РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№40250551000217768989

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Садовникова Матвея Михайловича от 17.03.2025 вх. №9227/25 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» (далее — ООО МКК «М-Деньги», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В обоснование доводов, изложенных в обращении, Садовниковым М.М. представлены скриншоты экрана телефона, с отображением смс-сообщений, полученных в мессенджере WhatsApp на телефонный номер заявителя + 7 (900) 571-52-83 с телефонных номеров + 7 (965) 089-58-61, + 7 (965) 089-54-67. ООО МКК «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «М-Деньги», установлено, что между Садовниковым М.М. и ООО МКК «М-Деньги» 05.01.2025 заключен договор займа № 250105743723, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 05.02.2025 возникла просроченная задолженность. По информации, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что Обществом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления смс-сообщений на контактный номер телефона Садовникова М.М. +7 (900) 571-52-83. Иные способы взаимодействия, в том числе, посредством использования сети “Интернет”, социальных сетей и мессенджеров, согласно ответу Общества, не использовались. Взаимодействия с третьими лицами Обществом не происходило. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Принадлежность номеров телефона + 7 (965) 089-58-61; + 7 (965) 089-54-67 Обществом не подтверждается. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230 ООО МКК «М-Деньги» направило Садовникову М.М. в мессенджере WhatsApp 15.03.2025 в 11:59 с телефонного номера +7 (965) 089-58-61 сообщения следующего содержания (стиль, орфография, пунктуация сохранены): +7 (965) 089-58-61: - «Что-то не видим оплаты» - «Продолжаем работу» Садовников М.М.: - «Ссылку на оплату давай !» +7 965 089 58 61: - «Сам же знаешь куда должен» - «Мы же видим что заходил в ЛК» Садовников М.М.: - «Я захожу в разные ЛК» +7 965 089 58 61: - «Понятно, ну включай дальше дурачка» Садовников М.М.: - «Я не чего не включаю говрю ссылку дай реквизиты» +7 965 089 58 61: - «Продолжаем работу» Садовников М.М.: - «Эй шаблонщик говорю в во сколько был вход в ЛК что бы я понял.» Так же, заявителю, в мессенджере WhatsApp 15.03.2025 в 12:37 с телефонного номера + 7 (965) 089-54-67 поступило сообщение следующего содержания (стиль, орфография, пунктуация сохранены): + 7 965 089 54 67: - «макс» Из анализа данных смс-сообщений, полученных заявителем, следует, что в переписке Садовникова М.М. с лицом, по контактному номеру телефона +7 (965) 089-58-61, заявитель настоятельно просит указать наименование организации, перед которой у него имеется просроченная задолженность (данный диалог ведется 15.03.2025 в 11:59), однако, данная просьба остаётся проигнорированной собеседником, и, впоследствии, Садовниковым М.М. лицо, осуществлявшее взаимодействие с контактного номера телефона +7 (965) 089-58-61, было заблокировано. Затем, спустя 38 минут, однако уже с другого контактного номера телефона + 7 (965) 089-54-67 поступает одно сообщение: «макс». «Max.Credit» («Макс Кредит») является торговой маркой ООО МКК «М-Деньги». Вместе с тем, согласно представленной ООО МКК «М-Деньги», таблице взаимодействия 15.03.2025 в 12.03 (в то время, когда лицом, с контактного номера телефона +7 965 089 58 61, осуществлялось взаимодействие с Садовниковым М.М. в мессенджере WhatsApp) с альфанумерического имени «Max.Credit» на контактный номер Садовникова М.М. было направлено текстовое смс-сообщение следующего содержания: «Ваш пароль для входа – 8k4598x8 – https://max.credit.». При переходе по данной ссылке открывается страница ООО МКК «М-Деньги». Из анализа поступивших Садовникову М.М. сообщений в мессенджере Whatsapp, в их взаимосвязи, с сообщениями, отображенными в таблице взаимодействия, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует вывод, что лица (лицо), направлявшие (направлявшее) сообщения Садовникову М.М., действуют (действует) в интересах ООО МКК «М-Деньги». В связи с тем, что на дату поступления Садовникову М.М. смс-сообщений (15.03.2025) ООО МКК «М-Деньги» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, заключенному между Садовниковым М.М. и Обществом, экономическая заинтересованность при взаимодействии с должником, направленном на возврат его просроченной задолженности, имелась только у ООО МКК «М-Деньги». Указанные действия ООО МКК «М-Деньги» приводят к нарушению обязательных требований пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «М-Деньги» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктами 1,3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. ООО МКК «М-Деньги» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Садовникова Матвея Михайловича от 17.03.2025 вх. №9227/25 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» (далее — ООО МКК «М-Деньги», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В обоснование доводов, изложенных в обращении, Садовниковым М.М. представлены скриншоты экрана телефона, с отображением смс-сообщений, полученных в мессенджере WhatsApp на телефонный номер заявителя + 7 (900) 571-52-83 с телефонных номеров + 7 (965) 089-58-61, + 7 (965) 089-54-67. ООО МКК «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «М-Деньги», установлено, что между Садовниковым М.М. и ООО МКК «М-Деньги» 05.01.2025 заключен договор займа № 250105743723, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 05.02.2025 возникла просроченная задолженность. По информации, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что Обществом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления смс-сообщений на контактный номер телефона Садовникова М.М. +7 (900) 571-52-83. Иные способы взаимодействия, в том числе, посредством использования сети “Интернет”, социальных сетей и мессенджеров, согласно ответу Общества, не использовались. Взаимодействия с третьими лицами Обществом не происходило. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Принадлежность номеров телефона + 7 (965) 089-58-61; + 7 (965) 089-54-67 Обществом не подтверждается. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230 ООО МКК «М-Деньги» направило Садовникову М.М. в мессенджере WhatsApp 15.03.2025 в 11:59 с телефонного номера +7 (965) 089-58-61 сообщения следующего содержания (стиль, орфография, пунктуация сохранены): +7 (965) 089-58-61: - «Что-то не видим оплаты» - «Продолжаем работу» Садовников М.М.: - «Ссылку на оплату давай !» +7 965 089 58 61: - «Сам же знаешь куда должен» - «Мы же видим что заходил в ЛК» Садовников М.М.: - «Я захожу в разные ЛК» +7 965 089 58 61: - «Понятно, ну включай дальше дурачка» Садовников М.М.: - «Я не чего не включаю говрю ссылку дай реквизиты» +7 965 089 58 61: - «Продолжаем работу» Садовников М.М.: - «Эй шаблонщик говорю в во сколько был вход в ЛК что бы я понял.» Так же, заявителю, в мессенджере WhatsApp 15.03.2025 в 12:37 с телефонного номера + 7 (965) 089-54-67 поступило сообщение следующего содержания (стиль, орфография, пунктуация сохранены): + 7 965 089 54 67: - «макс» Из анализа данных смс-сообщений, полученных заявителем, следует, что в переписке Садовникова М.М. с лицом, по контактному номеру телефона +7 (965) 089-58-61, заявитель настоятельно просит указать наименование организации, перед которой у него имеется просроченная задолженность (данный диалог ведется 15.03.2025 в 11:59), однако, данная просьба остаётся проигнорированной собеседником, и, впоследствии, Садовниковым М.М. лицо, осуществлявшее взаимодействие с контактного номера телефона +7 (965) 089-58-61, было заблокировано. Затем, спустя 38 минут, однако уже с другого контактного номера телефона + 7 (965) 089-54-67 поступает одно сообщение: «макс». «Max.Credit» («Макс Кредит») является торговой маркой ООО МКК «М-Деньги». Вместе с тем, согласно представленной ООО МКК «М-Деньги», таблице взаимодействия 15.03.2025 в 12.03 (в то время, когда лицом, с контактного номера телефона +7 965 089 58 61, осуществлялось взаимодействие с Садовниковым М.М. в мессенджере WhatsApp) с альфанумерического имени «Max.Credit» на контактный номер Садовникова М.М. было направлено текстовое смс-сообщение следующего содержания: «Ваш пароль для входа – 8k4598x8 – https://max.credit.». При переходе по данной ссылке открывается страница ООО МКК «М-Деньги». Из анализа поступивших Садовникову М.М. сообщений в мессенджере Whatsapp, в их взаимосвязи, с сообщениями, отображенными в таблице взаимодействия, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует вывод, что лица (лицо), направлявшие (направлявшее) сообщения Садовникову М.М., действуют (действует) в интересах ООО МКК «М-Деньги». В связи с тем, что на дату поступления Садовникову М.М. смс-сообщений (15.03.2025) ООО МКК «М-Деньги» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, заключенному между Садовниковым М.М. и Обществом, экономическая заинтересованность при взаимодействии с должником, направленном на возврат его просроченной задолженности, имелась только у ООО МКК «М-Деньги». Указанные действия ООО МКК «М-Деньги» приводят к нарушению обязательных требований пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «М-Деньги» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктами 1,3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. ООО МКК «М-Деньги» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой