РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "БИКЭШ"
№40250551000217768910

🔢 ИНН:
7604381915
🆔 ОГРН:
1217600021836
📍 Адрес:
443080, Самарская область, г. Самара, ул. Революционная, д. 70, литера 1, ком. 407
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "БИКЭШ" (ИНН: 7604381915) , адрес: 443080, Самарская область, г. Самара, ул. Революционная, д. 70, литера 1, ком. 407

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Самарская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7604381915
ОГРН проверяемого лица 1217600021836
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "БИКЭШ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.1
Наименование проверочного листа Деятельность по проведению финансового аудита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443080, Самарская область, г. Самара, ул. Революционная, д. 70, литера 1, ком. 407

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение третьего лица Ледовского Е.В., действующего в интересах ООО «Страж-Калуга» от 10.03.2025 вх. №8115/25 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В своем обращении Ледовский Е.В. указывает на то, что с контактных номеров телефонов + 7 (986) 150-75-68; + 7 (917) 814-72-93 физическим лицом, представляющимся как «Иванов Сергей Николаевич», осуществляется неправомерное взаимодействие с заявителем, а также с иными сотрудниками ООО «Страж – Калуга» по номерам телефонов + 7 (910) 911-39-77; 8 (4842) 55-15-35; 8 (4842) 76-34-30, в период с 19.02.2025 по дату обращения (10.03.2025), по вопросу возврата просроченной задолженности сотрудника ООО «Страж – Калуга», Щирова О.П. В подтверждение своих доводов Ледовским Е.В. к обращению приложены скриншоты экрана телефона с отображением смс-сообщений, полученных на корпоративный номер телефона + 7 (910) 911-39-77 с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68 в мессенджере WhatsApp 26.02.2025 в 10:55, а также детализация по корпоративному номеру телефона + 7 (910) 911-39-77 от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за период с 19.02.2025 по 04.03.2025. В своем обращении Ледовский Е.В. сообщает, что 19.02.2025, утром, ему поступил телефонный звонок с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68. Звонивший представился «Ивановым Сергеем Николаевичем» и сообщил, что Щиров О.П. свой долг не погасил, на что Ледовский Е.В. ответил, что это проблема Щирова О.П. и разговор прекратился. Далее, заявителем сообщается, что на корпоративные номера телефонов ООО «Страж -Калуга» 8 (4842) 55-15-35; 8 (4842) 76-34-30 иным сотрудникам также поступали звонки с телефонного номера + 7 (986) 150-75-68 от «Иванова С.Н.» по вопросу возврата просроченной задолженности Щирова О.П. Согласно детализации, предоставленной Ледовским Е.В., на корпоративный номер телефона + 7 (910) 911-39-77 19.02.2025 в 10:53 поступил телефонный звонок с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68. Согласно объяснениям сотрудников ООО «Страж — Калуга», приложенным к обращению, в период с 19.02.2025 по 04.03.2025 поступали звонки от «Иванова С.Н.» по вопросу возврата просроченной задолженности Щирова О.П. В ходе установления лица, которое осуществляло взаимодействие с заявителем, должностным лицом Управления в адрес фактического должника, Щирова О.П., был направлен запрос, посредством почтовой корреспонденции, а также по адресу электронной почты с предложением предоставить следующую информацию: зафиксированные любым доступным способом аудиозаписи телефонных переговоров, которые свидетельствуют о нарушении Федерального закона № 230-ФЗ (с указанием номера телефона и даты переговоров); детализацию входящих (принятых) телефонных звонков и смс-сообщений от оператора сотовой связи, производимых на абонентский номер телефона по вопросу возврата просроченной задолженности, с указанием номеров телефонов, с которых производилось взаимодействие (при осуществлении такового); скриншоты смс и сообщений в соцсетях, мессенджерах, электронной почте с указанием даты и времени их поступления; копию договора займа с ООО МКК «Аквариус». Щировым О.П. были предоставлены скриншоты экрана телефона с отображением смс-сообщений, полученных на его контактный номер телефона + 7 (920) 892-79-42 с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68 24.02.2025 в 08:11; 24.02.2025 в 08:14; 05.03.2025 в 13:13, а также детализация по номеру телефона Щирова О.П. + 7 (920) 892-79-42 от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» за период с 19.02.2025 по 05.03.2025. Из анализа материалов, предоставленных Щировым О.П. в адрес Управления, установлено, что Щировым О.П. был заключен договор займа в ООО МКК «Аквариус». Вследствие образования просроченной задолженности, ООО МКК «Аквариус» для взаимодействия с Щировым О.П., с целью возврата просроченной задолженности, было привлечено ООО «ПКО «БИКЭШ»». ООО МКК «Аквариус» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Аквариус», установлено что между Щировым О.П. и ООО МКК «Аквариус» заключен договор займа № A24-5078256 от 04.11.2024, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 21.11.2024 возникла просроченная задолженность. По информации, предоставленной ООО МКК «Аквариус», следует, что ООО МКК «Аквариус» взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления смс-сообщений на контактный номер Щирова О.П. + 7 (920) 892-79-42. Иные способы взаимодействия, в том числе, посредством взаимодействия с третьими лицами, согласно ответу ООО МКК «Аквариус», не использовались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, а также согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом ООО МКК «Аквариус» не имеет. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Принадлежность номеров телефонов +7 (986) 150-75-68; +7 (917) 814-72-93 ООО МКК «Аквариус» не подтверждается. Трудовых отношений с физическим лицом по фамилии, имени, отчеству Иванов Сергей Николаевич ООО МКК «Аквариус» не имеет. С целью возврата просроченной задолженности, ООО МКК «Аквариус», в рамках агентского договора № 01/03/2024 от 01.03.2024, было поручено ООО «ПКО «БИКЭШ»» осуществлять с Щировым О.П. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в период с 06.01.2025 по 14.03.2025. ООО «ПКО «БИКЭШ»» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций. Исследовав документы, истребованные у ООО «ПКО «БИКЭШ»», установлено, что основанием взаимодействия с Щировым О.П. является агентский договор № 01/03/2024 от 01.03.2024, заключенный между ООО МКК «Аквариус» и ООО «ПКО «БИКЭШ»», согласно которому ООО МКК «Аквариус» поручило Обществу совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности в период с 06.01.2025 по 14.03.2025. По информации, предоставленной ООО «ПКО «БИКЭШ»», следует, что Обществом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров на контактный номер Щирова О.П. + 7 (920) 892-79-42. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, а также согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом ООО «ПКО «БИКЭШ»» не располагает, данные согласия в адрес ООО «ПКО «БИКЭШ»» ООО МКК «Аквариус» не передавались. Общество не осуществляло взаимодействия с Ледовским Е.В., а также с сотрудниками предприятия, на котором трудоустроен Щиров О.П. по телефонным номерам + 7 (910) 911- 39-77; 8 (4842) 763-301; 8 (4842) 551-535. Принадлежность номеров телефонов +7 (986) 150-75-68; +7 (917) 814-72- 93 ООО «ПКО «БИКЭШ»» не подтверждается. Щировым О.П. в адрес Управления предоставлена аудиозапись телефонного разговора с его матерью, Щировой В.К., совершенного по её контактному номеру телефона с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68 (с которого осуществлялось взаимодействие и с Ледовским Е.В.). Данные телефонные переговоры состоялись 19.02.2025 в 10:41. Из анализа представленной аудиозаписи следует, что лицо, представившееся как «Иванов Сергей Николаевич», располагает сведениями о том, что ведет телефонные переговоры не с должником, а именно с третьим лицом – матерью фактического должника. В ходе телефонного разговора, лицом, представившимся как «Иванов Сергей Николаевич», неоднократно озвучивается намерение обзванивать руководство предприятия, на котором работает Щиров О.П., в частности, Ледовского Е.В., генерального директора ООО «Страж - Калуга». Согласно представленной заявителем детализации, 19.02.2025 в 10:53 (в тот же день, спустя 12 минут после переговоров «Иванова Сергея Николаевича» с матерью Щирова О.П.,) на корпоративный номер телефона + 7 (910) 911-39-77 поступил телефонный звонок с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68. Согласно объяснениям Ледовского Е.В., приложенными к обращению, «Иванов Сергей Николаевич» позвонил утром 19.02.2025 с сообщением о том, что Щиров О.П. свой долг не погасил, Ледовский Е.В. ответил, что это проблема Щирова и прекратил диалог. Факт взаимодействия «Иванова Сергея Николаевича» с иными сотрудниками ООО «Страж - Калуга» по корпоративным телефонным номерам + 7 (910) 911-39-77; 8 (4842) 55-15-35; 8 (4842) 76-34-30 в период с 19.02.2025 по 04.03.2025 подтверждается объяснениями Эглит Т.Н., начальником отдела кадров ООО «Страж - Калуга», Юферовой О.Н., юристом ООО «Страж - Калуга», Кузнецовой Е.А., секретарем генерального директора ООО «Страж – Калуга», приложенными к обращению Ледовского Е.В. Исходя из вышеизложенного, следует, что лицо, представивишееся как «Иванов Сергей Николаевич», целенаправленно осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности не с фактическим должником, а именно с третьими лицами. Озвученные в ходе телефонного разговора сведения свидетельствуют о том, что лицо, осуществляющее взаимодействие с третьими лицами, действует в интересах ООО МКК «Аквариус», поскольку: - «Ивановым С.Н.» называется дата заключения договора займа (04.11.2024) и сумма займа (30.000 рублей) (данные сведения подтверждаются индивидуальными условиями договора микрозайма № A24-5078256 от 4 ноября 2024 г, предоставленными в адрес Управления ООО МКК «Аквариус»); - «Ивановым С.Н.» озвучивается сумма задолженности по состоянию на 19.02.2025 (48 700 рублей) (согласно расчету задолженности по договору микрозайма № A24-5078256 от 4 ноября 2024 г., предоставленной ООО МКК «Аквариус», по состоянию на 19.02.2025 задолженность составляла 48 704 рубля 91 копейку), – данная информация могла быть известна лишь должнику и кредитору. Таким образом, «Иванов Сергей Николаевич» осуществлял взаимодействие с матерью Щирова О.П. - фактического должника - Щировым О.П., а также с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности Щирова О.П., имеющейся перед ООО МКК «Аквариус». Вместе с тем, в период коммуникаций «Иванова Сергея Николаевича» с Ледовским Е.В., а также с иными сотрудниками ООО «Страж – Калуга» (с 19.02.2025 по 10.03.2025) осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Щирова О.П. было уполномочено ООО «ПКО «БИКЭШ»», следовательно, экономическая заинтересованность при взаимодействии с третьими лицами, направленном на возврат просроченной задолженности Щирова О.П., имелась у ООО «ПКО «БИКЭШ»». Щировым О.П. в кредитно-обеспечительной документации был указан лишь его личный номер телефона + 7 (920) 892-79-42 в качестве контактного. Таким образом, лицо, которое осуществляло взаимодействие с матерью заявителя, Щировой В.К., работодателем заявителя, Ледовским Е.В., с номера телефона + 7 (986) 150-75-68, действовало в интересах ООО «ПКО «БИКЭШ»». В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона № 230 согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие, в том числе, согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Таким образом, согласно требованиям Федерального закона № 230 согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия должно быть дано в письменной форме и в виде отдельного документа. Однако, вопреки требованиям Федерального закона № 230 письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа ни с должником, ни с третьим лицом не заключалось. Указанные действия ООО «ПКО «БИКЭШ»» приводят к нарушению обязательных требований части 5 статьи 4 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «ПКО «БИКЭШ»» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО «ПКО «БИКЭШ»» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение третьего лица Ледовского Е.В., действующего в интересах ООО «Страж-Калуга» от 10.03.2025 вх. №8115/25 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В своем обращении Ледовский Е.В. указывает на то, что с контактных номеров телефонов + 7 (986) 150-75-68; + 7 (917) 814-72-93 физическим лицом, представляющимся как «Иванов Сергей Николаевич», осуществляется неправомерное взаимодействие с заявителем, а также с иными сотрудниками ООО «Страж – Калуга» по номерам телефонов + 7 (910) 911-39-77; 8 (4842) 55-15-35; 8 (4842) 76-34-30, в период с 19.02.2025 по дату обращения (10.03.2025), по вопросу возврата просроченной задолженности сотрудника ООО «Страж – Калуга», Щирова О.П. В подтверждение своих доводов Ледовским Е.В. к обращению приложены скриншоты экрана телефона с отображением смс-сообщений, полученных на корпоративный номер телефона + 7 (910) 911-39-77 с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68 в мессенджере WhatsApp 26.02.2025 в 10:55, а также детализация по корпоративному номеру телефона + 7 (910) 911-39-77 от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за период с 19.02.2025 по 04.03.2025. В своем обращении Ледовский Е.В. сообщает, что 19.02.2025, утром, ему поступил телефонный звонок с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68. Звонивший представился «Ивановым Сергеем Николаевичем» и сообщил, что Щиров О.П. свой долг не погасил, на что Ледовский Е.В. ответил, что это проблема Щирова О.П. и разговор прекратился. Далее, заявителем сообщается, что на корпоративные номера телефонов ООО «Страж -Калуга» 8 (4842) 55-15-35; 8 (4842) 76-34-30 иным сотрудникам также поступали звонки с телефонного номера + 7 (986) 150-75-68 от «Иванова С.Н.» по вопросу возврата просроченной задолженности Щирова О.П. Согласно детализации, предоставленной Ледовским Е.В., на корпоративный номер телефона + 7 (910) 911-39-77 19.02.2025 в 10:53 поступил телефонный звонок с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68. Согласно объяснениям сотрудников ООО «Страж — Калуга», приложенным к обращению, в период с 19.02.2025 по 04.03.2025 поступали звонки от «Иванова С.Н.» по вопросу возврата просроченной задолженности Щирова О.П. В ходе установления лица, которое осуществляло взаимодействие с заявителем, должностным лицом Управления в адрес фактического должника, Щирова О.П., был направлен запрос, посредством почтовой корреспонденции, а также по адресу электронной почты с предложением предоставить следующую информацию: зафиксированные любым доступным способом аудиозаписи телефонных переговоров, которые свидетельствуют о нарушении Федерального закона № 230-ФЗ (с указанием номера телефона и даты переговоров); детализацию входящих (принятых) телефонных звонков и смс-сообщений от оператора сотовой связи, производимых на абонентский номер телефона по вопросу возврата просроченной задолженности, с указанием номеров телефонов, с которых производилось взаимодействие (при осуществлении такового); скриншоты смс и сообщений в соцсетях, мессенджерах, электронной почте с указанием даты и времени их поступления; копию договора займа с ООО МКК «Аквариус». Щировым О.П. были предоставлены скриншоты экрана телефона с отображением смс-сообщений, полученных на его контактный номер телефона + 7 (920) 892-79-42 с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68 24.02.2025 в 08:11; 24.02.2025 в 08:14; 05.03.2025 в 13:13, а также детализация по номеру телефона Щирова О.П. + 7 (920) 892-79-42 от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» за период с 19.02.2025 по 05.03.2025. Из анализа материалов, предоставленных Щировым О.П. в адрес Управления, установлено, что Щировым О.П. был заключен договор займа в ООО МКК «Аквариус». Вследствие образования просроченной задолженности, ООО МКК «Аквариус» для взаимодействия с Щировым О.П., с целью возврата просроченной задолженности, было привлечено ООО «ПКО «БИКЭШ»». ООО МКК «Аквариус» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Аквариус», установлено что между Щировым О.П. и ООО МКК «Аквариус» заключен договор займа № A24-5078256 от 04.11.2024, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 21.11.2024 возникла просроченная задолженность. По информации, предоставленной ООО МКК «Аквариус», следует, что ООО МКК «Аквариус» взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления смс-сообщений на контактный номер Щирова О.П. + 7 (920) 892-79-42. Иные способы взаимодействия, в том числе, посредством взаимодействия с третьими лицами, согласно ответу ООО МКК «Аквариус», не использовались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, а также согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом ООО МКК «Аквариус» не имеет. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Принадлежность номеров телефонов +7 (986) 150-75-68; +7 (917) 814-72-93 ООО МКК «Аквариус» не подтверждается. Трудовых отношений с физическим лицом по фамилии, имени, отчеству Иванов Сергей Николаевич ООО МКК «Аквариус» не имеет. С целью возврата просроченной задолженности, ООО МКК «Аквариус», в рамках агентского договора № 01/03/2024 от 01.03.2024, было поручено ООО «ПКО «БИКЭШ»» осуществлять с Щировым О.П. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в период с 06.01.2025 по 14.03.2025. ООО «ПКО «БИКЭШ»» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций. Исследовав документы, истребованные у ООО «ПКО «БИКЭШ»», установлено, что основанием взаимодействия с Щировым О.П. является агентский договор № 01/03/2024 от 01.03.2024, заключенный между ООО МКК «Аквариус» и ООО «ПКО «БИКЭШ»», согласно которому ООО МКК «Аквариус» поручило Обществу совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности в период с 06.01.2025 по 14.03.2025. По информации, предоставленной ООО «ПКО «БИКЭШ»», следует, что Обществом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров на контактный номер Щирова О.П. + 7 (920) 892-79-42. Иные способы взаимодействия Обществом не использовались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, а также согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом ООО «ПКО «БИКЭШ»» не располагает, данные согласия в адрес ООО «ПКО «БИКЭШ»» ООО МКК «Аквариус» не передавались. Общество не осуществляло взаимодействия с Ледовским Е.В., а также с сотрудниками предприятия, на котором трудоустроен Щиров О.П. по телефонным номерам + 7 (910) 911- 39-77; 8 (4842) 763-301; 8 (4842) 551-535. Принадлежность номеров телефонов +7 (986) 150-75-68; +7 (917) 814-72- 93 ООО «ПКО «БИКЭШ»» не подтверждается. Щировым О.П. в адрес Управления предоставлена аудиозапись телефонного разговора с его матерью, Щировой В.К., совершенного по её контактному номеру телефона с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68 (с которого осуществлялось взаимодействие и с Ледовским Е.В.). Данные телефонные переговоры состоялись 19.02.2025 в 10:41. Из анализа представленной аудиозаписи следует, что лицо, представившееся как «Иванов Сергей Николаевич», располагает сведениями о том, что ведет телефонные переговоры не с должником, а именно с третьим лицом – матерью фактического должника. В ходе телефонного разговора, лицом, представившимся как «Иванов Сергей Николаевич», неоднократно озвучивается намерение обзванивать руководство предприятия, на котором работает Щиров О.П., в частности, Ледовского Е.В., генерального директора ООО «Страж - Калуга». Согласно представленной заявителем детализации, 19.02.2025 в 10:53 (в тот же день, спустя 12 минут после переговоров «Иванова Сергея Николаевича» с матерью Щирова О.П.,) на корпоративный номер телефона + 7 (910) 911-39-77 поступил телефонный звонок с контактного номера телефона + 7 (986) 150-75-68. Согласно объяснениям Ледовского Е.В., приложенными к обращению, «Иванов Сергей Николаевич» позвонил утром 19.02.2025 с сообщением о том, что Щиров О.П. свой долг не погасил, Ледовский Е.В. ответил, что это проблема Щирова и прекратил диалог. Факт взаимодействия «Иванова Сергея Николаевича» с иными сотрудниками ООО «Страж - Калуга» по корпоративным телефонным номерам + 7 (910) 911-39-77; 8 (4842) 55-15-35; 8 (4842) 76-34-30 в период с 19.02.2025 по 04.03.2025 подтверждается объяснениями Эглит Т.Н., начальником отдела кадров ООО «Страж - Калуга», Юферовой О.Н., юристом ООО «Страж - Калуга», Кузнецовой Е.А., секретарем генерального директора ООО «Страж – Калуга», приложенными к обращению Ледовского Е.В. Исходя из вышеизложенного, следует, что лицо, представивишееся как «Иванов Сергей Николаевич», целенаправленно осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности не с фактическим должником, а именно с третьими лицами. Озвученные в ходе телефонного разговора сведения свидетельствуют о том, что лицо, осуществляющее взаимодействие с третьими лицами, действует в интересах ООО МКК «Аквариус», поскольку: - «Ивановым С.Н.» называется дата заключения договора займа (04.11.2024) и сумма займа (30.000 рублей) (данные сведения подтверждаются индивидуальными условиями договора микрозайма № A24-5078256 от 4 ноября 2024 г, предоставленными в адрес Управления ООО МКК «Аквариус»); - «Ивановым С.Н.» озвучивается сумма задолженности по состоянию на 19.02.2025 (48 700 рублей) (согласно расчету задолженности по договору микрозайма № A24-5078256 от 4 ноября 2024 г., предоставленной ООО МКК «Аквариус», по состоянию на 19.02.2025 задолженность составляла 48 704 рубля 91 копейку), – данная информация могла быть известна лишь должнику и кредитору. Таким образом, «Иванов Сергей Николаевич» осуществлял взаимодействие с матерью Щирова О.П. - фактического должника - Щировым О.П., а также с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности Щирова О.П., имеющейся перед ООО МКК «Аквариус». Вместе с тем, в период коммуникаций «Иванова Сергея Николаевича» с Ледовским Е.В., а также с иными сотрудниками ООО «Страж – Калуга» (с 19.02.2025 по 10.03.2025) осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Щирова О.П. было уполномочено ООО «ПКО «БИКЭШ»», следовательно, экономическая заинтересованность при взаимодействии с третьими лицами, направленном на возврат просроченной задолженности Щирова О.П., имелась у ООО «ПКО «БИКЭШ»». Щировым О.П. в кредитно-обеспечительной документации был указан лишь его личный номер телефона + 7 (920) 892-79-42 в качестве контактного. Таким образом, лицо, которое осуществляло взаимодействие с матерью заявителя, Щировой В.К., работодателем заявителя, Ледовским Е.В., с номера телефона + 7 (986) 150-75-68, действовало в интересах ООО «ПКО «БИКЭШ»». В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона № 230 согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие, в том числе, согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Таким образом, согласно требованиям Федерального закона № 230 согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия должно быть дано в письменной форме и в виде отдельного документа. Однако, вопреки требованиям Федерального закона № 230 письменного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в виде отдельного документа ни с должником, ни с третьим лицом не заключалось. Указанные действия ООО «ПКО «БИКЭШ»» приводят к нарушению обязательных требований части 5 статьи 4 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «ПКО «БИКЭШ»» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО «ПКО «БИКЭШ»» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой