РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
№40250551000217553800

🔢 ИНН:
6162073437
🆔 ОГРН:
1166196099057
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ" (ИНН: 6162073437) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162073437
ОГРН проверяемого лица 1166196099057
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение третьего лица Герасименко А.И. от 25.02.2025 вх. №6528/25 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания Новое финансирование» (далее — ООО «МФК «Новое финансирование», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В обоснование доводов, изложенных в обращении, Герасименко А.И. представлен скриншот экрана телефона с отображением сообщения, полученного в мессенджере WhatsApp (25.02.2025 в 12:11) с номера телефона + 7 991 106 46 41 следующего содержания (стиль, орфография, пунктуация сохранены): «Из-за долга Андрея Герасименко, номер телефона ваш на дозвон круглосуточный ставлю, отключу как поступит оплата в полном объеме». Из анализа материалов, предоставленных заявителем в адрес Управления, установлено, что Герасименко А.И. является отцом фактического должника — Герасименко А.А. ООО «МФК «Новое финансирование» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО «МФК «Новое финансирование», установлено, что между Герасименко А.А. (фактическим должником, сыном заявителя) и ООО «МФК «Новое финансирование» 02.12.2024 заключен договор микрозайма № НФ-889/2450723, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 18.12.2024 возникла просроченная задолженность. По информации, предоставленной ООО «МФК «Новое финансирование», следует, что Обществом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления смс-сообщений на контактный номер должника, Герасименко А.А.,+7 920 882 39 82, а также направления сообщений на адрес электронной почты должника, Герасименко А.А. andreygerasimen@mail.ru. Иные способы взаимодействия, в том числе, посредством взаимодействия с третьими лицами, согласно ответу Общества, не использовались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, а также согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом ООО «МФК «Новое финансирование» не имеет. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Принадлежность номера телефона + 7 991 106 46 41 Обществом не подтверждается. Должностным лицом Управления в адрес фактического должника Герасименко А.А. был направлен запрос с предложением предоставить следующую информацию: зафиксированные любым доступным способом аудиозаписи телефонных переговоров, которые свидетельствуют о нарушении Федерального закона № 230-ФЗ (с указанием номера телефона и даты переговоров); детализацию входящих (принятых) телефонных звонков и смс-сообщений от оператора сотовой связи, производимых на абонентский номер телефона по вопросу возврата просроченной задолженности, с указанием номеров телефонов, с которых производилось взаимодействие (при осуществлении такового); скриншоты смс и сообщений в соцсетях, мессенджерах, электронной почте с указанием даты и времени их поступления; копию договора займа, заключенного с микрокредитной/микрофинансовой/кредитной организацией. Герасименко А.А. в адрес Управления были предоставлены скриншоты экрана телефона с отображением сообщений, полученных в мессенджере WhatsApp (25.02.2025 в 11:54) c номера телефона + 7 991 106 46 41 на номер телефона Герасименко А.А. +7 920 882 39 82. Сообщения, отправлены фактическому должнику (Герасименко А.А.) в тот же день и с того же номера, что и заявителю (Герасименко А.И.) (стиль, орфография, пунктуация сохранены): + 7 991 106 46 41: - «Здравствуйте Андрей Иванович добровольно свою задолженность вы оплачивать не собираетесь. Хорошо, в таком случае сейчас начнём тревожить всю вашу родню и окружение, чтобы они помогали вам решать ваше финансовые проблемы. Если вы не можете сами. - «Номер Александра Ивановича на дозвон круглосуточный ставлю, отключу как поступит оплата в полном объёме». Герасименко А.А.: - «Какая организация беспокоит?» + 7 991 106 46 41: - «Деньги разом организация с синей галочкой в рамке» (голосовое сообщение) Герасименко А.А.: - «Ссылку на оргинизацию» - «Куда платить» - «Я не вижу в поиске» - «Ааа» - «Деньги сразу» - «Новое Финансирование» + 7 991 106 46 41: - «Оплачивайте вашу просроченную задолженность» Герасименко А.А.: - «Сегодня оплачу часть» - «И сохраняю сообщения» - «Так, хорошо, значит будем жаловаться, всего доброго». «Деньги сразу» (в голосовом озвучено «Деньги разом») является торговым знаком ООО «МФК «Новое финансирование». Адрес сайта Общества в информационно-коммуникационной сети “Интернет” https://dengisrazy.ru/. Логотип данного сайта – голубая галочка в рамке. Из анализа сообщения заявителя («Из-за долга Андрея Герасименко, номер телефона ваш на дозвон круглосуточный ставлю, отключу как поступит оплата в полном объеме»), можно сделать вывод, что лицо, направившее заявителю (Герасименко А.И.) сообщение в мессенджере WhatsApp, располагало сведениями о том, что направляет сообщения не должнику, а именно третьему лицу – отцу фактического должника. В связи с тем, что на дату поступления Герасименко А.И. (заявителю) смс-сообщения (25.02.2025) ООО «МФК «Новое финансирование» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, заключенному между Герасименко А.А. и Обществом, экономическая заинтересованность при взаимодействии с должником, направленном на возврат его просроченной задолженности, имелась только у ООО «МФК «Новое финансирование». Вместе с тем, в переписке должник, Герасименко А.А., задавая вопрос о том, перед какой финансовой организацией ему необходимо погасить просроченную задолженность, и, затем, называя наименование микрофинансовой организации «Новое финансирование», собеседником не отрицается, что должнику необходимо погасить задолженность в ООО «МФК «Новое финансирование». Таким образом, лицо, которое осуществляло взаимодействие с Герасименко А.А., Герасименко А.И. с номера телефона + 7 991 106 46 41, действовало в интересах ООО «МФК «Новое финансирование». В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона № 230 согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие, в том числе, согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Таким образом, согласно требованиям Федерального закона № 230 согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия должно быть дано в письменной форме и в виде отдельного документа. Однако, вопреки требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа ни с должником, ни с третьим лицом не заключалось. Указанные действия ООО «МФК «Новое финансирование» приводят к нарушению обязательных требований части 5 статьи 4 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «МФК «Новое финансирование» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230. ООО «МФК «Новое финансирование» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение третьего лица Герасименко А.И. от 25.02.2025 вх. №6528/25 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания Новое финансирование» (далее — ООО «МФК «Новое финансирование», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В обоснование доводов, изложенных в обращении, Герасименко А.И. представлен скриншот экрана телефона с отображением сообщения, полученного в мессенджере WhatsApp (25.02.2025 в 12:11) с номера телефона + 7 991 106 46 41 следующего содержания (стиль, орфография, пунктуация сохранены): «Из-за долга Андрея Герасименко, номер телефона ваш на дозвон круглосуточный ставлю, отключу как поступит оплата в полном объеме». Из анализа материалов, предоставленных заявителем в адрес Управления, установлено, что Герасименко А.И. является отцом фактического должника — Герасименко А.А. ООО «МФК «Новое финансирование» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО «МФК «Новое финансирование», установлено, что между Герасименко А.А. (фактическим должником, сыном заявителя) и ООО «МФК «Новое финансирование» 02.12.2024 заключен договор микрозайма № НФ-889/2450723, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 18.12.2024 возникла просроченная задолженность. По информации, предоставленной ООО «МФК «Новое финансирование», следует, что Обществом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления смс-сообщений на контактный номер должника, Герасименко А.А.,+7 920 882 39 82, а также направления сообщений на адрес электронной почты должника, Герасименко А.А. andreygerasimen@mail.ru. Иные способы взаимодействия, в том числе, посредством взаимодействия с третьими лицами, согласно ответу Общества, не использовались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, а также согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом ООО «МФК «Новое финансирование» не имеет. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Принадлежность номера телефона + 7 991 106 46 41 Обществом не подтверждается. Должностным лицом Управления в адрес фактического должника Герасименко А.А. был направлен запрос с предложением предоставить следующую информацию: зафиксированные любым доступным способом аудиозаписи телефонных переговоров, которые свидетельствуют о нарушении Федерального закона № 230-ФЗ (с указанием номера телефона и даты переговоров); детализацию входящих (принятых) телефонных звонков и смс-сообщений от оператора сотовой связи, производимых на абонентский номер телефона по вопросу возврата просроченной задолженности, с указанием номеров телефонов, с которых производилось взаимодействие (при осуществлении такового); скриншоты смс и сообщений в соцсетях, мессенджерах, электронной почте с указанием даты и времени их поступления; копию договора займа, заключенного с микрокредитной/микрофинансовой/кредитной организацией. Герасименко А.А. в адрес Управления были предоставлены скриншоты экрана телефона с отображением сообщений, полученных в мессенджере WhatsApp (25.02.2025 в 11:54) c номера телефона + 7 991 106 46 41 на номер телефона Герасименко А.А. +7 920 882 39 82. Сообщения, отправлены фактическому должнику (Герасименко А.А.) в тот же день и с того же номера, что и заявителю (Герасименко А.И.) (стиль, орфография, пунктуация сохранены): + 7 991 106 46 41: - «Здравствуйте Андрей Иванович добровольно свою задолженность вы оплачивать не собираетесь. Хорошо, в таком случае сейчас начнём тревожить всю вашу родню и окружение, чтобы они помогали вам решать ваше финансовые проблемы. Если вы не можете сами. - «Номер Александра Ивановича на дозвон круглосуточный ставлю, отключу как поступит оплата в полном объёме». Герасименко А.А.: - «Какая организация беспокоит?» + 7 991 106 46 41: - «Деньги разом организация с синей галочкой в рамке» (голосовое сообщение) Герасименко А.А.: - «Ссылку на оргинизацию» - «Куда платить» - «Я не вижу в поиске» - «Ааа» - «Деньги сразу» - «Новое Финансирование» + 7 991 106 46 41: - «Оплачивайте вашу просроченную задолженность» Герасименко А.А.: - «Сегодня оплачу часть» - «И сохраняю сообщения» - «Так, хорошо, значит будем жаловаться, всего доброго». «Деньги сразу» (в голосовом озвучено «Деньги разом») является торговым знаком ООО «МФК «Новое финансирование». Адрес сайта Общества в информационно-коммуникационной сети “Интернет” https://dengisrazy.ru/. Логотип данного сайта – голубая галочка в рамке. Из анализа сообщения заявителя («Из-за долга Андрея Герасименко, номер телефона ваш на дозвон круглосуточный ставлю, отключу как поступит оплата в полном объеме»), можно сделать вывод, что лицо, направившее заявителю (Герасименко А.И.) сообщение в мессенджере WhatsApp, располагало сведениями о том, что направляет сообщения не должнику, а именно третьему лицу – отцу фактического должника. В связи с тем, что на дату поступления Герасименко А.И. (заявителю) смс-сообщения (25.02.2025) ООО «МФК «Новое финансирование» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, заключенному между Герасименко А.А. и Обществом, экономическая заинтересованность при взаимодействии с должником, направленном на возврат его просроченной задолженности, имелась только у ООО «МФК «Новое финансирование». Вместе с тем, в переписке должник, Герасименко А.А., задавая вопрос о том, перед какой финансовой организацией ему необходимо погасить просроченную задолженность, и, затем, называя наименование микрофинансовой организации «Новое финансирование», собеседником не отрицается, что должнику необходимо погасить задолженность в ООО «МФК «Новое финансирование». Таким образом, лицо, которое осуществляло взаимодействие с Герасименко А.А., Герасименко А.И. с номера телефона + 7 991 106 46 41, действовало в интересах ООО «МФК «Новое финансирование». В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона № 230 согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие, в том числе, согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Таким образом, согласно требованиям Федерального закона № 230 согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия должно быть дано в письменной форме и в виде отдельного документа. Однако, вопреки требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа ни с должником, ни с третьим лицом не заключалось. Указанные действия ООО «МФК «Новое финансирование» приводят к нарушению обязательных требований части 5 статьи 4 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «МФК «Новое финансирование» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230. ООО «МФК «Новое финансирование» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой