РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ"
№40250551000216985591

🔢 ИНН:
7707056547
🆔 ОГРН:
1027739210630
📍 Адрес:
105187, г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ" (ИНН: 7707056547) , адрес: 105187, г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707056547
ОГРН проверяемого лица 1027739210630
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 105187, г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Заболотного А.В. от 28.12.2024 вх. №49099/24 о нарушении Акционерным Обществом «Банк Русский Стандарт» (далее — АО «Банк Русский Стандарт») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230). 01.02.2024 АО «Банк Русский Стандарт» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «Банк Русский Стандарт» (далее - Общество), установлено, что 14.06.2022 между Заболотным А.В. и Обществом заключен договор №800344444, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 25.08.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «Банк Русский Стандарт», следует, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Заболотного А.В., в том числе посредством телефонных звонков на его номер телефона +7900-577-64-57. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «Банк Русский Стандарт» осуществляло взаимодействие с Заболотным А.В., направленное на возврат его просроченной задолженности, посредством телефонных звонков 27.09.2024 в 13:58, 19.11.2024 в 11:21, 20.12.2024 в 16:11 на его номер телефона +7900-577-64-57. Дословно аудиозаписи воспроизводят следующий диалог: 27.09.2024 в 13:58: - «Алло, здравствуйте»; - «Алло, слушаю вас» - «Артем Валерьевич?»; - «Кто?» - «Банк Русский Стандарт, меня зовут Пономарева Мария Михайловна, могу услышать Артема Валерьевича Заболотного ?» - «Это я. Слушаю» - «По поводу платежа по договору кредитной линии с Вами связываемся, ведется запись телефонных переговоров. С 24 числа оплата не поступает, сегодня у Вас контроль счета назначен. Сегодня готовы решить вопрос по внесению?» - «Нет, не готов» - «А с чем затруднения возникают?» - «С тем, что задержки по зарплате на работе. Денег нет» - «А помимо ожидания, получается, вы никакие действия не предпринимаете, чтобы решить вопрос?» - «А какие мне предпринимать? Почку продать?» - «Ну есть законные способы решения вопроса…» - «Ну какие?» - «У нас клиенты как минимум путем перезайма решают вопрос. Обращаются к родным, близким… Не прибегают к тем вариантам, которые вы озвучили сейчас» - «Ну хорошо. У меня нет такой возможности» - «Угу. Ну какой выход вы тогда видите из ситуации? Вы работаете также в УМВД России по Калужской области?» - «Нет, я поменял место работы…» - «Где вы сейчас работаете?» - «Я неофициально работаю» - «Ну какая разница, что официально или неофициально… В какой организации?» - «Водителем я работаю. На машине...» 19.11.2024 в 11:21: - «Здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Подуруев Виктор Юрьевич. Банк Русский Стандарт вам звонит. Артем Валерьевич Заболотный это вы, верно?» - «Да, я» - «Да, разговор записывается, я звоню по вопросу вашей кредитной линии. У вас по договору все еще просроченная задолженность, два платежа пропустили, общая сумма 10 400 округленно, долг, проценты, комиссия. Скажите, сегодня готовы будете оплату внести?» - «Маловероятно» - «А что у вас случилось? Зачем…?» 20.12.2024 в 16:11: - «Алло» - «Алло» - «Артем Валерьевич, здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Банк Русский Стандарт. Меня зовут Малик Надежда. Разговор записывается. Я звоню по поводу вашего кредита. Номер договора последние четыре цифры 4444. По нему оплата не поступает, подскажите, в чем причина?» - «Потому что личные обстоятельства (невнятно)» - «Что, ещё раз?» - «Говорю, личные обстоятельства» - «А, ну вы предпринимаете какие-то действия для того, чтобы выплатить его?» - «Конечно предпринимаю» - «И как? Получается?» - «Конечно получается» - «Когда ждать от вас оплаты?» - «Когда-нибудь» - «В смысле когда-нибудь? Вы не планируете оплачивать?» - «Ну как действия будут предприняты до конца, так и будет оплата» - «Артем Валерьевич, вам на сегодняшний день, общий платеж у вас 21 201 рубль» - «И?» - «Что?» - «Ну что? И…? Общий платеж. Что дальше?» - «Угу. Вам нужно будет его внести до 24 числа, 24 декабря...» Таким образом, АО «Банк Русский Стандарт», в целях взыскания просроченной задолженности Заболотного А.В., в ходе осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, не озвучили сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структуру. Указанные действия АО «Банк Русский Стандарт» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Банк Русский Стандарт» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Банк Русский Стандарт» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Заболотного А.В. от 28.12.2024 вх. №49099/24 о нарушении Акционерным Обществом «Банк Русский Стандарт» (далее — АО «Банк Русский Стандарт») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230). 01.02.2024 АО «Банк Русский Стандарт» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у АО «Банк Русский Стандарт» (далее - Общество), установлено, что 14.06.2022 между Заболотным А.В. и Обществом заключен договор №800344444, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 25.08.2024 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной АО «Банк Русский Стандарт», следует, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Заболотного А.В., в том числе посредством телефонных звонков на его номер телефона +7900-577-64-57. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «Банк Русский Стандарт» осуществляло взаимодействие с Заболотным А.В., направленное на возврат его просроченной задолженности, посредством телефонных звонков 27.09.2024 в 13:58, 19.11.2024 в 11:21, 20.12.2024 в 16:11 на его номер телефона +7900-577-64-57. Дословно аудиозаписи воспроизводят следующий диалог: 27.09.2024 в 13:58: - «Алло, здравствуйте»; - «Алло, слушаю вас» - «Артем Валерьевич?»; - «Кто?» - «Банк Русский Стандарт, меня зовут Пономарева Мария Михайловна, могу услышать Артема Валерьевича Заболотного ?» - «Это я. Слушаю» - «По поводу платежа по договору кредитной линии с Вами связываемся, ведется запись телефонных переговоров. С 24 числа оплата не поступает, сегодня у Вас контроль счета назначен. Сегодня готовы решить вопрос по внесению?» - «Нет, не готов» - «А с чем затруднения возникают?» - «С тем, что задержки по зарплате на работе. Денег нет» - «А помимо ожидания, получается, вы никакие действия не предпринимаете, чтобы решить вопрос?» - «А какие мне предпринимать? Почку продать?» - «Ну есть законные способы решения вопроса…» - «Ну какие?» - «У нас клиенты как минимум путем перезайма решают вопрос. Обращаются к родным, близким… Не прибегают к тем вариантам, которые вы озвучили сейчас» - «Ну хорошо. У меня нет такой возможности» - «Угу. Ну какой выход вы тогда видите из ситуации? Вы работаете также в УМВД России по Калужской области?» - «Нет, я поменял место работы…» - «Где вы сейчас работаете?» - «Я неофициально работаю» - «Ну какая разница, что официально или неофициально… В какой организации?» - «Водителем я работаю. На машине...» 19.11.2024 в 11:21: - «Здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Подуруев Виктор Юрьевич. Банк Русский Стандарт вам звонит. Артем Валерьевич Заболотный это вы, верно?» - «Да, я» - «Да, разговор записывается, я звоню по вопросу вашей кредитной линии. У вас по договору все еще просроченная задолженность, два платежа пропустили, общая сумма 10 400 округленно, долг, проценты, комиссия. Скажите, сегодня готовы будете оплату внести?» - «Маловероятно» - «А что у вас случилось? Зачем…?» 20.12.2024 в 16:11: - «Алло» - «Алло» - «Артем Валерьевич, здравствуйте» - «Здравствуйте» - «Банк Русский Стандарт. Меня зовут Малик Надежда. Разговор записывается. Я звоню по поводу вашего кредита. Номер договора последние четыре цифры 4444. По нему оплата не поступает, подскажите, в чем причина?» - «Потому что личные обстоятельства (невнятно)» - «Что, ещё раз?» - «Говорю, личные обстоятельства» - «А, ну вы предпринимаете какие-то действия для того, чтобы выплатить его?» - «Конечно предпринимаю» - «И как? Получается?» - «Конечно получается» - «Когда ждать от вас оплаты?» - «Когда-нибудь» - «В смысле когда-нибудь? Вы не планируете оплачивать?» - «Ну как действия будут предприняты до конца, так и будет оплата» - «Артем Валерьевич, вам на сегодняшний день, общий платеж у вас 21 201 рубль» - «И?» - «Что?» - «Ну что? И…? Общий платеж. Что дальше?» - «Угу. Вам нужно будет его внести до 24 числа, 24 декабря...» Таким образом, АО «Банк Русский Стандарт», в целях взыскания просроченной задолженности Заболотного А.В., в ходе осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, не озвучили сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структуру. Указанные действия АО «Банк Русский Стандарт» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Банк Русский Стандарт» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Банк Русский Стандарт» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой