РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№40250551000217853357

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Панюшкиной А.В. от 25.03.2025 вх. №10289/25 о нарушении Публичным акционерным обществом «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк», Общество) положений Федерального закона № 230 (далее — Федеральный закон № 230). ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организации, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ПАО «Совкомбанк», установлено, что в соответствии с Соглашением № 3 об уступке прав (цессии) от 26.06.2024, заключенным между ПАО «Совкомбанк» и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», ПАО «Совкомбанк» были переуступлены права и обязанности по кредитным договорам, заключенным между Панюшкиной А.В. и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (договор № 10552436921 от 11.07.2023, договор № 11371288440 от 17.05.2023). Согласно информации, представленной ПАО «Совкомбанк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Панюшкиной А.В., Обществом осуществлялось, в том числе, посредством телефонных переговоров. В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона №230 в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение пункта 3 части 4 статьи 7 Федерального закона №230 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» 31.01.2025г. в 11:10 осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Панюшкиной А.В. посредством телефонного разговора на номер телефона должника 8-910-601-69-08, в котором отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности. Дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: ПАО «Совкомбанк»: - «Здравствуйте». Панюшкина А.В.: - «Здравствуйте». ПАО «Совкомбанк»: - «Меня зовут Ершов Евгений Александрович. Звонок поступает из Совкомбанка, ведется запись разговора. Могу переговорить с Анной Васильевной Панюшкиной?» Панюшкина А.В.: - «Слушаю». ПАО «Совкомбанк»: - «Очень приятно, Анна Васильевна. По вашему потребительскому кредиту, который был в Хоум Банке и переведен в Совкомбанк, числится просроченная задолженность. Период неоплаты 46 дней. Сумма 28 тысяч 64 рубля 55 копеек — это просроченный основной долг, проценты и иные компоненты. Вы переплачиваете за счет штрафов, которые банк вправе начислять. Также, у вас есть карта «Халва», которая была кредитной картой в Хоум Банке и переведена тоже в Совкомбанк. (неразборчивая речь сотрудника, но речь идет о сумме задолженности по кредитному продукту — кредитной карте), 6 295 рублей 99 копеек, грубо говоря, 6 300 с учетом текущего платежа, просроченный основной долг, проценты и иные компоненты. Какова причина неоплаты?… » Формулировки сотрудника ПАО «Совкомбанк» « …сумма 28 тысяч 64 рубля 55 копеек — это просроченный основной долг, проценты и иные компоненты» и « 6 295 рублей 99 копеек, грубо говоря, 6 300 с учетом текущего платежа, просроченный основной долг, проценты и иные компоненты» не отражают структуру задолженности, поскольку в данной формулировке не указаны конкретные размеры каждого самостоятельного элемента (сколько составляет основной долг, в денежном выражении, сколько составляют просроченные проценты, сколько составляют штрафы, сколько составляют иные компоненты). Указанные действия ПАО «Совкомбанк» приводят к нарушению обязательных требований пункта 3 части 4 статьи 7 Федерального закона №230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 №248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Совкомбанк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ПАО «Совкомбанк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой