо сегодня до конца дня оплатить сумму в размере 6694 рубля 94 копейки, оплата поступает от вас сегодня?»; - 04.12.2024 в 13:04 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» - «Это Акционерное общество «Свой банк» меня зовут Рымчук Надежда Сергеевна, ведется запись диалога, Дорофеев Олег Александрович - это вы?» - «Я тоже (неразборчиво), угу» - «Что?» - «Да да, продолжайте» - «Олег Александрович, довожу до вашего сведения, что по состоянию на сегодняшний день по договору кредитной карты «Кредитка 0%», вы её оформляли в АО «Свой банк» 2 августа 2024 года, у вас зафиксировано нарушение условий договора: 14 дней просроченная задолженность. Сумма к оплате...» - «Общий долг сколько?» - «14 дней просроченная задолженность. Сумма к оплате 6716 рублей» - «Общий долг сколько?» - «Сумма к оплате 6716 рублей 55 копеек. - «Общий долг сколько?» - «Общий долг сейчас скажу. В сумму просроченной задолженности входит основной долг, пени и комиссия дневная. Вам таким образом для восстановления в график платежей необходимо сегодня оплатить 6716 рублей 55 копеек. Оплата поступит?» - «Общий долг какой?» - «Общая сумма к закрытию на полное погашение на сегодняшний день 19285 рублей 68 копеек». - «Так, выставите мне счёт и куда мне оплачивать»; 10.12.2024 в 20:49 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Алло» - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» -«Акционерное общество «Свой банк», меня зовут Сидорова Наталья Игоревна, ведется запись диалога, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да. Общей задолженности сумму скажите, пожалуйста» - «Одну минуточку. В «Свой банк» вы оформили кредитную карту «Кредитка 0%» 2 августа 2024 года» - «Общая задолженность какая?» - «Сейчас я вам информацию доведу. 20 дней вы находитесь на просроченной задолженности, сумма 6738 рублей 16 копеек. В неё входит основной долг, пени и комиссия. Таким образом для восстановления в графике платежей вам необходимо внести сумму 6738 рублей 16 копеек, сегодня до конца дня» - «А общая задолженность какая?» - «20501 рубль 98 копеек»; 11.12.2024 в 20:49 на номер 8-980-710-59-68 (отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности): - «Здравствуйте» - «Да, здравствуйте» -«Акционерное общество «Свой банк», (фио сотрудника плохо прослушивается) разговор записывается, Дорофеев Олег Александрович — это вы?» - «Да. Общей задолженности сумму скажите, пожалуйста, сколько» - «В акционерном обществе «Свой банк» вы оформили кредитную карту «Кредитка 0%» 2 августа 24» - «Общая задолженность какая?» - «Сейчас я вам информацию доведу. 20 дней вы находитесь на просроченной задолженности, сумма у вас 6738 рублей 16 копеек. В неё входит основной долг, пени и комиссия. Таким образом на восстановление графика платежей вам необходимо внести сумму 6738 рублей 16 копеек сегодня до конца дня. Оплата будет? - «А общая задолженность какая?» - «20501 рубль 98 копеек». Указанные действия АО «Свой банк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Свой банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Свой банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой