РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
№40250551000216985601

🔢 ИНН:
9201526872
🆔 ОГРН:
1189204008564
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ" (ИНН: 9201526872) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9201526872
ОГРН проверяемого лица 1189204008564
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Настенковой Ю.А. от 24.12.2024 вх. №48524/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кангария» (далее — ООО МКК «Кангария») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ООО МКК «Кангария» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Кангария» (далее - Общество), установлено, что 16.10.2024 между Настенковой Ю.А. и Обществом заключен договор микрозайма № КА-905/2862781, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем в периоды с 02.11.2024 по 07.11.2024, а также с 30.11 2024 по дату поступления ответа (13.01.2025) возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной Настенковой Ю.А., установлено, что ООО МКК «Кангария» осуществляло взаимодействие по вопросу возврата ее просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений на номер телефона заявителя +7920-611-30-35 с номера телефона +7988-581-73-51. Право требования по договору третьим лицам не переуступалось, к совершению действий по взысканию задолженности во внесудебном порядке третьи лица не привлекались. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Кангария» 23.12.2024 в 12.32 направило смс-сообщения в мессенджере WhatsApp на номер телефона Настенковой Ю.А. +7996-523-66-86 с номера телефона +788-581-73-51, в которых отсутствуют: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - «Мне Ольгу викторовну кошмарить начинать за твой долг или самостоятельно в течение часа закроешь?» - «Добрый день, подскажите какой займ?» - «Синий сайт онлайн В гугле пиши» - «Кэш ту ю или рубалек?» - «Не знаю что такое рубалек» - «На МФО Кеш ту ю жалоба в ФССП Центробанк и МВД направлена. Не рекомендую нарушать закон. Будут еще попытки угроз, будут повторные жалобы.» - «А ты не угрожаешь? Не отдавая наши деньги? Я свое слово сказал и время у тебя идёт». Собеседник в переписке на вопрос Настенковой Ю.А. о том, в какой микрокредитной компании ей необходимо погасить заем, отвечает, что «не знает что такое рубалек» и в то же время не отрицает, что должнику необходимо погасить задолженность в «Кэш ту ю». При переходе на сайт ООО МКК «Кангария» www.cashtoyou.ru установлено, что Общество осуществляет свою деятельность под товарным знаком «CashToYou». В связи с тем, что на дату поступления Настенковой Ю.А. смс-сообщений ООО МКК «Кангария» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, экономическая заинтересованность при взаимодействии с должником, направленном на возврат ее просроченной задолженности, имелась только у ООО МКК «Кангария». Указанные действия ООО МКК «Кангария» приводят к нарушению обязательных требований п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Кангария» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Кангария» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Настенковой Ю.А. от 24.12.2024 вх. №48524/24 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кангария» (далее — ООО МКК «Кангария») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 01.02.2024 ООО МКК «Кангария» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Кангария» (далее - Общество), установлено, что 16.10.2024 между Настенковой Ю.А. и Обществом заключен договор микрозайма № КА-905/2862781, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем в периоды с 02.11.2024 по 07.11.2024, а также с 30.11 2024 по дату поступления ответа (13.01.2025) возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной Настенковой Ю.А., установлено, что ООО МКК «Кангария» осуществляло взаимодействие по вопросу возврата ее просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений на номер телефона заявителя +7920-611-30-35 с номера телефона +7988-581-73-51. Право требования по договору третьим лицам не переуступалось, к совершению действий по взысканию задолженности во внесудебном порядке третьи лица не привлекались. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Кангария» 23.12.2024 в 12.32 направило смс-сообщения в мессенджере WhatsApp на номер телефона Настенковой Ю.А. +7996-523-66-86 с номера телефона +788-581-73-51, в которых отсутствуют: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - «Мне Ольгу викторовну кошмарить начинать за твой долг или самостоятельно в течение часа закроешь?» - «Добрый день, подскажите какой займ?» - «Синий сайт онлайн В гугле пиши» - «Кэш ту ю или рубалек?» - «Не знаю что такое рубалек» - «На МФО Кеш ту ю жалоба в ФССП Центробанк и МВД направлена. Не рекомендую нарушать закон. Будут еще попытки угроз, будут повторные жалобы.» - «А ты не угрожаешь? Не отдавая наши деньги? Я свое слово сказал и время у тебя идёт». Собеседник в переписке на вопрос Настенковой Ю.А. о том, в какой микрокредитной компании ей необходимо погасить заем, отвечает, что «не знает что такое рубалек» и в то же время не отрицает, что должнику необходимо погасить задолженность в «Кэш ту ю». При переходе на сайт ООО МКК «Кангария» www.cashtoyou.ru установлено, что Общество осуществляет свою деятельность под товарным знаком «CashToYou». В связи с тем, что на дату поступления Настенковой Ю.А. смс-сообщений ООО МКК «Кангария» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, экономическая заинтересованность при взаимодействии с должником, направленном на возврат ее просроченной задолженности, имелась только у ООО МКК «Кангария». Указанные действия ООО МКК «Кангария» приводят к нарушению обязательных требований п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Кангария» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Кангария» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой