РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРИТАС"
№40250551000217853361

🔢 ИНН:
7706780186
🆔 ОГРН:
1127746672130
📍 Адрес:
115114, Город Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. I, Ч. комн. 15
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРИТАС" (ИНН: 7706780186) , адрес: 115114, Город Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. I, Ч. комн. 15

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7706780186
ОГРН проверяемого лица 1127746672130
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРИТАС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.3
Наименование проверочного листа Торговля розничная через Интернет-аукционы
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.4
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.3
Наименование проверочного листа Операции с недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69
Наименование проверочного листа Деятельность в области права и бухгалтерского учета
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. I, Ч. комн. 15

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Нагорской В.С. от 13.03.2025 вх. №8911/25 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Веритас» (далее — ООО МКК «Веритас», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). ООО МКК «Веритас» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Веритас» установлено, что 29.08.2024г. между Нагорской В.С. и Обществом заключен договор потребительского займа №7794863001, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 27.12.2025г. возникла просроченная задолженность. Общество, в целях возврата просроченной задолженности осуществляло взаимодействие с Нагрской В.С. посредством направления текстовых смс-сообщений, а также писем на адрес электронной почты Нагорской В.С. Иные способы взаимодействия не использовались. С третьими лицами Общество взаимодействия не осуществляло. Договор уступки прав не заключался. Согласно информации, представленной ООО МКК «Веритас», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа, Общество, в рамках агентского договора № 01.08.18 от 01.08.2018г., в период с 11.01.2025 по 12.04.2025 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО ПКО «Эверест». Согласно выписке коммуникаций, представленной ООО МКК «Веритас», установлено, что Общество осуществляло взаимодействие с Нагорской В.С. посредством направления писем на адрес электронной почты заявителя в период, когда взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, было поручено осуществлять ООО ПКО «Эверест». В соответствии с частью 9 статьи 6 Федерального закона № 230 в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. В нарушение части 9 статьи 6 Федерального закона № 230 ООО МКК «Веритас» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Нагорской В.С., посредством направления 11.02.2025, а также 17.02.2025 писем на адрес электронной почты следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): 11.02.2025 в 12:26: «Уважаемый клиент, используйте уникальную возможность! Оплатите свой долг и Вам отменят до 50% неустойки и процентов, начисленных в период просрочки, при условии погашения остальной части задолженности. Перезвоните только сегодня для утверждения необходимого размера платежа по Вашему договору. Контактный телефон: ООО МКК «Веритас» 8 938 340 22 22 В Личный кабинет Оплатите Вашу просроченную задолженность быстро в вашем личном кабинете на ezaem.ru с помощью QIWI кошелька, банковской карты, а также наличными через систему CONTACT. Внимание: оператор и банк могу взымать комиссию. Подробности уточняйте у оператора. Так же оплатить или продлить просроченную задолженность по займу Вы сможете в филиале любого банка путём свободного денежного перевода, используя возможности онлайн банка, или во всех почтовых отделениях Почты России. АО АЛЬФА-БАНК: Получатель: ООО МКК «Веритас»БИК:044525593Расчетный счет:40701810001400000883 Корреспондентский счет:30101810200000000593Цель платежа для оплаты займа: Оплата счета Nº XXXX Цель платежа для продления займа:3а продление срока возврата Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX / Оплата счета Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX ПАО Сбербанк России:Получатель:ООО МКК ВеритасБИК: Эл. почта 044525225Расчетный счет:40701810138000001...»; 17.02.2025 в 14:26: «У Вас имеется просроченная задолженность перед Ezaem. Вам доступна реструктуризация займа. Срочно перезвоните, чтобы воспользоваться предложением! Контактный телефон: ООО МКК «Веритас» 8 938 340 22 22 В Личный кабинет Оплатите Вашу просроченную задолженность быстро в вашем личном кабинете на ezaem.ru с помощью банковской карты, а также через Систему быстрых платежей (СБП). Внимание: оператор и банк могу взымать комиссию. Подробности уточняйте у оператора. Так же оплатить или продлить просроченную задолженность по займу Вы сможете в филиале любого банка путём свободного денежного перевода, используя возможности онлайн банка, или во всех почтовых отделениях Почты России. АО АЛЬФА-БАНК: Получатель: ООО МКК «Веритас»БИК:044525593Расчетный счет:40701810001400000883 Корреспондентский счет:30101810200000000593Цель платежа для оплаты займа:Оплата счета Nº XXXX Цель платежа для продления займа:3а продление срока возврата Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX / Оплата счета Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX ПАО Сбербанк России:Получатель:ООО МКК ВеритасБИК: Эл. почта 044525225Расчетный счет: 40701810138000001296Корреспондентский счет: 30101810400000000225Цель платежа для оплаты займа:». Указанные действия ООО МКК «Веритас» приводят к нарушению обязательных требований части 9 статьи 6 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Веритас» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Веритас» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Нагорской В.С. от 13.03.2025 вх. №8911/25 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Веритас» (далее — ООО МКК «Веритас», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). ООО МКК «Веритас» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Веритас» установлено, что 29.08.2024г. между Нагорской В.С. и Обществом заключен договор потребительского займа №7794863001, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 27.12.2025г. возникла просроченная задолженность. Общество, в целях возврата просроченной задолженности осуществляло взаимодействие с Нагрской В.С. посредством направления текстовых смс-сообщений, а также писем на адрес электронной почты Нагорской В.С. Иные способы взаимодействия не использовались. С третьими лицами Общество взаимодействия не осуществляло. Договор уступки прав не заключался. Согласно информации, представленной ООО МКК «Веритас», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа, Общество, в рамках агентского договора № 01.08.18 от 01.08.2018г., в период с 11.01.2025 по 12.04.2025 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО ПКО «Эверест». Согласно выписке коммуникаций, представленной ООО МКК «Веритас», установлено, что Общество осуществляло взаимодействие с Нагорской В.С. посредством направления писем на адрес электронной почты заявителя в период, когда взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, было поручено осуществлять ООО ПКО «Эверест». В соответствии с частью 9 статьи 6 Федерального закона № 230 в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. В нарушение части 9 статьи 6 Федерального закона № 230 ООО МКК «Веритас» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Нагорской В.С., посредством направления 11.02.2025, а также 17.02.2025 писем на адрес электронной почты следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): 11.02.2025 в 12:26: «Уважаемый клиент, используйте уникальную возможность! Оплатите свой долг и Вам отменят до 50% неустойки и процентов, начисленных в период просрочки, при условии погашения остальной части задолженности. Перезвоните только сегодня для утверждения необходимого размера платежа по Вашему договору. Контактный телефон: ООО МКК «Веритас» 8 938 340 22 22 В Личный кабинет Оплатите Вашу просроченную задолженность быстро в вашем личном кабинете на ezaem.ru с помощью QIWI кошелька, банковской карты, а также наличными через систему CONTACT. Внимание: оператор и банк могу взымать комиссию. Подробности уточняйте у оператора. Так же оплатить или продлить просроченную задолженность по займу Вы сможете в филиале любого банка путём свободного денежного перевода, используя возможности онлайн банка, или во всех почтовых отделениях Почты России. АО АЛЬФА-БАНК: Получатель: ООО МКК «Веритас»БИК:044525593Расчетный счет:40701810001400000883 Корреспондентский счет:30101810200000000593Цель платежа для оплаты займа: Оплата счета Nº XXXX Цель платежа для продления займа:3а продление срока возврата Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX / Оплата счета Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX ПАО Сбербанк России:Получатель:ООО МКК ВеритасБИК: Эл. почта 044525225Расчетный счет:40701810138000001...»; 17.02.2025 в 14:26: «У Вас имеется просроченная задолженность перед Ezaem. Вам доступна реструктуризация займа. Срочно перезвоните, чтобы воспользоваться предложением! Контактный телефон: ООО МКК «Веритас» 8 938 340 22 22 В Личный кабинет Оплатите Вашу просроченную задолженность быстро в вашем личном кабинете на ezaem.ru с помощью банковской карты, а также через Систему быстрых платежей (СБП). Внимание: оператор и банк могу взымать комиссию. Подробности уточняйте у оператора. Так же оплатить или продлить просроченную задолженность по займу Вы сможете в филиале любого банка путём свободного денежного перевода, используя возможности онлайн банка, или во всех почтовых отделениях Почты России. АО АЛЬФА-БАНК: Получатель: ООО МКК «Веритас»БИК:044525593Расчетный счет:40701810001400000883 Корреспондентский счет:30101810200000000593Цель платежа для оплаты займа:Оплата счета Nº XXXX Цель платежа для продления займа:3а продление срока возврата Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX / Оплата счета Микрозайма по Индивидуальным условиям Nº XXXX ПАО Сбербанк России:Получатель:ООО МКК ВеритасБИК: Эл. почта 044525225Расчетный счет: 40701810138000001296Корреспондентский счет: 30101810400000000225Цель платежа для оплаты займа:». Указанные действия ООО МКК «Веритас» приводят к нарушению обязательных требований части 9 статьи 6 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Веритас» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Веритас» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой