Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЗП-ЕДИНЫЙ"
№40250551000218612800

🔢 ИНН:
7814821288
🆔 ОГРН:
1237800038442
📍 Адрес:
197374, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ № 65, ул. Мебельная, д. 12, к. 1, литера А, помещ. 53-Н, ком. 428
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЗП-ЕДИНЫЙ" (ИНН: 7814821288) , адрес: 197374, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ № 65, ул. Мебельная, д. 12, к. 1, литера А, помещ. 53-Н, ком. 428

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7814821288
ОГРН проверяемого лица 1237800038442
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЗП-ЕДИНЫЙ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.6
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой взаимопомощи
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.6
Наименование проверочного листа Деятельность по приему платежей физических лиц платежными агентами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 197374, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ № 65, ул. Мебельная, д. 12, к. 1, литера А, помещ. 53-Н, ком. 428

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Умнова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Надиров Бениамин Эдмундович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Юраковой М.С. от 19.05.2025 вх. № 17863/25 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитной компанией «ДЗП-Единый» (далее — ООО МКК «ДЗП-Единый», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). ООО МКК «ДЗП-Единый» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «ДЗП-Единый», установлено, что между Юраковой М.С. и ООО МКК «ДЗП-Единый» 02.12.2024 заключен договор потребительского займа №150-21236769, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 26.02.2025 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «ДЗП-Единый», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору потребительского займа, Общество, в рамках агентского договора № 160_А/2023 от 01.07.2023, с 12.03.2025 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО ПКО «ДА «Фемида». Согласно информации, представленной ООО МКК «ДЗП-Единый», установлено, что уведомление о привлечении ООО ПКО «ДА «Фемида» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 12.03.2025 отправлено Юраковой М.С. посредством направления письма на адрес электронной почты. Копия уведомления Юраковой М.С. о привлечении третьего лица приложена к ответу Общества. Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона № 230 кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с частью 2 статьи 9 Федерального закона № 230 в уведомлении о привлечении представителя кредитора должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В нарушение пунктов 4 и 5 части 7 статьи 7 Федерального закона № 230 ООО МКК «ДЗП- Единый» уведомило Юракову М.С. о привлечении ООО ПКО «ДА «Фемида» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 12.03.2025 посредством направления письма на адрес электронной почты заявителя, в котором отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования) и реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные действия ООО МКК «ДЗП-Единый» приводят к нарушению обязательных требований пунктов 4 и 5 части 7 статьи 7 Федерального закона № 230; части 2 статьи 9 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «ДЗП-Единый» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктами 4 и 5 части 7 статьи 7; частью 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «ДЗП-Единый» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Юраковой М.С. от 19.05.2025 вх. № 17863/25 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитной компанией «ДЗП-Единый» (далее — ООО МКК «ДЗП-Единый», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). ООО МКК «ДЗП-Единый» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «ДЗП-Единый», установлено, что между Юраковой М.С. и ООО МКК «ДЗП-Единый» 02.12.2024 заключен договор потребительского займа №150-21236769, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 26.02.2025 возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «ДЗП-Единый», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору потребительского займа, Общество, в рамках агентского договора № 160_А/2023 от 01.07.2023, с 12.03.2025 уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО ПКО «ДА «Фемида». Согласно информации, представленной ООО МКК «ДЗП-Единый», установлено, что уведомление о привлечении ООО ПКО «ДА «Фемида» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 12.03.2025 отправлено Юраковой М.С. посредством направления письма на адрес электронной почты. Копия уведомления Юраковой М.С. о привлечении третьего лица приложена к ответу Общества. Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона № 230 кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с частью 2 статьи 9 Федерального закона № 230 в уведомлении о привлечении представителя кредитора должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В нарушение пунктов 4 и 5 части 7 статьи 7 Федерального закона № 230 ООО МКК «ДЗП- Единый» уведомило Юракову М.С. о привлечении ООО ПКО «ДА «Фемида» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 12.03.2025 посредством направления письма на адрес электронной почты заявителя, в котором отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования) и реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные действия ООО МКК «ДЗП-Единый» приводят к нарушению обязательных требований пунктов 4 и 5 части 7 статьи 7 Федерального закона № 230; части 2 статьи 9 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «ДЗП-Единый» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктами 4 и 5 части 7 статьи 7; частью 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «ДЗП-Единый» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой