РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№40250551000217398026

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Болдыревой Н.А. от 04.02.2025 вх. №3853/25 о нарушении Публичным акционерным обществом «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк») положений Федерального закона № 230 (далее — Федеральный закон № 230). ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организации, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ПАО «Совкомбанк», установлено, что в соответствии с Соглашением № 3 об уступке прав (цессии) от 26.06.2024, заключенным между ПАО «Совкомбанк» и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», ПАО «Совкомбанк» были переуступлены права и обязанности по кредитным договорам, заключенным между Болдыревой Н.А. и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (договор № 10553508410 от 13.11.2023, договор № 10551384410 от 06.02.2024 и договор № 7750466169 от 10.09.2019). Согласно информации, представленной ПАО «Совкомбанк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Болдыревой Н.А., Обществом осуществлялось, в том числе, посредством телефонных звонков. В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона №230 в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение пункта 3 части 4 статьи 7 Федерального закона №230 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Болдыревой Н.А. посредством телефонных разговоров на номер телефона должника 8-900-580-05-37, в которых отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности (02.10.2024, 09.10.2024, 23.10.2024, 01.11.2024, 15.11.2024). Дословно аудиозаписи воспроизводят следующие диалоги: 02.10.2024 в 09:02 на номер 8-900-580-05-37: - «Добрый день, меня зовут Шахова Евгения Александровна, сотрудник Совкомбанка, обращаю Ваше внимание ведется запись разговора, Наталья Александровна Болдырева?» - «Да» - «Договор из Хоум Кредит Банка перешел в Совкомбанк, долг у Вас идет 7 дней, потребительский кредит 13 969 рублей 32 копейки, надо до завтра оплатить, а то Вам штраф начисляется, что у Вас случилось? Почему не смогли вовремя оплатить?» - «Пока задерживают зарплату, нет возможности заплатить…» 09.10.2024 в 11:30 на номер 8-900-580-05-37: - «Здравствуйте, меня зовут Князева Галина Павловна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора, Болдырева Наталья Александровна? - «Да» - «Слышите меня, это Вы, да? - «Да» - «Очень рада с Вами познакомиться, звонок поступает по Вашей задолженности, также чтобы вернуть Вас в график платежей, у Вас на сегодняшний день 14 дней период не оплаты, сумма к оплате 14 060 рублей 85 копеек, если округлить 14 100 рублей, до 11 числа необходимо оплату обязательно произвести. Оплата поступит?» - «У меня пока нет возможности оплатить...» 23.10.2024 в 16:22 на номер 8-900-580-05-37: - «Здравствуйте» -«Здравствуйте» - «Меня зовут Краснова Мария Геннадьевна, сотрудник Совкомбанка, отдел взыскания, разговор записывается, Наталья Александровна, хорошо слышите?» - «Да» - «Звоним по карте - рассрочке Хоум Кредит Банка 10 дней нет оплаты, задолженность у Вас 2 700 рублей, разговор записывается, вопрос с оплатой Вы решаете до 25 октября — 2 700?» - «Разговор записывается, хотела предупредить, все вопросы по оплате теперь с моим представителем законным будете решать поэтому запишите номер телефона..» 01.11.2024 в 08:41 на номер 8-900-580-05-37: - «Добрый день, это Совкомбнак, здравствуйте» -«Здравствуйте» - «Мое имя Николаева Анжелика Геннадьевна, разговор записывается, Совкомбанк, Наталья Александровна?» - «Да, хочу предупредить, что с моей стороны также записывается разговор и хочу предупредить, что все разговоры через моего представителя, через моего юриста» - «Сначала Вам нужно приобрести лицензию для того, чтобы записывать разговор, у вас восемнадцатый день оплаты нет по потребительскому кредиту, 4 850 в отделе взыскания долг, почему задерживаете?» - «Все разговоры, девушка, через моего юриста, будьте добры связаться с моим юристом, я сейчас телефон продиктую...» 15.11.2024 в 13:23 на номер 8-900-580-05-37: - «Слушаю» -«Звонок из Совкомбанка, Гафиатулина Елена Флюровна, ведется запись диалога, Наталья Александровна слышно хорошо?» - «Да, Вас слышно хорошо» - «Отдел досудебного урегулирования по карте Халва Хоум Кредит Банка, 33 дня не вносите оплату, что у Вас случилось?» -«Я Вашему сотруднику уже объясняла, что все переговоры через моего официального представителя, через юриста, мне юрист запрещает общаться с Вашим банком» - «Нет, подождите, на каком основании Вы не оплачиваете? У Вас сумма долга 5 400...» Указанные действия ПАО «Совкомбанк» приводят к нарушению обязательных требований пункта 3 части 4 статьи 7 Федерального закона №230. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Совкомбанк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ПАО «Совкомбанк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Болдыревой Н.А. от 04.02.2025 вх. №3853/25 о нарушении Публичным акционерным обществом «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк») положений Федерального закона № 230 (далее — Федеральный закон № 230). ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организации, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ПАО «Совкомбанк», установлено, что в соответствии с Соглашением № 3 об уступке прав (цессии) от 26.06.2024, заключенным между ПАО «Совкомбанк» и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», ПАО «Совкомбанк» были переуступлены права и обязанности по кредитным договорам, заключенным между Болдыревой Н.А. и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (договор № 10553508410 от 13.11.2023, договор № 10551384410 от 06.02.2024 и договор № 7750466169 от 10.09.2019). Согласно информации, представленной ПАО «Совкомбанк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Болдыревой Н.А., Обществом осуществлялось, в том числе, посредством телефонных звонков. В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона №230 в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение пункта 3 части 4 статьи 7 Федерального закона №230 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Болдыревой Н.А. посредством телефонных разговоров на номер телефона должника 8-900-580-05-37, в которых отсутствуют сведения о структуре просроченной задолженности (02.10.2024, 09.10.2024, 23.10.2024, 01.11.2024, 15.11.2024). Дословно аудиозаписи воспроизводят следующие диалоги: 02.10.2024 в 09:02 на номер 8-900-580-05-37: - «Добрый день, меня зовут Шахова Евгения Александровна, сотрудник Совкомбанка, обращаю Ваше внимание ведется запись разговора, Наталья Александровна Болдырева?» - «Да» - «Договор из Хоум Кредит Банка перешел в Совкомбанк, долг у Вас идет 7 дней, потребительский кредит 13 969 рублей 32 копейки, надо до завтра оплатить, а то Вам штраф начисляется, что у Вас случилось? Почему не смогли вовремя оплатить?» - «Пока задерживают зарплату, нет возможности заплатить…» 09.10.2024 в 11:30 на номер 8-900-580-05-37: - «Здравствуйте, меня зовут Князева Галина Павловна, сотрудник Совкомбанка, ведется запись разговора, Болдырева Наталья Александровна? - «Да» - «Слышите меня, это Вы, да? - «Да» - «Очень рада с Вами познакомиться, звонок поступает по Вашей задолженности, также чтобы вернуть Вас в график платежей, у Вас на сегодняшний день 14 дней период не оплаты, сумма к оплате 14 060 рублей 85 копеек, если округлить 14 100 рублей, до 11 числа необходимо оплату обязательно произвести. Оплата поступит?» - «У меня пока нет возможности оплатить...» 23.10.2024 в 16:22 на номер 8-900-580-05-37: - «Здравствуйте» -«Здравствуйте» - «Меня зовут Краснова Мария Геннадьевна, сотрудник Совкомбанка, отдел взыскания, разговор записывается, Наталья Александровна, хорошо слышите?» - «Да» - «Звоним по карте - рассрочке Хоум Кредит Банка 10 дней нет оплаты, задолженность у Вас 2 700 рублей, разговор записывается, вопрос с оплатой Вы решаете до 25 октября — 2 700?» - «Разговор записывается, хотела предупредить, все вопросы по оплате теперь с моим представителем законным будете решать поэтому запишите номер телефона..» 01.11.2024 в 08:41 на номер 8-900-580-05-37: - «Добрый день, это Совкомбнак, здравствуйте» -«Здравствуйте» - «Мое имя Николаева Анжелика Геннадьевна, разговор записывается, Совкомбанк, Наталья Александровна?» - «Да, хочу предупредить, что с моей стороны также записывается разговор и хочу предупредить, что все разговоры через моего представителя, через моего юриста» - «Сначала Вам нужно приобрести лицензию для того, чтобы записывать разговор, у вас восемнадцатый день оплаты нет по потребительскому кредиту, 4 850 в отделе взыскания долг, почему задерживаете?» - «Все разговоры, девушка, через моего юриста, будьте добры связаться с моим юристом, я сейчас телефон продиктую...» 15.11.2024 в 13:23 на номер 8-900-580-05-37: - «Слушаю» -«Звонок из Совкомбанка, Гафиатулина Елена Флюровна, ведется запись диалога, Наталья Александровна слышно хорошо?» - «Да, Вас слышно хорошо» - «Отдел досудебного урегулирования по карте Халва Хоум Кредит Банка, 33 дня не вносите оплату, что у Вас случилось?» -«Я Вашему сотруднику уже объясняла, что все переговоры через моего официального представителя, через юриста, мне юрист запрещает общаться с Вашим банком» - «Нет, подождите, на каком основании Вы не оплачиваете? У Вас сумма долга 5 400...» Указанные действия ПАО «Совкомбанк» приводят к нарушению обязательных требований пункта 3 части 4 статьи 7 Федерального закона №230. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Совкомбанк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ПАО «Совкомбанк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой