РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№40250551000217853187

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Нагорской В.С. от 13.03.2025 вх. №8911/25 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями в том числе Публичным акционерным обществом «МТС-Банк» (далее — ПАО «МТС-Банк», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230) . ПАО «МТС-Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ПАО «МТС-Банк», установлено, что между Нагорской В.С. и ПАО «МТС-Банк» заключены следующие кредитные договоры: договор № 0005327218/14/05/23 от 14.05.2023г.; договор № 0005259394/17/07/23 от 17.07.2023г.; договор № 0005092934/23/10/23 от 23.10.2023г.; договор № ПНН635054/810/23 от 12.11.2023г.; обязательства по которым исполнялись ненадлежащим образом в связи с чем образовались просроченные задолженности. ПАО «МТС-Банк» осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых смс-сообщений, писем на электронную почту, осуществления телефонных звонков. Взаимодействие с третьими лицами ПАО «МТС-Банк» не осуществляется. Договор уступки прав (цессии) ПАО «МТС-Банк» не заключался. Согласно информации, представленной ПАО «МТС-Банк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Нагорской В.С., Обществом осуществлялось в том числе посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника +7 905 055 23 22. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230 ПАО «МТС-Банк» 25.01.2025 в 12:38, 02.02.2025 в 12:35, 06.02.2025 в 12:36, 10.02.2025 в 12:35, 14.02.2025 в 12:35, 18.02.2025 в 12:35 направило смс-сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности на номер телефона должника +7 (905) 055-23-22, в которых отсутствует номер контактного телефона кредитора, следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - 25.01.2025 в 12:38: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 02.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 06.02.2025 в 12:36: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 10.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 14.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 18.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.». Указанные действия ПАО «МТС-Банк» приводят к нарушению обязательных требований пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «МТС-Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ПАО «МТС-Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Нагорской В.С. от 13.03.2025 вх. №8911/25 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями в том числе Публичным акционерным обществом «МТС-Банк» (далее — ПАО «МТС-Банк», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230) . ПАО «МТС-Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ПАО «МТС-Банк», установлено, что между Нагорской В.С. и ПАО «МТС-Банк» заключены следующие кредитные договоры: договор № 0005327218/14/05/23 от 14.05.2023г.; договор № 0005259394/17/07/23 от 17.07.2023г.; договор № 0005092934/23/10/23 от 23.10.2023г.; договор № ПНН635054/810/23 от 12.11.2023г.; обязательства по которым исполнялись ненадлежащим образом в связи с чем образовались просроченные задолженности. ПАО «МТС-Банк» осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых смс-сообщений, писем на электронную почту, осуществления телефонных звонков. Взаимодействие с третьими лицами ПАО «МТС-Банк» не осуществляется. Договор уступки прав (цессии) ПАО «МТС-Банк» не заключался. Согласно информации, представленной ПАО «МТС-Банк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Нагорской В.С., Обществом осуществлялось в том числе посредством направления смс-сообщений на номер телефона должника +7 905 055 23 22. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230 ПАО «МТС-Банк» 25.01.2025 в 12:38, 02.02.2025 в 12:35, 06.02.2025 в 12:36, 10.02.2025 в 12:35, 14.02.2025 в 12:35, 18.02.2025 в 12:35 направило смс-сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности на номер телефона должника +7 (905) 055-23-22, в которых отсутствует номер контактного телефона кредитора, следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): - 25.01.2025 в 12:38: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 02.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 06.02.2025 в 12:36: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 10.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 14.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.»; - 18.02.2025 в 12:35: «Во избежание наступления негативных последствий из-за неисполнения вами условий кредитного договора, просим вас срочно погасить просроченную задолженность в МТС Банке.». Указанные действия ПАО «МТС-Банк» приводят к нарушению обязательных требований пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «МТС-Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ПАО «МТС-Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой